事关财富管理！多家券商新增客户超100万

中国基金报记者莫琳

随(suí)着年报持续披露，券商陆续亮出经营底牌。

整体来看，传统业(yè)务里除了自营(yíng)业务之外，无论(lùn)是经纪业务，投行业务还是资管业务普(pǔ)遍都面临(lín)下滑的态势。在复杂的市场环境下，财富管理成了(le)抵御营收断崖(yá)式(shì)下跌 的(de)重要抓手。

记者注意到，虽然券商财富管(guǎn)理业(yè)务收入整体(tǐ)下滑，但是多家券(quàn)商在客(kè)户数量(liàng)、代销金(jīn)融产品收入 、托管客(kè)户资产规模等方面实现逆(nì)势增长。

虽然在财(cái)富管(guǎn)理上的发力点不同，但是“买方投顾”能力(lì)建设是各(gè)家券商始终绕不(bù)开的重要命题(tí)。中国银河证券执委会委员、业务总监(jiān)、董秘刘冰告诉记者，银河证券以优化网(wǎng)点布局和投顾人员建设为抓手，通(tōng)过建立差异化、特色化考核激励机制(zhì)，强(qiáng)化专业赋能，激发一线员工积极(jí)性，推动分支展业效能、业(yè)务产能的(de)提升。

中信证(zhèng)券董(dǒng)事长张佑君也在年(nián)报中(zhōng)表示，过(guò)去一年，中信证券提供全方位、高(gāo)质量、多层次的理财(cái)和资产管理(lǐ)服(fú)务，搭(dā)建多层次买方投顾配置服务体系，实现从1万元到1000万元以上 全(quán)资 产段、全客(kè)户覆盖，更好满足客户个性化、差异化配置需求，提升(shēng)投资者获得感。

“买方投顾”成绩斐然

多
家券商新增客户100万户

投顾人员、分支机(jī)构是(shì)券商财富管(guǎn)理转型的重要抓手，也是连接投资者的重(zhòng)要(yào)窗口之(zhī)一。

据记者不完全统计，2023年以来(lái)，至少有(yǒu)20家券商(shāng)撤并了(le)83家营业部，3家券商(shāng)撤并了7家分公(gōng)司。在撤并(bìng)分支机构(gòu)的同(tóng)时，多家券商(shāng)为开拓(tuò)业务选择新设营业部及分(fēn)公司。至少有14家券商新设了31家营业部。

谈及(jí)此，刘(liú)冰介绍，作为一家老(lǎo)牌券商，银河证券在部分二三线城市(shì)的网点布局没有跟上城市重心(xīn)的发展变迁，因此去年对部分网点进行了(le)优化。此外，银河证券还对积极推动网(wǎng)点提档(dàng)升级，不仅硬件(jiàn)条件升级(jí)，一线营业部综合金融服务能力也要进一步提升。

不仅全
国性券商(shāng)如(rú)此(cǐ)，地方性(xìng)券商(shāng)也通过“优化网点”跟
上财富管理转型的步伐。近日，西部证(zhèng)券审议并通(tōng)过了该公司财富业务2024年(nián)至2026年(nián)营业网(wǎng)点规划方(fāng)案的提案，对分支机构的布局做出进一步调整。西(xī)部证券表示，为优(yōu)化网点布局，提升公司业务能力及竞争优势(shì)，公司将在财(cái)富管理需求旺盛的、有区位优势的、公司网(wǎng)点空白但经济发达等地区增设营业网点。

从投(tóu)顾人员
的变动来看，2023年(nián)，证券经(jīng)纪人减少8548名，而投资顾问则增(zēng)加3509名。其中，中信证券、中金财(cái)富、中国银河证券、中信建投、国信(xìn)证券、东莞证券、广发证券、华(huá)泰证券、国泰君安和国金(jīn)证券投顾数量增加较多。

