剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元

　　上证报中国(guó)证券网讯（记者 常佩琦(qí)）金融管理部门对支付行业(yè)违规行为“重拳出击(jī)”。9月10日，中国(guó)人民(mín)银行(xíng)北京(jīng)市分(fēn)行公布多条针对支付机构(gòu)违(wéi)法行为的行(xíng)政处罚信息，5家(jiā)支付机构合计罚没逾3000万元。

　　其中，被罚(fá)金额最高的是北京高汇通商业管理有限公(gōng)司。罚单信(xìn)息显示，该公 司的违法行为类型包括：违(wéi)规开展条码支付业(yè)务；未(wèi)及时 发(fā)现处置可(kě)能存在的特约商户(hù)支付接口转接情况；未严格落实开(kāi)户实名制审核要求；违反账户管理规定(dìng)；超地域(yù)经营预付卡业(yè)务(wù)；违规
进行非同名划转操作。

　　中国人民银行北京市分行对其(qí)警告，没收(shōu)违法所得1214.736054万元，并处罚款1572.614178万元，罚没共计2787.350232万元。

　　拉卡拉支付(fù)股份有限公司被警告(gào)，并 处罚(fá)款406万元。原因包括：未落实(shí)真实(shí)、完整、可追溯和全流程一致性的要求；未严格落(luò)实商户实名制要求；未将
商户资金结算至其(qí)同名银(yín)行(xíng)结算账户。

　　联动优势电子商务有限公司被警告和罚款290万元，原因是未落实交易信息真实 、完整(zhěng)、可追溯的(de)要求；未(wèi)严(yán)格落实商(shāng)户实名制要求；未(wèi)按规定保存特
约商户申请材料、资质审核材料等档案资料；未按规定设(shè)置特约商户的(de)收单账户。

　　北京度小满支付科技有限公司被(bèi)警告和罚款121万元，违法行为类(lèi)型是未将支付服务协议格式条款进行备案(àn)；未严格落(luò)实支付账户开(kāi)户实(shí)名制审核要求；违规为金融企业开立支付账户；存在办(bàn)理支付账户和非同名银行账户间转账业务的(de)情况；上传交(jiāo)易信息未落(luò)实真实(shí)、完(wán)整(zhěng)、可追溯和全流(liú)程一(yī)致(zhì)性(xìng)的(de)要求；未严格落实(shí)商户管(guǎn)理相关要求。

　　随(suí)行付(fù)支付有(yǒu)限公司由于未落实特约商户实名制管理要求和违反账户管理规定，被罚款(kuǎn)57万元。

　　与此(cǐ)同时，时任上述5家机(jī)构(gòu)的多名总(zǒng)经理(lǐ)、副总经理也被警告和(hé)罚款。

　　记者观察到，近年来，监管(guǎn)部门(mén)对支付行(xíng)业始终坚持严监 管基
调 ，不断强化监管落(luò)实。今年3月，中国人民银行支付结算司发布的专栏文章中(zhōng)强调，将全(quán)面加强监管、防(fáng)范化解风险贯(guàn)穿(chuān)支付机构各个发展阶段，探索建立支付机构全生命周期(qī)监(jiān)管机制。

责(zé)任编辑：王馨茹

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