海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”

　　来源：中国房(fáng)地(dì)产报

　　海(hǎi)银财富管理有限公司。

　　泡沫总有破(pò)灭的(de)一天。

　　一则警情(qíng)通报，宣告着(zhe)海银财富的(de)“金(jīn)融帝国(guó)”正(zhèng)式崩塌。

　　9月11日，上海市(shì)公安局奉贤分局发布警情通报，依法对海银财富管理有限公司涉嫌非法集资犯罪立案侦查，对韩某某(mǒu)、韩某、王某等多名犯罪嫌疑人(rén)采取刑事强制(zhì)措施(shī)。目前公安机关正全面搜集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损等各项工作，最大限度保护投资人权益(yì)。

　　资料显示，2006年，海银财富成立于上海陆家嘴核心区域，经过十余年发展，公司(sī)在国内80余座主要城市先后(hòu)设立170余家(jiā)财(cái)富中心，在英国、美国等地也逐渐布局。截至2022年末，海银财富海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”拥有员(yuán)工超2500人，为累计超过14.6万的个人(rén)和机构提供(gōng)服务(wù)。

　　2021年3月26日，海银财(cái)富背后控股股东(dōng)海银(yín)控(kòng)股在美国纳斯达克上市。招股书内容(róng)显示，海(hǎi)银财富为中国第三大且增长最快的第三方财(cái)富管(guǎn)理(lǐ)服务机构。海银财富还曾在招股书(shū)中披露其为“国内最大(dà)的房地产固定收益产品提供商(shāng)”“提供的(de)产品投资于恒大、融创等知名、信用评级良好的大型开(kāi)发商的(de)房地(dì)产项目，期限(xiàn)一般为(wèi)6~36个月”。

　　2023年12月，海银财富旗下产品开(kāi)始(shǐ)停止兑付。彼时，海银(yín)财(cái)富发(fā)布公海银财富被立案侦查！曾号称“海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”国内最大房地产固收产品提供商”(gōng)告称(chēng)，近期受经济下(xià)行的影响，项目出现迟延，海银财富已成立专项小组，积极协调项目相关方筹划处置方案。

　　今年5月，有媒体报道称，海银(yín)财富所销售的理财产品全(quán)数违规，并操控数十家(jiā)空壳(ké)公司构筑了规模超过700亿元的“嵌套(tào)资金池”。调查发现，大量底层(céng)资产甚至(zhì)被证实完全(quán)捏造、虚构，所募集的大部分资金去向不明(míng)。

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　　海银系(xì)的“财富帝国(guó)”

　　在警情通报(bào)发布的1天前，社交媒体(tǐ)上就流传出了海银财富实(shí)际控制人韩宏伟被警(jǐng)方带走的照片。

　　工(gōng)商信息(xī)显示，银财富实际控制人韩宏伟也是中国贵酒集团(tuán)有限公司（以下简称“中国贵酒”）实际控制人(rén)。

　　同时(shí)，韩宏伟还是上海(hǎi)贵酒股份有限(xiàn)公司（600696.SH，因公司证券简称未更换，以下简称“上海贵酒(jiǔ)”及“岩石股份”均代表该公司）实际控制人韩啸的父亲。凭借(jiè)海银财富及上海贵酒，韩宏伟(wěi)、韩(hán)啸父子以60亿元身价跻身(shēn)2023年《胡润百富榜》，排(pái)名1008位，是河南(nán)省永城市的 “首富”。

　　9月11日(rì)，岩石股份(fèn)发布公(gōng)告，根据警方通报，海银财富涉嫌非法集资犯罪立案侦查，公司实际控制人韩(hán)啸已被采取刑事强制措施。韩啸暂(zàn)时无法履行公司董事长(zhǎng)、总(zǒng)经(jīng)理及董(dǒng)事会秘(mì)书的职责，暂(zàn)由副董事(shì)长陈琪代(dài)为履行董事长(zhǎng)及董(dǒng)事会秘书职责。公司正(zhèng)积(jī)极与(yǔ)政府相(xiāng)关部(bù)门(mén)沟通，形成新的治理结构。

