关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布

9月6日，金融监管总局修订(dìng)发布(bù)《金融机构涉刑案(àn)件(jiàn)管理办法》（下称《办法》）。金融监管总局指出，此(cǐ)次修(xiū)订内 容主(zhǔ)要包括聚焦(jiāo)防范化解实(shí)质性风险、优化案件管理流(liú)程、强化重大案件处置、压实金融机构主体责任等四方面(miàn)。《办法》自印发之日(rì)起施行。

提高(gāo)监管精准 性和有效性(xìng)

具体来看，《办法(fǎ)》突出金(jīn)融业务(wù)特征，提高监管精准性和有效(xiào)性。对“案件”给出明确(què)定义，也即金融机构从业人员在业务经营过程中，利用职务便利实施侵犯所在机构或者客(kè)户(hù)合(hé)法权益的(de)行为，已(yǐ)由公(gōng)安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件。

同时，《办法》指出，金融机构从业人员违规使用金融机构(gòu)重要空白凭证、印章、营业场(chǎng)所等，套取所(suǒ)在机构信用参与非法集资等(děng)非法金融活动，已(yǐ)由(yóu)公安、司法、监察等机关立(lì)案查处的刑(xíng)事案件，按照案件管(guǎn)理。

在管(guǎn)理流程上，《办法》要(yào)求前移案(àn)件管理工作重心，合理(lǐ)设置案件管理各环节时限要求，提升案件管理质效。

例如，《办法》要(yào)求，金 融机(jī)构应当在报送案件报告后(hòu)一年内查(chá)清违法违规事实、完成案件追责问责(zé)，向(xiàng)金融监管(guǎn)总局案(àn)件管理部门或者属地(dì)派出机构报送审结报(bào)告。不能按期(qī)报送的，应当书面申请延期，每次延期时 间不超过六个月。金融机构申请延期(qī)报送调查报告的，审结报告报送时限自动顺延。

明确重大(dà)案件定义

同时(shí)，《办法》还强化重大案件(jiàn)处置。紧盯(dīng)关键事、关键人(rén)、关键行为，对金融(róng)机(jī)构各级负责人案(àn)件采取重点监管措(cuò)施，对重大案件调查、追责问责、案情通报从严要(yào)求，切实提高违法违规成本(běn)。

对于重大案(àn)件，《办法(fǎ)》也给出了明
确判断标准。有下列情形(xíng)之一的案件，属于重大案件：

（一(yī)）涉案业(yè)务余额(é)等值人(rén)民币
一亿元（含）以 上的；

（二）自案件确认后至(zhì)案(àn)件审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额(é)扣除已回收的现金或者等(děng)同现金的资产）等值人民(mín)币五千万元（含）以上，且占案发(fā)法人机构净资产(chǎn)百分(fēn)之十（含）以上(shàng)的；

（三）性质恶(è)劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或者集中退保以及(jí)可能诱发区域性系统性风(fēng)险等具有重大社会不良影响的；

（四）金融监管总局(jú)及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。

压实主体(tǐ)责任

此次《办(bàn)法》还(hái)进一步要求压实金(jīn)融机构主体责任。指(zhǐ)导金(jīn)融机构制定(dìng)并有 效执行案件管(guǎn)理制度，加强重点环 节管理(lǐ)，以案为鉴开展警示教育，及 时阻断犯罪链条和风险外(wài)溢。

具体来看，金融机构承担的职责包括(kuò)：按规定报送案件、案件风险事件等信(xìn)息；开展涉案业务调查，按规定报送(sòng)调查报告；对案件责任人员进行责任认定并开展追责问(wèn)责；排查并弥补内部管理漏 洞；对造成重大(dà)社会不良(liáng)影响的重大案件，及时(shí)向地方政府报告案件情况；按规定(dìng)报送(sòng)案件审结报告(gào)；对(duì)案(àn)件进行通报，重大案件(jiàn)应当开 展全员警示 教育。

金融监管总局(jú)表示 ，《办法(fǎ)》是全面加强金融监管、持续提升监管有效性的重要举措，金融监管总局将指导行业做好《办法(fǎ)》贯彻落实工作，提升案件管理质(zhì)效，促(cù)进金融高质量发(fā)展。

