券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？

　　界面新闻记者 | 刘晨(chén)光

　　经过持续攻坚(jiān)，金(jīn)融行(xíng)业的融合(hé)创新步入“深水区”。

　　“所(suǒ)谓(wèi)‘深(shēn)’是指，几年前大家心(xīn)里还(hái)有一些疑问，全栈融合(hé)创新到底行不行，关键业务跑在上面会不会出问题，所以当时只是把边缘系统作为试点(diǎn)。”9月6日，在2024腾讯全球数字生态大(dà)会上，腾讯云副总裁(cái)胡利明接(jiē)受界面新闻记者采访(fǎng)时表示，现在大量的成功案例证明了(le)国产(chǎn)产品是可用的，甚至是好用的，市场也逐步把核心系统(tǒng)全面转移到国产技术栈(zhàn)上(shàng)。

　　值得注意的(de)是，从子行业来看(kàn)，银行、保险和证券自(zì)主创新的发展阶段各有不同。一二期自主创新试点(diǎn)主要以银行机构为主，三期新增试点(diǎn)名单(dān)中，证券业机构占比超过了50%。可见，自主创新的重点正由银行向(xiàng)券商深(shēn)入推进，而(ér)未(wèi)来(lái)2-3年正是券商核心(xīn)系统自主创新的关键期。

　　顶点软(ruǎn)件高级副总裁黄义青告诉界(jiè)面新闻，证券行业(yè)的业(yè)务系统复杂(zá)，有上百套系统，要实现全面自主(zhǔ)创新并非易事。而且核心交(jiāo)易系统作为证券公司(sī)最关键的基础系统，对稳定性、可靠性(xìng)有着(zhe)严苛的要求，如何(hé)在保障业(yè)务连(lián)续性的同时，实现核心系统的“代际升级”是需要行业共同攻克的难(nán)题。

　　“自主创新是挑战，也是架构升级的有利契机(jī)”

　　2020年至 2022年(nián)被(bèi)称为“自主创新黄(huáng)金三年”。经过两期试点，2022年，金融自主创新进(jìn)入(rù)到(dào)全面推广阶段，试点范围由大型银(yín)行、证(zhèng)券(quàn)、保险等(děng)机构向中小(xiǎo)型金融机构渗(shèn)透，并实现由办公OA等一般系统到核心业务系统的(de)突破。

　　据胡利明介(jiè)绍，证券行业来看，从去年开始，券商在加大自主(zhǔ)创新(xīn)的投入，虽然证券行业受到资本市场不景气(qì)的影响，但是无论是硬件，还是软件平台，再到应(yīng)用改造，相关的(de)计(jì)划也都在倒排。

　　“整体来看，证券的一般业务(wù)系统自(zì)主创新的(de)覆(fù)盖率是70%左右，核心系统稍微早一些，只有头(tóu)部券商(shāng)和自主创(chuàng)新跑得比较快的券(quàn)商(shāng)在(zài)跟进(jìn)。”胡利明表(biǎo)示，“不(bù)过金融行业融(róng)合(hé)创新(xīn)已经从试点走(zǒu)向(xiàng)了‘真试(shì)真用’，现在大(dà)机构已经替行业打了样，攻坚问题已经解决，目(mù)前步入加速阶段。”

　　在黄义(yì)青看来(lái)，前几年大机构已经蹚过了路，踩过了许多坑(kēng)，现在中(zhōng)小券商推进自主创新则(zé)可以“抄作业”，并(bìng)且如今(jīn)不管是操作系统、数据库、硬件层面等国产产品，还是生态都相对成熟。

　　“东吴证券是国内(nèi)首(shǒu)家成功打造全面自主创新核心(xīn)交易系统的券商，核心系统自(zì)主创新这条路，东吴证券走了七八(bā)年。”黄义青回忆到，“东吴证券在2015年开始启动，到2020年上线A5分布式核心交易系统，当时难度很(hěn)大，操作(zuò)系统、国产CPU服务器都不(bù)是太成熟，而(ér)且券商都是IOE的重度用(yòng)户(hù)，没人(rén)敢把关乎全量交易的系统迁移到国产数据库上(shàng)，也不知道迁移的路怎么走(zǒu)。”

