海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”

　　来源：中国房地产报

　　海银财富管(guǎn)理有限公司。

　　泡沫总有破灭的一天(tiān)。

　　一则警情通报，宣告着海银财富的“金融(róng)帝国”正式崩塌。

　　9月11日，上海市公安局奉(fèng)贤分局发布(bù)警情(qíng)通(tōng)报，依法对(duì)海银财富管理(lǐ)有限公司(sī)涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对(duì)韩某(mǒu)某(mǒu)、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人(rén)采取刑事强制措施。目(mù)前公(gōng)安机(jī)关正全面(miàn)搜集犯罪证据，全力(lì)推进案件侦办、追赃挽损等各(gè)项工(gōng)作，最大限度保护投资人权(quán)益。

　　资料显示，2006年(nián)，海银财(cái)富成立于上海陆家嘴核心区域，经过十余(yú)年(nián)发展，公司(sī)在国内80余座主要城市先后设立170余家财富中心，在英国、美国等地也逐渐布局。截至2022年末，海银财富拥有(yǒu)员工超2500人，为累计超过14.6万(wàn)的个(gè)人和机(jī)构提(tí)供(gōng)服务。

　　2021年3月(yuè)26日，海银财富背后控股股(gǔ)东海(hǎi)银控股在美国纳(nà)斯达克上市。招股书内容显示，海银财富为中国第三(sān)大且增长最(zuì)快的第三(sān)方财富管理服务(wù)机构。海银(yín)财富还曾在(zài)招股(gǔ)书中披露其为“国内(nèi)最大的房地产固定收益产品提供商”“提供的产品投资(zī)于(yú)恒大、融创等知名、信用评级良好(hǎo)的大型开发商(shāng)的房地(dì)产项目，期限一般为6~36个月”。

　　2023年12月，海银财富旗下产品开始(shǐ)停(tíng)止(zhǐ)兑付。彼(bǐ)时，海银财富发布公告(gào)称，近期受经济(jì)下行的影响，项目出现迟延，海银(yín)财富已成立专项小(xiǎo)组，积极(jí)协调项目相(xiāng)关方(fāng)筹划处(chù)置方案。

　　今(jīn)年5月，有媒(méi)体(tǐ)报(bào)道(dào)称，海银财富所销售的理财产品全数违规，并操控数十家(jiā)空壳公司构筑了规模超过700亿海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”元的“嵌套资金池”。调查发现，大量底(dǐ)层资产甚至被(bèi)证实完全捏造、虚构，所募(mù)集的大部分资金去向不明。

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　　海银系的“财富帝国”

　　在警(jǐng)情通报发布的1天前，社交媒体上就流(liú)传出了海银财富实际控制人韩宏伟(wěi)被(bèi)警方带走的照片。

　　工商信息显示，银财富(fù)实(shí)际控制人韩宏伟也是中国贵酒(jiǔ)集团有限公司（以下简称“中国贵酒”）实际控制人(rén)。

　　同时，韩宏伟还是上海贵酒股(gǔ)份有限公司（600696.SH，因(yīn)公司证券简称未更换，以下简(jiǎn)称“上海贵酒”及“岩石股(gǔ)份”均海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”代(dài)表该公司）实际控制(zhì)人(rén)韩啸的父(fù)亲。凭借海银财富及上海贵酒，韩宏伟、韩(hán)啸父子以60亿元(yuán)身价跻身2023年(nián)《胡润百富榜》，排名(míng)1008位，是(shì)河南省(shěng)永城市的 “首富(fù)”。

　　9月11日，岩石(shí)股份发布公告，根据(jù)警方通报，海银财富涉嫌非法集资犯罪立案(àn)侦查(chá)，公司实际(jì)控制人韩啸已(yǐ)被采取(qǔ)刑事(shì)强制措施(shī)。韩啸暂时无法履行公(gōng)司董事长、总经理及董事会秘书的(de)职责(zé)，暂由副董事长(zhǎng)陈琪(qí)代为履行董事长及董事会秘书职责。公司正积极与政府(fǔ)相(xiāng)关部门沟(gōu)通，形成新的治理结构。

