8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”

　　原标题：8月(yuè)9名银行人被终身(shēn)禁业，3人为大行员工，贷款(kuǎn)违规仍是主因，三季度已有近30人(rén)被“红牌罚(fá)下”

　　财联社9月2日(rì)讯（记者彭科峰）昨(zuó)日，金融教育(yù)宣传月正式启动，针对金融机构(gòu)和从业者的教育也被纳入其中，而(ér)从(cóng)近期曝光的诸多行(xíng)业罚单来看，加强对金融从业者的教育(yù)很有(yǒu)必要。

　　今日，依据国家金(jīn)融监管总局官(guān)网信息，财联社记者(zhě)梳理发现，8月份银行业累计有9名银行人员(yuán)被监管终身禁业(yè)，涉及国有大(dà)行员工3人(rén)，股份行、区域性城商行、农商行及(jí)村镇银行各有2人。而从监管公布的原因来(lái)看，8月份被(bèi)监管红牌罚(fá)下(xià)的银行从业(yè)者(zhě)中，涉及原因最多的仍然和贷(dài)款业务违规有关。

　　而从下半年的数据来看，三季(jì)度已经有近30名银行人已遭遇终身禁业处罚。

　　8月份9名银行人被红牌罚下建行2人“中枪”

　　今(jīn)年8月，有多少银行从业者被各地金融监管局红牌(pái)“罚下”？

　　具体来看，今年8月首张红牌花落国有大(dà)行(xíng)。8月2日，国家(jiā)金融监督管理总局湖北监管局(jú)发文表示，时任交通银行股份有限公司(sī)湖北省分(fēn)行业务(wù)处理中心员工尉雪(xuě)，因为对内控管理严重违反审(shěn)慎(shèn)经营(yíng)规则事项负有责任，被予以禁止终身从(cóng)事银行业工作的行政处罚(fá)。

　　此外，8月(yuè)份被终身禁业的大行员(yuán)工还包括时任中国建(jiàn)设银行股(gǔ)份有限公司温州南城支(zhī)行(xíng)行(xíng)长林瑞新，被处罚原因为贷款“三查”严重(zhòng)不审慎；时任中(zhōng)国(guó)建(jiàn)设银行股份有限公司临泉支行客户经理王向阳，被处罚原因为对中(zhōng)国建设银行股份有限(xiàn)公司临泉支(zhī)行违法(fǎ)发放贷款，贷款办理严重不审慎事项负有直接责任。也就说，8月份有(yǒu)3名国有大行员工(gōng)被终身禁业，其中2人(rén)为建设银行员工。

　　此外，8月份也有2名股份行员工被罚下，涉及(jí)两家全国性股份行。8月20日，监管披露，兴业银行股(gǔ)份有限(xiàn)公司张家港支行原副经理黄颍，因为对兴(xīng)业银行股(gǔ)份有限公司张家港支行员工行为管理不到位负有责任(rèn)，被终身禁业；8月(yuè)30日(rì)，监管披露，时任(rèn)广发银行北京京广支行行长马力，因为员工行为管理不(bù)到位，被终身禁业。

　　从区域性城商行的情况来看，8月份也有(yǒu)2人被禁业。时任湖北银行股份有限公司恩施分行公司金融部总经理(lǐ)助理、副总经(jīng)理(lǐ)、来凤(fèng)支行副行长（主(zhǔ)持工作）、来凤支行行长、宣恩支行行长姜坤，因为对湖北银行股份有限公司恩施分行贷款管(guǎn)理不到位和员工行为管(guǎn)理不(bù)到位事项负有责任，被终身禁业；时任兰州银行股份有限公(gōng)司张掖路支(zhī)行行长冯立新(xīn)，因为存在贷款“三(sān)查(chá)”严重不尽职的违(wéi)法(fǎ)违规(guī)问题，被(bèi)终身禁业。

　　农商行、村镇银(yín)行(xíng)被(bèi)终(zhōng)身禁业的也有(yǒu)两人，时任福建福州(zhōu)农村商业银行股份(fèn)有限公司金融市场部负责人方惠玉，因为同(tóng)业投资业务投前(qián)调查不到位、审查审批不审慎等违法违规事实，被终身禁业(yè)；时任浙(zhè)江萧山湖商村镇(zhèn)银行(xíng)股份有限公司义蓬支行客(kè)户经理周佳成，因为员工行为管理不到位，员工与客户发生非正常资(zī)金往来；员(yuán)工(gōng)行(xíng)为管理不到位，员(yuán)工(gōng)违规保管客户空白凭证等物品等，被(bèi)红牌罚下。

