事关财富管理！多家券商新增客户超100万

中国基金报记(jì)者莫琳

随着年报持(chí)续披露，券商陆续亮出经(jīng)营底牌(pái)。

整体来看，传统业务(wù)里除了自营业务(wù)之外，无论是经纪业务，投行业务(wù)还是资管业务(wù)普遍都面临(lín)下滑的态势(shì)。在复(fù)杂的市场环(huán)境(jìng)下，财富管理(lǐ)成了抵御营收断崖(yá)式下跌的重要(yào)抓(zhuā)手。

记者注意到，虽然券商财(cái)富管理业务收入整体下滑，但是多家券商在客户(hù)数量(liàng)、代销(xiāo)金融产(chǎn)品(pǐn)收入、托管客户资产规模等方面实现逆势增长。

虽然(rán)在财富管理上的发(fā)力点不同，但是“买方投顾”能(néng)力建设是各家券商始终(zhōng)绕不开的重要(yào)命题。中国银河证券执委会委员、业务总监、董秘刘冰告诉(sù)记者，银河证券以(yǐ)优化网点布局和投顾人员建设(shè)为抓手，通过建(jiàn)立(lì)差异化、特色化考核激励机制，强(qiáng)化专业赋能，激发一线员工积极(jí)性，推动分(fēn)支展业效能、业(yè)务产能的提升。

中信证券董事长张佑君也(yě)在年报中表(biǎo)示，过去一年，中(zhōng)信证(zhèng)券提供全(quán)方位(wèi)、高质量、多层次的理(lǐ)财(cái)和资(zī)产管理服务，搭建多(duō)层次买方投顾配置服务体系，实现从1万元到1000万元以上全资产段、全客户覆盖，更好(hǎo)满足客户个性化、差异化(huà)配置需求(qiú)，提升投资者获得感。

“买方投(tóu)顾”成(chéng)绩斐然

多(duō)家券商新增(zēng)客户100万户(hù)

投顾人员(yuán)、分支机构是券商财富(fù)管理转型的重要抓手(shǒu)，也是(shì)连接投资者的重(zhòng)要(yào)窗口之一。

据记者不完全统计，2023年(nián)以来，至少有20家券商撤并(bìng)了83家营业(yè)部，3家券商撤并(bìng)了7家分公司。在撤并分支机构的(de)同时，多家券商为开(kāi)拓业务选择(zé)新设营业部(bù)及分公司。至少有14家券商新设了(le)31家营业(yè)部。

谈及此，刘冰(bīng)介绍，作(zuò)为一家老牌券商，银河证(zhèng)券在部分二三线城市的(de)网点布局没有(yǒu)跟上城市重心的发展变迁(qiān)，因此去年对(duì)部分(fēn)网点进行了优(yōu)化。此外，银河证券还对(duì)积极推动网点提(tí)档(dàng)升级(jí)，不仅硬件条件升级，一线营业部综合金融服务能(néng)力也要(yào)进一步提升。

不仅全国性券商(shāng)如此，地方性券商也通过“优化网点”跟上财富管(guǎn)理(lǐ)转型(xíng)的步(bù)伐(fá)。近日，西(xī)部证券审(shěn)议并通(tōng)过了该公(gōng)司财富业务2024年至2026年营业网点规划方案的提案，对(duì)分支机构的布局做出进一步(bù)调整。西部证券表示(shì)，为优化网点布局，提升公司业务能力(lì)及竞争优势，公司将在财富管理需求旺盛的、有区位优势的、公司网点空白但经济发达(dá)等地区增设营业网点。

从投顾人员的变动来看，2023年，证券经(jīng)纪人减少8548名，而投资顾问则增加3509名。其中，中信证券、中金财富、中国银(yín)河证券、中信建投、国信证券、东莞证(zhèng)券(quàn)、广(guǎng)发证券(quàn)、华泰证券、国泰君安和国金证券投顾数量增(zēng)加(jiā)较多。

