关于金融机构涉刑案件，金融 监管总局最新发布

9月6日，金(jīn)融监管总局修订发布《金融机构涉(shè)刑案件管(guǎn)理(lǐ)办法》（下称《办法》）。金融(róng)监管总局指出，此次修订内容主要(yào)包括(kuò)聚焦防范化解实质性风险、优化案件管理流程、强(qiáng)化重大案件处置、压实(shí)金融机构主体责任等四(sì)方 面。《办(bàn)法》自印发之日起施行。

提高监管精(jīng)准性和有(yǒu)效性(xìng)

具(jù)体来看，《办法》突出(chū)金融业务特征，提高监管(guǎn)精(jīng)准(zhǔn)性
和(hé)有效性。对“案件”给(gěi)出明确定义，也即金融机构从业人员在业务经营过程中，利用(yòng)职务(wù)便利实施侵犯所在机构或(huò)者客户合法权(quán)益的行为，已由(yóu)公安、司法(fǎ)、监察(chá)等机关立案查处的刑事案件。

同时，《办法》指出，金融机(jī)构从业人员违规使(shǐ)用金融机(jī)构重
要空白凭证、印章(zhāng)、营业场(chǎng)所(suǒ)等(děng)，套取所在机构(gòu)信用参与非法集资等非法金融活动，已由公安、司法、监察(chá)等机关立案查处的(de)刑事案件，按照案件(jiàn)管理。

在管理流(liú)程上，《办法》要求前移
案件管理(lǐ)工作重心，合理设置案件(jiàn)管理(lǐ)各环节时限要求，提升案(àn)件管理质效。

例如，《办(bàn)法》要求，金融机构应当在报送案(àn)件报(bào)告 后一年内(nèi)查清违法违规事实、完成案件追责 问责，向金融监管总局案件管理部(bù)门(mén)或者属地派出机(jī)构报送审结报告。不(bù)能按(àn)期
报送的，应当(dāng)书面申请延期，每次延期时间不超过六个月。金融机构申请延期报送调查报告(gào)的，审结(jié)报告报送时(shí)限自动(dòng)顺延。

明确重(zhòng)大案件定义

同时(关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布shí)，《办法》还强化重大案件处置(zhì)。紧盯关键事
、关键人、关键行为(wèi)，对(duì)金融机构各级负责人案件采取重点监(jiān)管措施，对重大案件(jiàn)调查、追责问责、案(àn)情通报从严要求，切实提高违法违规成本。

对(duì)于(yú)重大案件，《办法》也给出了明确判断标准。有下列情形之一的案件(jiàn)，属于(yú)重大案件：

（一）涉案业务余额等值(zhí)人民币一亿元（含）以上的；

（二）自案件确(què)认(rèn)后至(zhì)案件审结期间任一时点，风险敞口金(jīn)额（指涉案金额(é)扣除已回收的现金或者等同现(xiàn)金的资产(chǎn)）等值人民币五千万元（含）以上 ，且(qiě)占案发法人(rén)机构净资产百分之十（含(hán)）以(yǐ)上(shàng)的；

（三）性质 恶劣(liè)、引发重大负面舆情、造成挤兑或者集(jí)中退保以及可(kě)能(néng)诱发区域(yù)性系统性 风险等(děng)具有重大
社会(huì)不
良影响的；

（四）金融监管总局及其派出机构(gòu)认定
的(de)其他属于重大案件的情形。

压实主体责任

此次《办法》还进一步要求压实金融机构(gòu)主体责任(rèn)。指导金融机构制(zhì)定(dìng)并有效执行案件管理制度，加(jiā)强重点环节管理，以案(àn)为鉴开展警示教育，及时阻断犯罪链条和风险外溢。

具体来看，金(jīn)融机构(gòu)承担的职责包(bāo)括：按规定(dìng)报送 案件、案件风险事件等信息；开展涉案业务调查，按规定(dìng)报送调查报告；对(duì)案(àn)件责(zé)任人(rén)员进行责(zé)任认定并开展追责问责；排查并弥补内部管理漏洞；对造成重大社会不(bù)良(liáng)影响的重大案件，及时向地方政府报告案(àn)件情况；按规定报 送案件审
结报告；对案(àn)件进行通(tōng)报，重大案件应当开展全员警示(shì)教育。

金融监管总局表示 ，《办法》是全面加强金融监管、持续提升监管有效性的(de)重要举措，金融监管(guǎn)总局将指导行业做好《办法》贯彻落实工作，提升案(àn)件管理质效，促进金融高质量发展(zhǎn)。

