基金销售违规！多家银行被罚

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　　未取得基金(jīn)从业资格从事基金销售管理工作、未向投资(zī)者警(jǐng)示可能承担的投资风险、夸大宣传基(jī)金经理过往业绩……日(rì)前(qián)，工商银行重庆市(shì)分(fēn)行、招商银行重庆分行、广发银(yín)行重庆分行被重庆证监局采取出(chū)具警示函、责(zé)令改正等措施。

　　今年以来，多家银行因基金代销违(wéi)规问题被证(zhèng)监局责令改正，其中无证(zhèng)上(shàng)岗成(chéng)为银(yín)行“重灾区”。业内人士表示，作为(wèi)基金代(dài)销的重(zhòng)要渠道，银行代销基金要在销售前做(zuò)好产品审核和(hé)准入，销售中注重(zhòng)投资者适当性管(guǎn)理，销售后对代销流程进行回溯跟(gēn)踪(zōng)。

　　多家银行被(bèi)罚

　　因代销公募基金环节不合规，日前重庆证监局对工商银行重庆市分行、招商银行重(zhòng)庆分(fēn)行采取出具警示函(hán)措施，对广发银(yín)行重庆分行采取责令改正措施。

　　经(jīng)查，工商银行重(zhòng)庆市分行存在个别未取得(dé)基金从(cóng)业资格的员(yuán)工从事基(jī)金销售管理工作(zuò)的情况。重庆证监局表(biǎo)示，工(gōng)商银行重庆市分行应切实加(jiā)强合规管理，强化员工(gōng)执业行为监督，防(fáng)范此类问题再次发生。

　　经查，招商(shāng)银行重庆分行存在基金产品普通投资者申请成为专业投(tóu)资者过程中，该行未向投资者(zhě)说明对不同类别投资者履行适(shì)当性(xìng)义(yì)务的差别，未警示(shì)可能承担的投资风险。

　　此(cǐ)外，招商银行重(zhòng)庆分行在基金销售(shòu)过程(chéng)中使用的个别(bié)宣传推介材料刊载了基金经理特定产品过往业绩，未覆盖该(gāi)基金(jīn)经理管理的全部同(tóng)类产品的过往(wǎng)业绩；个别宣(xuān)传推介材料(liào)存在片面、夸大宣传基金经(jīng)理过往业(yè)绩的情况。重庆证监局表示，招商银行重(zhòng)庆分(fēn)行应切实强化投资者适当性管理，进一步规范基金基金销售违规！多家银行被罚宣传(chuán)推介行为，防(fáng)范此类问(wèn)题再次发生。

　　经查，广发银行重庆分行存在以下问题：一是基金销售业务负责人、部(bù)分(fēn)合规人员以(yǐ)及个别支行基金销售业务(wù)负责人未取得基金从业(yè)资格；二是该行对基金销售业务负责人进行了调(diào)整，未(wèi)报送相关人员(yuán)免职、任职的备案材料；三是2023年(nián)上半年未开展基(jī)金销售业务适当性(xìng)自查(chá)。

　　重庆证监局表示，广发银行(xíng)重庆分行(xíng)应立即采取有效措施对上述问题进行整改，建立健全相关内控制度，规范员工执业行为，严格(gé)落实备案报告要求，提高(gāo)基金销(xiāo)售合规管理水平。该行应当在收到决定书之(zhī)日起30日内向重庆证监局提交(jiāo)书面整改报告。

　　全流程规范(fàn)销售业务

　　今年以来，多家银行因基金(jīn)代销违规问题被证监局责令改正，其中(zhōng)无证(zhèng)上(shàng)岗、违规考核等问题成为银行“重(zhòng)灾区”，大中小型银行均(jūn)有涉及。

　　作为公募(mù)基金(jīn)代销的重要(yào)渠道，在权益市场有所波动的背景下(xià)，银行落实落细基金代销业务(wù)监管要求尤为重(zhòng)要。

　　光(guāng)大银行金融市场部宏观研究员周茂华表(biǎo)示，银行要加快补齐内控制度短板，配备(bèi)专业、综合素质高的销售(shòu)人员，健全风控体系，落实好投资者适当性管理要求。

　　基金业内人士表示，建议银行全流程规范销售业务。

　　具体而言，在产品准(zhǔn)入环节，对代(dài)销产品进行充分尽调与(yǔ)审核，审慎选(xuǎn)择，严控代销产品准入环节(jié)；产品(pǐn)销售(shòu)环节，严格遵(zūn)守代销业务销售规范，加强投资者(zhě)适当性管理，加强信息(xī)披露和风险揭示(shì)，不(bù)得采取夸大、虚假宣传(chuán)等方式误(wù)导客户购买产品；售后环节，对代销流程进行回溯跟踪，提(tí)升销售(shòu)队伍职业素养，加强专(zhuān)业学习，提升合规意识。

基金销售违规！多家银行被罚s="article-editor">责任编辑：郝欣煜

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