券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？

　　界面新闻记者 | 刘晨光(guāng)

　　经过持续攻坚，金(jīn)融行业的融合创新步入“深水(shuǐ)区”。

　　“所谓‘深’是指(zhǐ)，几年前大(dà)家心里还有一(yī)些疑问，全栈融合创新到底(dǐ)行不行(xíng)，关键业务跑在上面会不会出问(wèn)题，所以当时只是把边缘系统作为试(shì)点。”9月6日，在2024腾讯全球数字生态大会上，腾讯云副总裁胡利(lì)明接受界面新(xīn)闻记者采访时表示，现在大量的成功案例证明了国(guó)产产品是可用的，甚至(zhì)是好(hǎo)用的，市场也(yě)逐(zhú)步(bù)把(bǎ)核心系统全面转(zhuǎn)移到国(guó)产(chǎn)技术栈上(shàng)。

　　值(zhí)得注意的是，从子行业来看，银行、保险和证(zhèng)券自主创新的发展阶段各有不(bù)同。一(yī)二期自(zì)主创新试点主要(yào)以银行机构为(wèi)主，三期(qī)新增试点名单中，证(zhèng)券业(yè)机构占比(bǐ)超过了50%。可见，自主创(chuàng)新(xīn)的重点正(zhèng)由银行向(xiàng)券商深入推进，而未来2-3年正是(shì)券商核心系统自主创新的关键期。

　　顶点软(ruǎn)件高级副总裁黄义青告诉界面新闻，证券行业的业务系统复杂，有上百套系统，要实现全面自主创新并非易事。而且核心交易系统(tǒng)作为证券公(gōng)司最(zuì)关键的基础系(xì)统，对(duì)稳定性、可靠性有着严苛的要求，如何(hé)在保(bǎo)障业(yè)务连续(xù)性的同时，实现(xiàn)核心系统的“代际升级(jí)”是需要行业共同攻克的难题。

　　“自主创新是挑战，也是架构升级的有利契机(jī)”

　　2020年至(zhì)2022年被称(chēng)为“自主创新黄金三年”。经过两期试点，2022年，金融自主创新进入到全面推广阶段，试点范围由大型银行、证(zhèng)券、保险等机构向(xiàng)中小型金融机构渗透，并实现由办公OA等一般系统到核心业(yè)务系统的突破(pò)。

　　据胡利明介(jiè)绍，证(zhèng)券行(xíng)业来看，从去(qù)年开(kāi)始，券商在加大自(zì)主创新的投入，虽然证券行(xíng)业受到资本市场不景气的影响，但是(shì)无论是硬件(jiàn)，还是软件平台，再到应用(yòng)改造，相关的计划(huà)也都在倒排。

　　“整体来看，证券的一般业(yè)务系统自主创新的(de)覆盖率是70%左右，核心系(xì)统稍微早一些，只有头部(bù)券商和自主创(chuàng)新跑得(dé)比(bǐ)较快的券商(shāng)在跟进。”胡利明表示，“不过金融(róng)行业融合创新(xīn)已经(jīng)从试点走向了‘真试真用’，现(xiàn)在(zài)大(dà)机构已经替行业打了样，攻坚问题已经解决(jué)，目前步入加速(sù)阶段。”

　　在黄义青看来，前几年大机构(gòu)已经蹚过了路，踩过了许多坑，现在(zài)中小券商推进(jìn)自主创新则可以“抄作业”，并且如今不(bù)管是操(cāo)作系统、数据库、硬件层面(miàn)等国(guó)产产品，还是生态(tài)都相(xiāng)对成熟。

　　“东吴(wú)证券是国内首家成功打(dǎ)造全面自主创新核心交易系统的券(quàn)商，核心系统自(zì)主创新(xīn)这(zhè)条路，东吴(wú)证券走了七(qī)八年。”黄义青回忆到(dào)，“东(dōng)吴证券在(zài)2015年开始启动，到2020年上线A5分布式核心交易系统(tǒng)，当时难度(dù)很大，操作系统、国产CPU服务器(qì)都不是太成熟，而且券商都是IOE的重度用(yòng)户，没人敢(gǎn)把(bǎ)关乎全量交易的系统迁移到国(guó)产数据(jù)库上(shàng)，也不知(zhī)道迁移的(de)路怎(zěn)么走。”