责编：汪云鹏

9月6日，金融监管总局修订发布《金融机(jī)构(gòu)涉刑案件管理办法(fǎ)》（下称《办法》）。金融监管总局指出，此次修订内容主要(yào)包(bāo)括聚焦(jiāo)防范化解实质性风险(xiǎn)、优化案件(jiàn)管理(lǐ)流程(chéng)、强化重大案件处置、压实(shí)金融机构主体责任(rèn)等四方面。《办法》自印发之日(rì)起施行。

提高监管精准性(xìng)和有效性

具体来看，《办法》突出金融业务特征，提高监(jiān)管精准(zhǔn)性和有效性。对“案件”给出明确(què)定义，也即金融机构从业人员在(zài)业务 经(jīng)营过(guò)程中，利用职务便(biàn)利实施侵犯所在机构或者客户合法权益的行为(wèi)，已由(yóu)公安、司法、监(jiān)察等机关(guān)立案查处的 刑事案(àn)件。

同时，《办法》指出，金融机构从业人员违规使用金融机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套(tào)取所在(zài)机构信用参与非法集(jí)资等非法金融活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处(chù)的刑事案件，按照(zhào)案件管理。

在管 理流程上，《办法》要求前移案 件管理工作重心，合理设置案
件(jiàn)管(guǎn)理各(gè)环节时限要求，提(tí)升案件管理质(zhì)效。

例如(rú)，《办法》要求，金融机构应当在报送案件报告(gào)后一年内(nèi)查清违法违规事实、完成(chéng)案件追责问责，向金融监管总局案件管理部门或(huò)者属地(dì)派出机构报送审结(jié)报告。不能按(àn)期报送的，应当 书面申请延(yán)期，每次(cì)延期时(shí)间不超过六个月。金融机构申请延期报送调查报告的(de)，审结报告报(bào)送时限自动(dòng)顺延。

明确重大(dà)案件定义

同时，《办法(fǎ)》还强化重大案件
处置(zhì)。紧盯关键事、关键人、关键行为(wèi)，对金(jīn)融机(jī)构各级(jí)负责人案(àn)件采取重点监(jiān)管措(cuò)施，对重大案件(jiàn)调查、追责(zé)问责、案情通报从严要求，切实提高违法违
规成本。

对于重大案件，《办法》也给出了明确判断标准。有下列情形之一的案件，属于重(zhòng)大案件：

（一）涉案业务(wù)余额等值(zhí)人民币一亿元（含）以(yǐ)上的(de)；

（二）自案件确认后至(zhì)案 件(jiàn)审结期间(jiān)任一(yī)时点(diǎn)，风险敞口金额(é)（指涉案金额扣除已回收的现金或者等(děng)同现金的资产）等值人民币五千万元（含）以上，且占案 发法人(rén)机构净资产百分(fēn)之十（含）以上的；

（三）性质恶劣、引发重大负面舆(yú)情、造成挤兑(duì)或者集中退保(bǎo)以及可能(néng)诱发区域性系统性风险等具有重大(dà)社会不(bù)良影响的(de)；

（四）金融监管总局及其派出机构认定(dìng)的其他(tā)属于重大案(àn)件的情形。

压(yā)实主体责任

此次《办法》还进一步要求压实金融机构主体(tǐ)责任。指导金融机构制定(dìng)并(bìng)有效执行案件管理制度，加强重点环节管理，以案为鉴开展警示教育，及时阻断犯罪链条和风险外溢(yì)。

具体来看，金融机构承(chéng)担的职责包括：按(àn)规(guī)定报送案件、案件风险事件等信息；开展涉(shè)案业(yè)务调(diào)查，按规(guī)定报(bào)送调(diào)查报告(gào)；对案件责任人员进(jìn)行责(zé)任认定并开展追责问责；排查并弥补内部管理(lǐ)漏洞；对造成重大社会不良影响的重大案件，及时向地方政(zhèng)府(fǔ)报告(gào)案件情况 ；按规定报送案件审结报告；对案件进行通(tōng)报(bào)，重大案 件应当开展全员警示教(jiào)育(yù)。

金融监管(guǎn)总局表(biǎo)示，《办(bàn)法》是全面加强金融监(jiān)管、持续(xù)提升(shēng)监管(guǎn)有效性的(de)重要举措，金融监(jiān)管总局(jú)将指导行业做好《办(bàn)法》贯彻落实工作(zuò)，提升案件管(guǎn)理质效，促进金(jīn)融高质量发展(zhǎn)。

责编：汪云(yún)鹏

未经允许不得转载：橘子百科-橘子都知道 关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布