突发！美国证监会出手 ！

多家知名评(píng)级机构
被罚！

券商中(zhōng)国(guó)记者获悉，当地时间9月3日，穆迪、标普全球、惠(huì)誉评(píng)级等6家评级机构，被(bèi)美国证监(jiān)会（SEC）罚款超(chāo)4900万美(měi)元。其中(zhōng)，穆迪、标(biāo)普全球(qiú)均被罚款2000万美元，惠誉(yù)评级被罚800万美元。

而在此之前，美国已有数十 家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司动手？

美国(guó)证监会处罚(fá)6家评级机构

美国证监会9月3日宣布对6家(jiā)评(píng)级机构提出指控，理由是这些公司及其员工在维护和保存电子通信方面存在重大失误。上述评级机构承认，他们的行(xíng)为违反了联邦证券法的记录保存规定，并同意支付(fù)超过4900万美元的合并民事(shì)罚款，以解决这些违规行(xíng)为。

这6家遭处罚的评级机构分别是：穆迪投资者服(fú)务公司、标普全球评级、惠誉评(píng)级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。美国证监会称，穆迪和标普全球同意各自支(zhī)付2000万美元，惠誉评级同意支付800万美元，A.M.Best将支付(fù)100万美(měi)元，HRRatingsdeMexico同意支付(fù)25万美元，Demotech将支付10万美(měi)元。

美国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家信用评级机构都(dōu)必须聘请一名合(hé)规顾问。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为遵(zūn)守记录保存要(yào)求做出了(le)重大努力，并以其他
方(fāng)式配合了美国证券交易委员会的调查，因此，根据
和解条款，他(tā)们将不需要聘请合规顾问(wèn)。

美国证监会执法部(bù)门副主任Sanjay Wadhwa表示：“我们一再看到(dào)未能维持和保存必要的(de)记录，可
能会阻碍工(gōng)作人(rén)员
确保公司遵守其义(yì)务(wù)的能力，也阻(zǔ)碍委员会追究那些未履(lǚ)行这些(xiē)义务人责
任的能力，而这往(wǎng)往会以牺牲投资者的利(lì)益为代价(jià)。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的行动中，委员会 再次(cì)明确表示，努力遵守并以其 他方式配合工作人员调查的公司(sī)将获得(dé)切实利益。”

据(jù)了解，6家评(píng)级公司都被指控违反了《美国1934年证券(quàn)交(jiāo)易法》相关规定(dìng)，除了(le)经济(jì)处罚外，每家信用评级机构还被责令停止并停止未来违反这些规定的行为，并受(shòu)到谴责。被突发！美国证监会出手！(bèi)命
令保留合规顾问的4家公(gōng)司已同意，除其他事项外，对其与保留员工个人(rén)设备上的电子通信有关的政策和程序，以及各自解(jiě)决员工不(bù)遵守这些政策和程序的框架进(jìn)行全面审(shěn)查。

数 十家(jiā)金融机构被罚

当地时(shí)间(jiān)8月
13日，美(měi)国证(zhèng)监会宣布对26家金融(róng)机(jī)构提出指控，原因(yīn)是这(zhè)些公司及其员工普遍且长(zhǎng)期未能维护(hù)和保存电子通信记录。这些公司承认其行为 违反了联邦证券法的记(jì)录保存规定，同意支(zhī)付3.93亿美元的合(hé)并(bìng)突发！美国证监会出手！民事罚款。

此次被处罚的金融机构中，有(yǒu)多家知名(míng)企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等(děng)公司将各自支付5000万美元
以与美国证监会达成和解。此
外，加拿大(dà)皇家(jiā)银行旗下一个单位将支付4500万美元，多伦(lún)多道明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也同意受罚。

美国证监会执法部(bù)主任Gurbir S.Grewal在一份声明中表示，“针(zhēn)对20多家公司(sī)的执(zhí)法(fǎ)行动反(fǎn)映出，我们仍然致力于确保(bǎo)遵守联邦证券法规的记录要求，这对于投资(zī)者保护和市场运作(zuò)良好至关重(zhòng)要。”他进一步指出，SEC将
继(jì)续加大监管力度，对任何违反证(zhèng)券法规的行为进行严厉打击。