　　黄义青告诉界面新闻，经过两年多的规划和探索，在2023年10月东吴证券成(chéng)功上(shàng)线全面自主创新核心交(jiāo)易系统。

　　“实(shí)现切换后，原来东吴证券在MySQL中只(zhǐ)能实(shí)现大约七八万的并发处理，每秒查询数（QPS）大(dà)约在15万左(zuǒ)右。如今能够(gòu)实现超过15万笔(bǐ)/秒的并发(fā)处理能力，TDSQL的(de)每秒查询数（QPS）能够超过(guò)30万。”黄义青说。

　　“所以说，自主创新(xīn)是(shì)挑战，也是架构升级的(de)有利契机。”腾讯云金融云副总经理贾飞向界面新闻记者表示，金融机构要把自主创新当做数字(zì)化转(zhuǎn)型的窗口来看待(dài)，核心系统的代际(jì)升(shēng)级之路虽然难走，但投入这个以后(hòu)，从长远看是降低成本的。

　　核心系统的“代际升级”离不开生态合作

　　贾飞坦言，目前证券行业实现全面的自主创新并非易事。“融合创新是(shì)一(yī)个(gè)全栈的生态，从底层的芯片、操作(zuò)系统，再到上层的中间件、应用(yòng)软件等。而券商的业务系统非常复杂，大(dà)的券商可能有两三百套系统，走到现(xiàn)在，历(lì)史的环境、部署的节点、用的技术组件都不一样券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？nt>，所(suǒ)以自主创新的(de)工程量巨(jù)大。”

　　黄义青表示，对于依赖IOE架构的券商(shāng)来说(shuō)，要实现自(zì)主创(chuàng)新和(hé)弯道超车，就(jiù)需要对原有的系统进行“解耦”。比如将(jiāng)交易系统(tǒng)的账户(hù)、清算、资金进行解耦、把稳态(tài)业(yè)务和敏态业务解耦，避免业务的变(biàn)动对核心交易系统的影响。复(fù)杂(zá)的周边系统完成解耦后，实(shí)现从传统的(de)集中式交易到分布式交易的改造升级。

　　“但是云厂商并不了解券商具(jù)体的网络、生产环境(jìng)、硬件环境等，直接跟券商融合(hé)是有挑战的，要联合头部技术服务商，才能攻克(kè)核心(xīn)交易系统的自主创新难题。”贾飞说道(dào)。

　　黄义清指出，长(zhǎng)久以来，证券(quàn)业的关键(jiàn)系统都建立在(zài)以“IOE”为核心的国外技术基础(chǔ)之上。IOE即传统IT三大件，以IBM、Oracle、EMC为代表的小型机、集中式数据库和高端(duān)存(cún)储的技(jì)术架(jià)构。在(zài)新核心交易系统(tǒng)建(jiàn)设过程中，去Oracle数据库是关键，也是自主创新的基础。

　　如今，证券行(xíng)业的自主创新加速向从边缘向核心(xīn)的拓展中，券商交易(yì)系统围绕着交易节点的清算、资金管理等方面拓展广度；通过(guò)提高面向客户的交(jiāo)易品(pǐn)种覆盖度，从普通股(gǔ)票、期权(quán)逐步推进(jìn)到(dào)两融、场外交(jiāo)易(yì)等核心交易场(chǎng)景加大(dà)深度。与此(cǐ)同时，自主创新也在加速向中小券商推进。

　　事(shì)实(shí)上(shàng)，对于中小券(quàn)商(shāng)来说(shuō)，存在(zài)许多挑战，试点机构规模和技(jì)术能(néng)力普遍较强，自主创新(xīn)改(gǎi)造的资金和人力配套相对充足，小券商这方面则(zé)比较薄弱，并且缺乏(fá)经验，需要更加标准化的部署来降本。

　　“这就需要合作(zuò)伙伴、上下游生态结合得更紧密(mì)一些，比如业务系统大(dà)家适配得更好一些，给机构从硬件到(dào)操作系统(tǒng券商自主创新步入关键期，核心系统“代际升级”之路如何走？)、到数据库、到应用系统的一体化解决(jué)方案(àn)，不需要他(tā)们花(huā)精(jīng)力把各个系统整合好。”贾飞表示。