国泰君安：维持邮储银行“增持”评级 目标价5港元

　　国泰君安：维持邮储银行“增持”评级 目标价5港元g>国泰君安发(fā)布研(yán)究报告称(chēng)，维持邮储银行（01658）“增持(chí)”评级，该行负债基础十分扎实，资产端仍有较大提升空间，且资产质量优于可(kě)比同(tóng)业，目标价5.0港元不变(biàn)。

　　该行表示，邮储银行2024中报业绩表现符合预期，营收和净利润(rùn)增速边际下(xià)行，存贷(dài)款(kuǎn)增速优于同业，资产质(zhì)量总体平稳，需关注后(hòu)续风(fēng)险暴露情况。考虑到2024年以来行业贷款需求偏弱(ruò)，贷(dài)款收益率进(jìn)一步下行，根据上半年经营情况(kuàng)，该行调(diào)整邮储银
行2024-2026年净利润增速预测0.03%/2.56%/4.81%，对应BVPS8.49/9.02/9.59元。

责任编(biān)辑：史丽君(jūn)

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