国泰君安：维持邮储银行“增持”评
级 目标价5港元

　　国泰
君安发布研究报告(gào)称(chēng)，维持邮储(chǔ)银行（01658）“增持”评级(jí)，该行负债基础十分扎实，资产端仍有较大提升空间，且(qiě)资(zī)产(chǎn)质 量优于可比同业，目标价5.0港(gǎng)元不(bù)变(biàn)。

　　该行表示，邮储(chǔ)银(yín)行2024中报(bào)业绩表现符合预期，营收和净利润增速边际下(xià)行，存贷款增速优于(yú)同(tóng)业(yè)，资产质量总体平稳(wěn)，需(xū)关注后续(xù)风险暴露情况(kuàng)。考虑到2024年以来行业贷(dài)款需求偏弱，贷款收益率进一步下行，根据上半年经营情况，该行调整邮储银行2024-2026年净(jìng)利润增速预(yù)测0.03%/2.56%/4.81%，对应BVPS8.49/9.02/9.59元。

责任编辑(jí)：史丽君

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