　　此前，在财富运作这件事上，韩氏父子颇有经验。

　　韩宏伟(wěi)出生(shēng)于1965年，退(tuì)伍(wǔ)转业后开始做大货车队的生意，最初的业务是将河南永城葛店出产的(de)无烟(yān)煤运往华(huá)东各省市，而在这期间韩宏伟的生意重心逐渐转移到了上(shàng)海。

　　2004年，韩宏伟发起(qǐ)成立上海市河南商会，并出任会长，后来以此(cǐ)为基础成立(lì)豫商集团。倚靠商会的关系和人脉，韩宏伟开始从中牵线(xiàn)搭(dā)桥，协调“豫商(shāng)”之间以民间借贷(dài)的形式互相(xiāng)拆借，甚至直接提(tí)供(gōng)信任融资。

　　尝到甜头后，2006年，韩宏伟成立了(le)海银财富的(de)前身福斯特控股，主营医疗健康产业的投资，后来恒大和融创也成为了其重要的合(hé)作伙伴。

　　2021年，海银财富母公司海银控股登陆纳斯达克，韩宏伟至此(cǐ)逐步建立(lì)起集实体投资、金融服务和商贸(mào)为(wèi)一体的海银集团，最终形成知名金融资本“海银系”。

　　据了解，上市初期，房地(dì)产业(yè)务为海银控股一度作出了不小(xiǎo)的贡献。2018财年~2020财年，海银(yín)控股的财富管理业务收(shōu)入分别(bié)为10.82亿元、10.62亿元及11.83亿元，其中，私募房地产产品贡献收入(rù)分别为(wèi)8.05亿元、8.38亿元及10.51亿元，占比分别为74.4%、78.9%及88.8%。海银控股曾在(zài)招股书中(zhōng)特别提及，恒大及融(róng)创是其房(fáng)地产行业中(zhōng)规(guī)模靠前(qián)的客户，但未披露具体占比情况。

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　　“烧钱(qián)”的上海贵酒

　　“海银系”也尝试着拥有自己的实体(tǐ)产业。

　　2011年，韩啸成为韩(hán)家旗下上海五牛基金(jīn)的法人代(dài)表，2015年，五牛(niú)控股有限公司在上海成立，韩啸合并持股99.7%，并通过五牛控(kòng)股100%实际控制了五牛基金。同时，韩宏伟也与五牛(niú)基金完成切割。

　　彼时A股有一家(jiā)著名(míng)的“壳公(gōng)司(sī)”几经易主更名。最(zuì)受瞩目的一(yī)次变更发生在2015年，公司名称变更为匹凸匹，蹭了一把正在高速发展的互联网金融流量(liàng)。不(bù)到1年，当时的实控(kòng)人离场(chǎng)，韩啸(xiào)携五牛基金入(rù)主匹凸(tū)匹，并将证券简称更(gèng)名“岩石股份”。

　　2019年，岩石股(gǔ)份开(kāi)始转型白酒业务，公司全称(chēng)更名“上海贵(guì)酒企业发展有限公司”。靠着资本(běn)的力量，短短两年时间，上海贵酒出(chū)现在众多综艺节目和酒会上，并巧(qiǎo)妙完成了从金融向实体(tǐ)的转型，成为A股第20家白酒上市公司，公司市值一度冲(chōng)高到172亿元。

　　但由于和洋河股份旗下(xià)贵(guì)州贵酒的商标权纠纷诉讼等原因，岩石(shí)股(gǔ)份证券简称(chēng)一直未变更。

　　值得一提的是，名声大噪(zào)的(de)上(shàng)海贵酒，在业绩方面十分值得(dé)“品味”。

　　财报显示，2019~2023年，上海贵酒(jiǔ)分别(bié)实现营(yíng)业收入1.09亿元、0.8亿元、6.03亿元、10.91亿元、16.29亿元(yuán)。

