剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万 元

　　上(shàng)证报中国证券网讯(xùn)（记者 常佩琦(qí)）金融管理部门对支付行业违规行为“重(zhòng)拳出击”。9月(yuè)10日，中国人民银行北京市分行(xíng)公布多(duō)条(tiáo)针对支付机(jī)构违法行为的行政处罚信息，5家支付机构合计罚(fá)没逾3000万元。

　　其中，被罚金额最高的是北京(jīng)高(gāo)汇通商(shāng)业管理有限公(gōng)司。罚单信息显示，该公司的违法行为类型(xíng)包括：违规开展条码支付业务；未及时发现处置可能存在(zài)的特约商(shāng)户支付接口转接情况；未严格落实开户(hù)实名制审核要求；违反账户
管理规定；超地域经营预付(fù)卡业务；违规进行非同名划转操(cāo)作。

　　中(zhōng)国人(rén)民银行北京市分行对其(qí)警告，没收违法所得1214.736054万元，并处罚款(kuǎn)1572.614178万元，罚没共计2787.350232万元。

　　拉
卡拉支付股(gǔ)份有限(xiàn)公司被警告，并处罚(fá)款406万元(yuán)。原因包括：未落实真(zhēn)实、完整、可追溯和全流(liú)程一致性(xìng)的要求；未严格落实商户实名制要求；未将商户资金结算至其同名(míng)银行结算账户。

　　联 动优势电子(zi)商(shāng)务有(yǒu)限公司被(bèi)警告和罚款290万元，原因是未
落实交易信息真实、完整(zhěng)、可追溯的要求；未严格落实商户实名制要求；未按规定保存特(tè)约商户申请材 料(liào)、资质审核材料等档案资料；未按(àn)规定设置特
约商户的收单账(zhàng)户。

　　北京度小满支付(fù)科技有限(xiàn)公司被警告和(hé)罚款121万元，违法行(xíng)为类(lèi)型是未将支付服务协议格式条款进行备案；未严格落实支付账户开户实名制审核要求；违规为金融企业开立(lì)支付(fù)账户(hù)；存在办理支付账户和非同名(míng)银行账户间转账业务的(de)情况；上传交易 信息未落(luò)实真实、完整、可追溯和全流程一致(zhì)性的要求；未严格落实商户管理(lǐ)相关要求(qiú)。

　　随行(xíng)付支付有限公(gōng)司(sī)由于(yú)未落(luò)实特约商户实名制管理要求和违反账户(hù)管理规定(dìng)，被罚款57万元。

　　与此同时，时(shí)任上述5家机构的多名总经 理、副总经理也(yě)被警告和罚款。

　　记者观察到，近年来，监(jiān)管部门对支(zhī)付行业始终(zhōng)坚持(chí)严监管(guǎn)基调，不断(duàn)强(qiáng)化监管落实。今年3月，中国人民(mín)银行支付结算司发(fā)布的专栏(lán)文章中(zhōng)强调，将全面加强监(jiān)管、防范化解风(fēng)险贯穿支付机构各个发展阶段(duàn)，探索
建立支(zhī)付机构(gòu)全生命周期监管(guǎn)机(jī)制。

责(zé)任编辑：王馨茹

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