截至目(mù)前，广(guǎng)发证券和中信证券的投(tóu)顾人员均超过4000名；其次是中(zhōng)国银河证券、国泰君安、国信证券(quàn)、中信建投(tóu)和华(huá)泰证券均超过3000名；方正证券(quàn)、招商证事关财富管理！多家券商新增客户超100万券、长江证券(quàn)、中金财(cái)富、中泰(tài)证(zhèng)券、兴业证券和申万宏源证券则都(dōu)超过2000名。

在优化网(wǎng)点布局，大幅增加投资(zī)顾问(wèn)人员的基础事关财富管理！多家券商新增客户超100万上，各家券商根据自己的(de)特色搭建多(duō)层次买方投顾配置服务体系，深(shēn)度挖掘客(kè)户需求(qiú)，多(duō)家券商的客户数量和托管客户资产都有不(bù)同程度的增(zēng)长。

例(lì)如(rú)，2023年，中金公司创新发布财富(fù)规划(huà)账户体系，以客户需求为基础(chǔ)，深化目标(biāo)导向(xiàng)的买方投顾服务；通过(guò)“股票50”“ETF50”“股票T0”等
创新个人交(jiāo)易服务，累计覆盖客户超20万，签约客户资产超2400亿(yì)元。

国泰君安则在资产配置方面推出了全(quán)球投资应用(yòng)程式”君弘全球通”，还应(yīng)市场变化创(chuàng)设了港元/美元货币市场(chǎng)基金及现金管理产品”汇财宝”，为客户在高息(xī)周期中提
供了更多(duō)投资选择。

据不完全统计，2023年，有近十家券商的新增客户
数量
接近100万(wàn)户(hù)。其中，国泰君安以超过220万户的新增客户增长量(liàng)领先同业，中国银河证券客户数增长了约(yuē)150万户，此外，中信证券、华泰证券、招商证券、中信建(jiàn)投、海通证券、方正(zhèng)证券2023年新增客(kè)户数均超100万户，中(zhōng)金公司新增客户数98.73万户。

券结(jié)基金、ETF投(tóu)顾(gù)助力

金融产品销售(shòu)保(bǎo)有规(guī)模(mó)普遍增长

面向零售客群进行金融(róng)产品代销和资产配置，是券商行(xíng)业财富管理转型的关键发力(lì)领域。

据中证协数(shù)据，2023年四季度，券商 渠道权(quán)益类基(jī)金保有量(liàng)首次(cì)超(chāo)越第三(sān)方基金销售(shòu)机构，成为仅次(cì)于银(yín)行(xíng)的第二大基金销售渠道。

据记者了解(jiě)，金(jīn)融产 品销售业务的(de)亮眼增长，主(zhǔ)要(yào)得益于券商去(qù)年通过ETF大赛等多种形式发(fā)力ETF代销，另一方面也与券商(shāng)调整了基金销售考核标准，对保有量的(de)考核(hé)比重超过了首发。

例如，中国银河(hé)证券年报提 到，2023年公司金融产品销售规模949.88亿元，较2022年增长(zhǎng)2.64%，代销金融产品保有规模连续四年增长。国泰君安、中信(xìn)建投(tóu)、广(guǎng)发证(zhèng)券等大中型券商(shāng)的年报均(jūn)显示，代(dài)销金融产品保(bǎo)有规模较上年年末有不同程度的增长(zhǎng)。

海通证券还提到，公司以券结公募产品为(wèi)重要销售抓(zhuā)手，一方面加强与优质基(jī)金公司合(hé)作，另一方面精准定位(wèi)银行、保险、公募(mù)等金融机构以及大型企(qǐ)业客户对场外基金的投(tóu)资需求，推
出了(le)场外基金综合服务系统(tǒng)“e海通(tōng)合”，提升客户投资体验。

“去年以来，主动管理产品获得超额收(shōu)益能(néng)力逐步下事关财富管理！多家券商新增客户超100万滑，我们也(yě)紧紧抓(zhuā)住市场从主动管理(lǐ)时代向被动管理时代(dài)切换的东风，依据团队投顾服务能力，大力发展ETF业务。”平安证券相关业务负责 人此(cǐ)前在接受中国基金报记者采(cǎi)访时指出，公司依托ETF工具已建立客(kè)户分层买方(fāng)投顾业务模式。

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