　　在上述被罚下人员名单中，今日(rì)记(jì)者查询到(dào)，时(shí)任兰(lán)州银行股份有(yǒu)限公司张掖路支行行长冯立(lì)新的部分违规事实。

　　据权威文书显示，冯立新原系兰州银行张掖路支行行长。在担任行长期间，陇南市(shì)天源商贸有限(xiàn)责任(rèn)公司、岷县鑫宏矿业有限责任公司（两家公司法定代表人均为曹文(wén)联）曾向兰州银行张掖路支行贷款数千(qiān)万(wàn)元，涉及(jí)到骗取银行贷(dài)款犯罪，兰(lán)州银(yín)行股份有限公司曾于2016年1月向(xiàng)公安(ān)机关报案(àn)。2016年5月17日，冯立新被刑事拘留。2016年5月31日，兰州市公(gōng)安局经侦支(zhī)队给兰州银行股份有(yǒu)限(xiàn)公司发出通报，主要内容为：冯立新触犯刑(xíng)法，涉嫌违(wéi)法发放贷款罪。2016年6月11日(rì)至2016年9月20日期间被取(qǔ)保候审。但其后续处理结果尚未(wèi)公布。

　　值得注意的是，上述(shù)文书显示，在法院最终审理结(jié)果出来之前，兰州银行决定解除和(hé)冯立新的劳动合同，但遭到冯立新一方的起诉(sù)。2020年4月上传的文书结果显示，法院部分支持了冯立新(xīn)一方的诉求8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”，其理由为：冯(féng)立新现虽因涉嫌刑事犯罪被采取限制人身自由的强制措(cuò)施，但该种情形(xíng)不是用人(rén)单(dān)位可以解除(chú)劳动合同的条件，如冯立新被生效判决确定构成刑事犯罪，兰州银行股份有(yǒu)限公司自然可解(jiě)除(chú)劳动合同。

　　下半年已有近30名银行从业者被(bèi)红牌罚下(xià)

　　今日，依(yī)据国家金融监管总局官网信(xìn)息，财联社记者统计发现，今年(nián)下半年(nián)以来，已有近30名银行从业者因为(wèi)种种原因被监管部门剥夺了从业资格。

　　其中，7月份至少有(yǒu)20名(míng)银行业(yè)人士(shì)被各地金(jīn)融监管(guǎn)部门予以终身禁业的(de)处罚，远远(yuǎn)超过8月份(fèn)。7月份的终身禁业名单(dān)中，其中国有五大行员工7名，股份行员工3人，城商行员(yuán)工(gōng)1人，农商(shāng)行(xíng)/农信(xìn)社员工8人，金融(róng)租赁行业1人（时任太平石化金融租赁有限(xiàn)责任公(gōng)司业务一部资深(shēn)经理、石化能(néng)源业务部资深(shēn)经理、北京业(yè)务总部(bù)助理总经理(lǐ)沈宏达）。

　　记者注(zhù)意到，下半年(nián)来，股份行中被红牌(pái)罚下最多的银行是广发银行，且(qiě)均为中(zhōng)高层管理人员，其中(zhōng)7月份有两人(rén)，包括(kuò)郝毓忠（时任广发银行深圳分行营(yíng)业部总经理）、高海涛（时任广发银(yín)行深圳高(gāo)新支行行长），8月份又有1人“中枪”，即马(mǎ)力（时任广发银行北京京广支行行长）。

　　结合8月份(fèn)数据，记者统计发现，下半年(nián)约29名银行人员被红牌罚下，国有五大行员(yuán)工10名，占比约三分之一；股(gǔ)份(fèn)行(xíng)员工5人；城商行3人；农商行/村镇银行/农信社10人，金融租(zū)赁行业1人(rén)。从被处罚(fá)的原因来看，贷款业务违规仍是(shì)银行人被(bèi)终身禁业的最大(dà)原(yuán)因。

　　值(zhí)得注(zhù)意的是，近期有金融监管领域相关(guān)人士向财(cái)联社记者表示，目前监管部门已经加快了终身禁业等相关行政罚单的(de)挂网(wǎng)时间，过去一些银行员工和机构的(de)罚单涉及的事实多发生在数(shù)年以前，挂网时间相对滞(zhì)后。近期已(yǐ)有要求，若(ruò)认定相关(guān)违规(guī)事实并调查完毕后，监管部(bù)门应尽快公布罚单。这意(yì)味(wèi)着，银行业相关违法(fǎ)违规事实(shí)的公布时间将会过(guò)去更(gèng)快一些，以(yǐ)更好满足公众的知情权。

责任编辑：李琳琳

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