美国证监(jiān)会表示，SEC的每项调查都揭示(shì)了这(zhè)些(xiē)公司普(pǔ)遍且长期使用未经批准的通信方法(fǎ)，称为非渠道通信(xìn)。正如SEC的命令中所述，这些公司承认，在(zài)相关期(qī)间，他们的员工发送和接收了(le)非渠道通信，这些通信是(shì)证券法要求保留的记录。未能维护和保存所需的(de)记录从而剥(bō)夺(duó)了SEC在调查中的这些通信。这些(xiē)失败涉及多个级别的管理人员，包括主管和(hé)高级管理人员(yuán)。

此(cǐ)次调查起源于SEC对于金融机构内部通讯记录的严格审查。SEC发现(xiàn)，许多公(gōng)司(sī)在日常运营中(zhōng)未能(néng)有(yǒu)效保留(liú)员工的电(diàn)子通讯(xùn)记(jì)录，包括在Whats App等即时通讯平台上(shàng)的对话内(nèi)容。这些记录往往包含重(zhòng)要的业(yè)务信息和市场(chǎng)敏感信息(xī)，对于监管机构来说
具有极高(gāo)的
价值。然 而，由于部分公司的疏忽或故意忽视，这(zhè)些记录未能(néng)得到妥善保存，给监管工作带来了极大的困扰。

业内人士称，SEC的这一处罚决定不(bù)仅(jǐn)是对违规金融机构的严厉惩罚，更是对整个(gè)金(jīn)融行业的一次重要(yào)警示。它提醒所有金融机构
必须严格遵守证(zhèng)券法规的各项要求(qiú)，切实履行好记(jì)录保存和信息披露的 义务。只有这样，才能(néng)确保金融市场的健康稳定和投资者的合(hé)法权益得 到有效保护(hù)。

此前
，大(dà)型投(tóu)行摩根大通也被罚款(kuǎn)上亿美元。2021年12月，美国证监(jiān)会宣布对(duì)摩根大通旗下的摩根(gēn)大(dà)通证(zhèng)券处以1.25亿美元的罚款，因为其员工通过使用其他消(xiāo)息(xī)服务渠道讨论业务，未(wèi)能履行《证券交(jiāo)易法》中的记 录(lù)和(hé)报告要求。

美国证监会表示，摩根(gēn)大通证券至少在2018年1月至2020年11月(yuè)期间出现了“大范围的长期(qī)失误”，其员(yuán)工、主管和经理使用通信软(ruǎn)件、私
人(rén)电邮和(hé)个人电话讨论投资业务，未(wèi)能正确记录(lù)并报告(gào)其业务范围内(nèi)的沟通过 程，规避联邦记录(lù)法律。美国证监会称，摩根大通承认不当行为并同意和解协议(yì)，上交罚款。

另外，2023年8月，美国证监会对10家经纪交(jiāo)易商和1家双重注册的经纪交易商(shāng)和投资 顾问公司(sī)提出指控，原因(yīn)是这些公司及其员工在维护(hù)和保存电(diàn)子通(tōng)信方面存在广(guǎng)泛(fàn)和长期的失误(wù)，经常通过个人设 备上的各种消息(xī)平(píng)台（包括iMessage、Whats App和Signal）就雇主的业务进行(xíng)沟通(tōng)。

这(zhè)些公司承认了美(měi)国证监会列(liè)出的事实，他们承认(rèn)自己的行为违反了美国(guó)联邦证券法的记录保存条款，同意支付共计(jì)2.89亿美元的罚款(kuǎn)进行和解，并已开始改进其(qí)合规(guī)政策和程序(xù)，以解决这些违规行为。其中，富国银(yín)行旗下子公司同意向美(měi)国证监会支付1.25亿美元，法国巴(bā)黎银行将支付(fù)3500万美元。与此同时，美国商(shāng)品(pǐn)期货交易委员会表示，这两家银行将因其衍生品(pǐn)经纪部门的类似违规行为分别支付7500万(wàn)美元。其(qí)他同(tóng)意和解的著名公司还包括(kuò)蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行的子公(gōng)司(sī)等。

校对：刘星莹‍‍‍‍‍‍‍‍‍

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