试运行一年基金E账户正式上线

中国基金报记(jì)者李树超张玲

在(zài)试运(yùn)行一(yī)年多后(hòu)，“基金E账(z试运行一年基金E账户正式上线hàng)户”APP正式(shì)上(shàng)线(xiàn)运行，为更多的投资者提供服务。

4月19日，经中国证监会(huì)批准，“基金E账户(hù)”APP进(jìn)入正式运行阶段，投资者可(kě)一站式查询自己持有的场外公募基金账户及份额情况。

业内人士表示，“基(jī)金E账户(hù)”的设(shè)立，解决了(le)投资者分散查询(xún)的痛点，是证监(jiān)会贯(guàn)彻“以人民为中心”发展思想(xiǎng)的具体举措。为个人投(tóu)资者提供公募基金(jīn)账户及份额信息的“一站(zhàn)式”查询服(fú)务，是公募基金行业的重要基础设施和重点民生工(gōng)程。

“基金E账户”APP正式上线运行

2023年2月10日，“基(jī)金E账(zhàng)户”APP开始试运行。经过一年多的调试，该APP正式运行的条件已(yǐ)基本成(chéng)熟，经中国证监会批准(zhǔn)，于4月19日正式(shì)上线。

据悉，公募基金统一账(zhàng)户查询平台“基金(jīn)E账(zhàng)户”APP，是中国结试运行一年基金E账户正式上线算按照(zhào)中国证(zhèng)监会的相关工作部署，建(jiàn)设并运营(yíng)的公募基金行业基础设施，主要功能是为投资者提供场外公募基金账户及份额持有信息的一站式查询服务，未来还将研究(jiū)不断扩(kuò)充服务场景，为公募基金投资(zī)者提(tí)供优质(zhì)基础设施服务。

据测算，目前基金投资者平均持(chí)有7个基金账户，需(xū)要试运行一年基金E账户正式上线分别到(dào)各基(jī)金管理人或销售机构查询其在该机构开立的账户及(jí)持有的份额信息，而遗忘开户机构及持有基金资产等问(wèn)题时有发生，已成为行(xíng)业服务的一大痛点(diǎn)。

正式上线运行后，“基(jī)金E账户”主(zhǔ)要具备以(yǐ)下特点。

一、投资者可直接注册使(shǐ)用“基金E账户”。正式运行后，“基金(jīn)E账户(hù)”可直接从手机应用商店下载并注册使用“基金E账户”APP，无需从基金管理人处获取注册邀请码。

中国基金报记者在华为、苹(píng)果等手(shǒu)机应用商店进(jìn)行了测试，可以(yǐ)正常获取(qǔ)“基金E账户(hù)”APP的下载(zài)方式(shì)，注册后直接登录，不再需要(yào)邀请码。

二、“基金E账户”可查询资产范围。通过“基金E账户”，投资者可以查询(xún)到在各公募基金管理(lǐ)人处开立的基金账户信息、在公募基金(jīn)销售机构(gòu)处开立(lì)的交易(yì)账户信息，以及其持有(yǒu)的公募基金(jīn)产品份(fèn)额(é)情况，便利投资(zī)者(zhě)进行账户管理和资(zī)产查询。

三、可通过“基金E账户”联(lián)系基金(jīn)管理人。“基金E账户”可提供全(quán)部(bù)公募基金管理人的客服联系方式，包括电话、邮箱、网站等，并与部分具备条件的管理人实现了(le)在(zài)线客服的对接。如(rú)果投资者对(duì)查(chá)询结果存疑或有其他(tā)需求，可以直接通过“基金E账户(hù)”提供的客服联系方(fāng)式联系到管理(lǐ)人，提升投资者查询服(fú)务体验。

需要注意的是，“基(jī)金E账户”提供的查询结果不具有确认(rèn)投资者基金账户及基金份额(é)权利归属的法律效力。

据了解，“基金(jīn)E账户”是以各基金份额登记机构报送到中(zhōng)央数据交换平台的集中备份数据为基础(chǔ)，为投资者提供查(chá)询服务的平台，查询结(jié)果仅供参考。投资者如需要证明、填报财产情况，或对“基金E账户”提供的查(chá)询结果存有异议，应当联系相关基金管理人或(huò)基金销售机构进行核实确认，并(bìng)以最终份额登记机构(gòu)出具的登记结果为(wèi)准。

有效解决了行业痛点

党的二十大(dà)提(tí)出，要深(shēn)入贯彻(chè)“以人民为中心”的发(fā)展思想(xiǎng)，紧(jǐn)紧(jǐn)抓住(zhù)人(rén)民最关心最直接最现实的利益问题，着力解决好人民群众急难愁盼问题。

针对投资者(zhě)普(pǔ)遍缺乏基(jī)金资产统一查询渠道的问题(tí)，中国结(jié)算在中国证监会的(de)指导下，开发建设了公益性的查询平台——“基金E账户”APP。

该APP可(kě)基于各(gè)份额登记机构报送至中央(yāng)数据交(jiāo)换平台的备份数据，为个人(rén)投(tóu)资者提供(gōng)场外公募基金账户及份额持有情况的一站式查询，是贯彻落实“以(yǐ)人民为(wèi)中心(xīn)”发展思想的具体(tǐ)举措。

在(zài)过去一年的公开试运(yùn)行过程中，“基金E账户(hù)”系统运行平稳，注(zhù)册用户有序增加，客服渠道(dào)便利通畅。中国结算(suàn)持续优化完善“基金E账户”公募(mù)基金查询功能，投资(zī)者遗忘账户、查询繁琐等行业痛点问题得到有(yǒu)效解决，市(shì)场反响良好。

据悉，在试运行期间(jiān)，中国(guó)结算积极做好系统运维和技术支持(chí)，组织基金管理人共同完成客服答疑工作，有力(lì)保障了业务的顺利落地和(hé)平稳运行。同时，行业(yè)高度重视投资者(zhě)反馈，不断完善系统功能、优化调整查询条件和页面展(zhǎn)示方式，着力提(tí)升投资者使用体(tǐ)验。

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