　　此前，在财富运作这(zhè)件事上，韩氏父子颇有经(jīng)验。

　　韩宏伟出生于1965年，退伍转业后开始做大货车队的生意，最初的业务是将河南永城(chéng)葛店出产的无烟煤运往华东各省市，而(ér)在这期(qī)间韩宏伟的生意重心(xīn)逐渐转移到了上海。

　　2004年，韩(hán)宏伟发起成立上海市河南(nán)商会，并出任(rèn)会长，后来(lái)以此为(wèi)基础成(chéng)立豫商集团。倚靠商会的关系和人脉，韩宏伟开始从中牵线搭桥，协调“豫商”之间以民间借贷的(de)形式互相拆借，甚至直接提供(gōng)信任融资。

　　尝(cháng)到甜头后，2006年，韩宏(hóng)伟成立了海银(yín)财富的前身福斯特控股，主营医疗健(jiàn)康产业的投资，后来恒大(dà)和融创也成为了其重要的合作伙伴。

　　2021年，海银财富(fù)母公(gōng)司海银控股登陆纳(nà)斯达克(kè)，韩宏伟(wěi)至此逐步建立起集实体投(tóu)资、金融服务和商贸为一体的海银集团(tuán)，最终形成知(zhī)名金融(róng)资本“海银系”。

　　据了解，上市(shì)初期，房(fáng)地产业务为海银控股一度作出了不小(xiǎo)的贡献。2018财年~2020财年，海(hǎi)银控股的财富管理业务收入分别为10.82亿元(yuán)、10.62亿元及11.83亿元，其中，私募房地产产(chǎn)品贡(gòng)献收入分别为8.05亿(yì)元、8.38亿元及10.51亿元，占比分(fēn)别为(wèi)74.4%、78.9%及88.8%。海银控股曾在招股书中特别提(tí)及，恒大及融创是其房地产行业中规(guī)模靠前的客户，但未披露具(jù)体占比情况。

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　　“烧钱”的上海(hǎi)贵酒

　　“海(hǎi)银系”也尝试着拥有自己的实体产业(yè)。

　　2011年，韩啸成为韩(hán)家(jiā)旗下上(shàng)海五(wǔ)牛(niú)基金(jīn)的法人代表，2015年，五牛控股有限公司在上海成立，韩(hán)啸合并持股99.7%，并(bìng)通过五牛控股100%实际控制了五(wǔ)牛基金。同时，韩宏伟也与五牛基金完成(chéng)切割。

　　彼(bǐ)时A股有一家著名的“壳公司(sī)”几经易(yì)主更名(míng)。最受瞩目的一次变更发生在2015年，公司(sī)名称变更为(wèi)匹凸匹，蹭了一把正在高速发(fā)展的互联网金(jīn)融流量。不到1年，当时的实控人离场，韩啸(xiào)携五牛基金入主匹凸匹(pǐ)，并将证券简称(chēng)更名(míng)“岩石股份”。

　　2019年，岩石股份开始转型白酒业务(wù)，公(gōng)司全称更名“上海贵酒企业发(fā)展有限公司”。靠着资本的(de)力(lì)量，短(duǎn)短两年时间，上海贵酒出现(xiàn)在众多综艺节目和(hé)酒会上，并(bìng)巧妙完成了从金融向实体的转型，成为A股第20家白(bái)酒上市公司(sī)，公司市值一(yī)度冲高(gāo)到172亿元。

　　但由于和洋河(hé)股份(fèn)旗下贵州贵酒的商标(biāo)权纠纷诉讼(sòng)等原因，岩石股份(fèn)证券简称一直未变更(gèng)。

　　值得一提的是，名声大噪(zào)的上海贵酒，在业(yè)绩(jì)方面十分值得“品味”。

　　财(cái)报显示，2019~2023年，上海贵酒分别实现营业收(shōu)入1.09亿元、0.8亿(yì)元、6.03亿元、10.91亿元、16.29亿(yì)元(yuán)。

　　在营业收入大幅提升之下，其归属上市公司(sī)股东(dōng)的净利润却常年(nián)不足1亿(yì)元。2019~2023年，上海贵(guì)酒(jiǔ)归属上(shàng)市(shì)公(gōng)司(sī)股(gǔ)东的净利润分别为0.12亿元、0.08亿元、0.62亿元、0.37亿元以及0.87亿元。

