多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚

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　　来源(yuán)：面包财经

　　2024年4月12日，国(guó)务院(yuàn)发(fā)布《关于加强监管防范风险推动资(zī)本市(shì)场高质量发展的若干意见》。

　　《若干意(yì)见》显示，“必须始终践行金融为民的(de)理念，突出以人民为(wèi)中心(xīn)的(de)价(jià)值取向，更加有效保护投资者特别是中小投资者合法权(quán)益，助(zhù)力更好满足人(rén)民群众日益增长的财富管理(lǐ)需求”。

　　需注意的是，近期多(duō)家银行因基金产品销售违规、夸大宣传基金经理过(guò)往业绩等被监管部门处罚。

　　多家银(yín)行因涉(shè)及基金销售产品违规被罚

　　近日(rì)，招商银行(xíng)、广发银行、建设银行等(děng)因涉及违规开(kāi)展基金销售业务被监管部门处(chù)罚。

　　2024年9月14日，重(zhòng)庆证监(jiān)局公开披露了对招商银行、广发银行等的行政处罚信息。

　　具体来看，招商银行重庆分行(xíng)因“基金产品普通投资者申(shēn)请(qǐng)成为专业(yè)投资者过程(chéng)中，未向投资者说明对不同类(lèi)别投(tóu)资者履行适当性义务的差别，未(wèi)警示可能承担的投资风险；在基金销售过程中使(shǐ)用的个别(bié)宣传推介材料刊载了基金经理特定产品过往业(yè)绩，未覆盖该基(jī)金经理管理的全部同类产品的过往业绩；个别(bié)宣传推介材料(liào)存在片面(miàn)、夸大(dà)宣传基金经理过往业绩的情(qíng)况”，被重庆证多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚监局采(cǎi)取出具警示函的监管措(cuò)施。

　　广发(fā)银行重庆分行因 “基金(jīn)销售业(yè)务负责(zé)人、部分(fēn)合规人员以及个别(bié)支行基金销售业务(wù)负责人未取得基金从业资格；对基金销售业务(wù)负责人进行了调整，未报送相关(guān)人员免职、任职的备案材料；2023年上半年未开展基金销售业(yè)务适当性自查”，被重庆证监局采取(qǔ)责令改正的行(xíng)政监管措施。

　　另外，2024年8月27日，建设银行青海分行收到青海证监局出具的《关于(yú)对中国建设银行股份有限公司(sī)青海省分行采取责令改(gǎi)正措施的决定》。

　　《决定》显示，“经查(chá),你(nǐ)行基金销售业务存在以下违规行(xíng)为:部分分支机构基金销售业务负责人未取得基金(jīn)从业资格,负责基金销售业务的(de)合规风控人员未取得基金从业资格”。

责任编辑：韦子蓉(róng)

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