　　黄义青告诉界(jiè)面新闻，经过两年(nián)多(duō)的规划和探索，在2023年10月东吴证券成功上线全(quán)面自主创新核心交(jiāo)易(yì)系(xì)统。

　　“实现切换后，原来东吴证券在MySQL中只(zhǐ)能实(shí)现大约七八(bā)万的并发处理(lǐ)，每秒查询数（QPS）大约在(zài)15万左右。如今能够实现超过(guò)15万笔/秒(miǎo)的并发处理能(néng)力，TDSQL的每秒查(chá)询数（QPS）能够超过30万(wàn)。”黄义青说。

　　“所以说，自主创新是挑战，也是架构升级的有利契机。”腾讯云(yún)金融云副总经理贾飞(fēi)向界面(miàn)新(xīn)闻(wén)记者表示(shì)，金融机构(gòu)要把自(zì)主创新当(dāng)做(zuò)数字化转型的窗口来看待，核心系统的代际升级(jí)之路虽然难走，但投入这个(gè)以后，从(cóng)长远(yuǎn)看是降(jiàng)低成本的。

　　核心系统的“代际升级”离(lí)不开生态(tài)合作

　　贾飞坦言，目前(qián)证(zhèng)券行业实(shí)现全面的自主创新并(bìng)非(fēi)易事。“融合创新是一个全栈的生态，从底层的芯片、操作系统(tǒng)，再到上层的中间件、应(yīng)用软件(jiàn)等。而券商的业务系统非常复(fù)杂，大的券商可能有两三百套系统，走到现在，历史的环(huán)境(jìng)、部(bù)署的(de)节点(diǎn)、用(yòng)的技术组件都不一样，所以自主创新的(de)工程量巨大。”

　　黄义青表示，对于依赖IOE架构的(de)券(quàn)商来说，要实现自(zì)主创新和弯(wān)道超(chāo)车，就需(xū)要对原有的系统进行“解耦”。比如将(jiāng)交易(yì)系统的账户(hù)、清算、资(zī)金进(jìn)行解耦、把稳态业务和敏态业(yè)务解耦，避免业务的变动(dòng)对(duì)核心交(jiāo)易系统的影响。复杂的周边(biān)系统完成解耦后，实现从传统的(de)集中式交易到分布式交易的(de)改造升级(jí)。

　　“但是云(yún)厂商并不了解券商具体的网络、生产环境、硬件环境等，直接(jiē)跟券商融合是有挑战(zhàn)的，要联(lián)合头部(bù)技术服(fú)务商，才能攻克核心交易系统的自主创新难(nán)题。”贾(jiǎ)飞说道。

　　黄(huáng)义清指出，长久以来，证券业的关键系统都建立在以“IOE”为核心的国外技术基础之上(shàng)。IOE即传统(tǒng)IT三大件(jiàn)，以IBM、Oracle、EMC为代表的(de)小型机、集中式(shì)数据(jù)库和高端存储的技术架构。在新核(hé)心交(jiāo)易(yì)系统建设过程中，去Oracle数据库是关键，也是自主创新的基础。

　　如今，证券(quàn)行业的(de)自主创新加速向从边缘向核心的拓展中，券商交易系(xì)统围绕着交易节点的清算、资金管理等方面拓展广度；通过(guò)提(tí)高面向客户的交易品种覆盖度，从普通股票、期权逐步推进到两(liǎng)融、场外交(jiāo)易等核心交易场景加大深度。与(yǔ)此同(tóng)时，自主(zhǔ)创新也在加速向中小券商推进。

　　事实上，对于(yú)中小券商来说，存在许多挑战，试点机构规模和技术(shù)能力普遍较强，自主创新(xīn)改造(zào)的(de)资金和人力配套相对充足，小券商这方面则比(bǐ)较(jiào)薄弱，并且缺乏经验，需要更加标准化的部(bù)署来降本。

　　“这就需要合作伙伴、上下(xià)游券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？ont>生态结合得更紧密一些，比如业(yè)务(wù)系统大家适配得(dé)更(gèng)好一些，给机构从(cóng)硬件到操作系统(tǒng)、到数据库、到应用系统的一体化解决方案，不需要他们花(huā)精力(lì)把各个系统整合好(hǎo)。”<券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？font>贾飞表示(shì)。