　　在营业收入与净利润不匹配的背后，隐藏着上海贵酒“烧钱”式营销的(de)运(yùn)作。而这份不匹配的业绩在2024年也戛然而止。8月(yuè)26日，上海贵(guì)酒发布2024年上半年业(yè)绩(jì)报，上(shàng)半(bàn)年，公司实现营业收入1.91亿元，同比下降(jiàng)77.32%；归属上市公司股(gǔ)东的净(jìng)利润亏(kuī)损7737.76万元。

　　曾经让上海贵酒引(yǐn)以为(wèi)傲的市值(zhí)也开始“狂泻”。9月11日，截(jié)至收盘，岩石股份报(bào)价7.28元，跌-6.91%，总市值24.35亿元。距离(lí)2024年初总市(shì)值的61亿已蒸发近40亿元，超6成的(de)股价跌幅大(dà)幅领(lǐng)先其他白酒股。

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　　“泡沫 ”破灭

　　泡沫总有破灭的一(yī)天。

　　从2021年起， “海银系(xì)”就问题不断。2021年7月，五(wǔ)牛股权被取消私募(mù)基金管(guǎn)理人资格；2022年10月，“海银系”另(lìng)一家私募基金(jīn)海银资产也因异常经营被注销。

　　2023年，第三方(fāng)理财公司海银控(kòng)股旗(qí)下产品出现兑付问(wèn)题(tí)。

　　2023年12月13日，海银控股股价闪崩，跌逾42%。次日，海(hǎi)银控(kòng)股在纳斯达克公告称，公司之前分销的某些(xiē)资(zī)产支(zhī)持产品出现了赎回问(wèn)题。这些产品的资管无法与相关客户达成延(yán)期(qī)兑付的协(xié)议(yì)。虽然公司(sī)只是作为这些资产支(zhī)持产品的分销商，但客户现(xiàn)在要求公司还款。任何未能充分处理这些赎回问题都可能对公司的(de)声誉、客户关系、业务、财务状况和前景产生不利影响。

　　同年12月17日，海银(yín)财富官方微信公众号则发文称，项目出现迟延。海银财(cái)富主动退出，对存续业务进行梳理。“两周内(nèi)，我们会(huì)出具解决方案(àn)。我不会跑，我公司状态很好(hǎo)。”彼时，有部分投资(zī)者前往(wǎng)海(hǎi)银财(cái)富上海总部，在(zài)现场拍摄的视(shì)频(pín)中，韩宏伟如此向(xiàng)投资(zī)者回应(yīng)。

　　此后(hòu)，海银(yín)财富却未能拿出有(yǒu)效的(de)善后(hòu)方案。今年5月(yuè)，有媒体经过超过2个月实地调查，发现海银财富所销售的理财产品全(quán)数违规，并操控数十家空壳公司构筑了规(guī)模超过700亿元的“嵌套(tào)资金池(chí)”。调查进(jìn)一步发现，该等资金池所投向的底(dǐ)层(céng)资产，相较于募资额普遍(biàn)出现严重缩水，大量底层(céng)资(zī)产甚至被证实完(wán)全捏造、虚构，所(suǒ)募集的大部分资金去向不明。

　　几乎同一时间，海银(yín)控股收到了纳斯达克(kè)的退市警示。

　　在海银财富“水深火热”之际，人们将目光再次投向上海贵酒。

　　9月9日，在(zài)上海贵酒2024年半年度网上业绩说明会上，有投资(zī)者提出了(le)“海银集团欠了那么多钱，你们(men)老(lǎo)板有没有(yǒu)用贵酒的钱去还债”的问题。

　　对此，上海贵酒回复称，公司在产品、生产(chǎn)、供应链、销售、人员及财务核算等方(fāng)面均(jūn)自主管理，形(xíng)成了相应的内部控制制度(dù)，保证业务流程规范开展，独立运营。同时，公司严格按照《上市公司治理准则》及相关要求认真履行与控股(gǔ)股(gǔ)东、实际控制人及(jí)其关联方在(zài)人员、资产、财务、机构、业务等(děng)方面的独立(lì)性，各自独立核(hé)算，独自承担责任和风险。

责任编辑(jí)：杨红卜(bo)

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