截至目(mù)前，广发证券和中信(xìn)证券的投顾人员均(jūn)超过4000名；其次是中国(guó)银河证券、国泰君安、国信证券、中信建投和华泰证券均超过3000名；方正证券、招商证券、长江证券、中(zhōng)金财富、中泰证券、兴业证券和(hé)申万宏源证券则都(dōu)超过2000名。

在优化网点布局，大幅增加投资顾问人员的(de)基础上，各家券商根(gēn)据自己的特色搭建多层次买方投(tóu)顾(gù)配置(zhì)服务体(tǐ)系，深度(dù)挖掘客户需(xū)求，多家券商的客户数量和托管(guǎn)客户资产都有不(bù)同程度的增长。

例如，2023年(nián)，中金公(gōng)司(sī)创新发布财富(fù)规划账户体系，以客户需(xū)求为基础，深化目标导向的买方投顾(gù)服务；通过“股票50”“ETF50”“股票T0”等创新个人交易(yì)服(fú)务，累计覆盖客户超20万(wàn)，签约客户资产超2400亿元。

国泰君安则在资(zī)产配置方(fāng)面推(tuī)出了全球投资应用程式”君弘全球通”，还应市场变化创(chuàng)设了港元/美元货币市场基(jī)金及现金管(guǎn)理产品(pǐn)”汇财宝”，为客户在(zài)高息周期中提供了更(gèng)多投资选择。

据不完全统计，2023年，有近十家券商的新增客户数量接近100万户。其中(zhōng)，国泰君安以超(chāo)过220万户的新增客(kè)户增长量领先同业，中国银河证券客户数增长了约150万户，此外，中信证(zhèng)券、华泰证券、招商证券、中信建投、海通证(zhèng)券、方正证券2023年新增客(kè)户数均超(c事关财富管理！多家券商新增客户超100万hāo)100万户，中金公司(sī)新增客户数98.73万户。

券结基金、ETF投顾助力(lì)

金融产品销售保有规模(mó)普遍增长

面向零售客群进行金融产品代销(xiāo)和资产配(pèi)置，是券商行业财富(fù)管理转型的关键发力领域。

据中证(zhèng)协数据，2023年四(sì)季度，券商渠道(dào)权益类基金保(bǎo)有量首次超越第(dì)三方(fāng)基金销售机构，成为(wèi)仅次于银(yín)行的第二大(dà)基金销售渠道。

据记(jì)者(zhě)了解(jiě)，金融产品销售业务的亮眼增长，主要得益于券(quàn)商去(qù)年通过ETF大赛等多种形式发力ETF代(dài)销，另一方(fāng)面也与券商(shāng)调整了(le)基金销售考(kǎo)核标准(zhǔn)，对保有量的考核比重超过(guò)了首发。

例如，中国(guó)银河证券年报提到，2023年公司金融产品销(xiāo)售规模949.88亿(yì)元，较2022年增长2事关财富管理！多家券商新增客户超100万.64%，代销金融产品保有规模连续(xù)四年增长。国泰君安、中信建投、广发证券等大中型券商的年报均显示，代销(xiāo)金融产品保有规模较上年年末有不同程度的增长。

海(hǎi)通(tōng)证券(quàn)还提到，公司以券结公募产品为重要销售抓手，一方面加强与优质基金公司合作，另(lìng)一方面精准定位(wèi)银行、保险、公募等(děng)金融机构以及大(dà)型企业客户对场外基金(jīn)的投(tóu)资需求，推出了场外基金综(zōng)合服务(wù)系统“e海通合”，提升客户投(tóu)资体验。

“去年以(yǐ)来，主动管理(lǐ)产品获得超额收益能力逐步下滑(huá)，我们也紧紧抓住市场从主动管理时代向被(bèi)动管理时(shí)代切换的东(dōng)风，依(yī)据团队投顾服(fú)务能力，大力发(fā)展ETF业务。”平安(ān)证券相关业务负(fù)责人此前在接(jiē)受中国(guó)基金报(bào)记(jì)者采访(fǎng)时指出，公司依托ETF工具已建立客户分层买方投顾业务模式。

未经允许不得转载：橘子百科-橘子都知道事关财富管理！多家券商新增客户超100万