责编：汪(wāng)云鹏

9月6日，金融监管总局修订发布《金融机构涉刑案件管理办法》（下称《办法》）。金(jīn)融监管总局指出，此(cǐ)次修订内容主要包括聚焦防范化解实质性风险、优化案件(jiàn)管理流程(chéng)、强化重大案件处置、压实金融机构 主(zhǔ)体责任等(děng)四方面。《办法》自印发(fā)之日起施行。

提高监管精准性(xìng)和有效性

具体来看，《办法》突(tū)出金(jīn)融业(yè)务特征(zhēng)，提高(gāo)监管精准性和有效性。对“案件”给出明确定义，也即金(jīn)融机构从业人员在业务经营(yíng)过(guò)程中，利用 职务便利实施侵犯(fàn)所(suǒ)在(zài)机构或(huò)者客户合法权益的行为，已由公安、司法、监察等机关立案查(chá)处的刑事案件。

同时，《办法》指出，金融机构从业(yè)人员违规使用金融机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取所在(zài)机构(gòu)信用参与非法集资(zī)等非法金融活(huó)动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件，按照案件管
理。

在管理流程(chéng)上，《办法》要求前移案件管理(lǐ)工作重心，合理设置案件管理各(gè)环节时限要求，提升案(àn)件管理质效。

例如，《办法》要求，金融机构应当在报送案件报告后一(yī)年内
查清违法违(wéi)规事实、完成案件追责问责，向金融监管总局案件(jiàn)管理部门或(huò)者属地派出机构报(bào)送审结报告
。不能(néng)按期报送的，应当(dāng)书面
申请延期(qī)，每次(cì)延(yán)期(qī)时间不超过六个月(yuè)。金融机构(gòu)申请延期报送调查 报告的，审结报告报送时(shí)限(xiàn)自动顺延。

明确重(zhòng)大案件定义

同时，《办法》还强(qiáng)化重大案(àn)件(jiàn)处(chù)置。紧盯关键事、关键人、关键行为，对金融机(jī)构各级(jí)负(fù)责人案件采取重点监管措施，对重大案件(jiàn)调查、追责问责、案情通报从严要求，切实提(tí)高违法违(wéi)规
成本。

对(duì)于重大案件，《办法(fǎ)》也给出(chū)了明确判断标准。有下列情
形(xíng)之一的案件，属
于重大案件：

（一）涉案(àn)业务余(yú)额等值人民(mín)币一(yī)亿元（含）以
上(shàng)的；

（二）自(zì)案件确认后至案件审结期(qī)间任一时(shí)点(diǎn)，风险敞口金额（指涉(shè)案(àn)金额扣除已回收(shōu)的现金或者等同现金的资产）等值人 民币五千万元(yuán)（含(hán)）以上，且(qiě)占案发法人机(jī)构净(jìng)资(zī)产百分之(zhī)十（含）以上的；

（三）性质恶劣、引发重大负面舆情、造成(chéng)挤兑或(huò)者集中退保以及可能诱发(fā)区域性(xìng)系统性风险等具有重大社会(huì)不良影响的；

（四）金融监管总局及其派出机构认(rèn)定的其他属于重大 案(àn)件的情形。

压(yā)实主体责(zé)任

此次(cì)《办法》还进一步要求
压实金(jīn)融机构主(zhǔ)体责任。指导金融机构制定并有效执行案(àn)关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布件管理制度，加强重 点环节管理，以案为鉴开展警示教育，及时阻断犯罪链条和风险外溢。

具体来看，金融(róng)机构承担的职责包括：按规定报送案件、案件风(fēng)险事件(jiàn)等信息；开展涉(shè)案业务调查，按规定报送调查报告；对案件责任(rèn)人员进行责任认定并开展追责问责(zé)；排查(chá)并弥补(bǔ)内(nèi)部管理漏洞(dòng)；对造(zào)成重大社会(huì)不良影响的重(zhòng)大案件，及时向地方政府报(bào)告(gào)案件情况；按规定报送案件审结(jié)报告；对案件(jiàn)进行通报，重大案件应当开展全员警(jǐng)示教育。

金融监管总(zǒng)局表示(shì)，《办法》是全面加强金融监管、持续提升监(jiān)管有效性的(de)重(zhòng)要(yào)举措(cuò)，金融监管总局将指导行(xíng)业做好《办法》贯彻落实工作，提升案件管(guǎn)理(lǐ)质效，促
进金(jīn)融高质量发展。

责编：汪云鹏

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