　　在营业收入大(dà)幅提升之下(xià)，其归属上市公(gōng)司股(gǔ)东的(de)净利(lì)润却常年不足1亿元。2019~2023年，上海贵酒归属上市公司股东的净利润分别为0.12亿元、0.08亿元、0.62亿元、0.37亿元以及0.87亿(yì)元。

　　在(zài)营业收入与净利润不匹配的背后，隐藏着(zhe)上海(hǎi)贵(guì)酒“烧钱”式(shì)营销的运(yùn)作。而这份不匹配的(de)业绩在2024年也戛然而止(zhǐ)。8月26日，上海贵酒发(fā)布2024年上半年业绩报，上半年，公司实现营业收入1.91亿元，同(tóng)比下降77.32%；归属上(shàng)市公司股东(dōng)的净利润亏损7737.76万元。

　　曾经让上海贵酒引以为(wèi)傲的市(shì)值也开始“狂泻”。9月11日，截至收(shōu)盘，岩石股(gǔ)份报价7.28元(yuán)，跌-6.91%，总市值(zhí)24.35亿元。距离2024年初(chū)总市值的61亿已蒸发近40亿元，超(chāo)6成的股(gǔ)价跌幅大(dà)幅领先其他白(bái)酒股(gǔ)。

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　　“泡沫”破(pò)灭

　　泡沫总有破灭的一天。

　　从2021年起， “海银系”就问题不断。2021年7月，五牛股权被取(qǔ)消私募基金管理人资格；2022年10月，“海银(yín)系”另一家私募基金海银资产也因异常(cháng)经(jīng)营被(bèi)注销。

　　2023年，第(dì)三方(fāng)理财(cái)公司海银控股(gǔ)旗下产品出现兑付问题。

　　2023年12月13日，海银控股股价闪崩，跌逾42%。次(cì)日，海银控股(gǔ)在纳斯达克公告称，公司之前分销的某些资产支持(chí)产品出现了赎回问题。这些产品的资管无法与相关客户达成延期兑付的协议。虽然公司只是作为这(zhè)些资产支持产(chǎn)品的分销商，但客户现(xiàn)在要求公司还款。任何未能(néng)充分(fēn)处理这些赎回问题都可能(néng)对公司的声誉、客户关(guān)系、业务、财务状况和前景产生不利影响。

　　同年(nián)12月17日，海银财富官方微信公众号则发文称(chēng)，项目出现迟延。海银(yín)财富主动退出，对(duì)存续业务进行梳理。“两周内，我们会出具(jù)解决方案。我不会跑，我公司状(zhuàng)态很好。”彼(bǐ)时，有部分(fēn)投资者前往(wǎng)海银财富上海总部(bù)，在现场拍摄的视(shì)频中，韩宏(hóng)伟如(rú)此向投资者回(huí)应。

　　此后，海银财富却未能拿出有(yǒu)效的善(shàn)后方案。今年5月，有媒体经过超过2个月实(shí)地调(diào)查，发现海银财(cái)富所销售的理财产品全数(shù)违规，并(bìng)操(cāo)控数十(shí)家空壳(ké)公司构筑了规模超过700亿(yì)元的“嵌套资金(jīn)池”。调(diào)查进一步发现，该等资金池所投向的(de)底层资产，相较于募资(zī)额普遍出现严重缩水，大量底层资产甚(shèn)至被证实完全(quán)捏造、虚构(gòu)，所募集的大部分资金(jīn)去向不明。

　　几乎同一(yī)时间，海(hǎi)银控股(gǔ)收到了纳斯达克的(de)退市警示(shì)。

　　在海银财富“水(shuǐ)深(shēn)火热(rè)”之际，人们将目光再(zài)次投向(xiàng)上海贵酒。

　　9月9日，在上海贵酒2024年(nián)半年度网上业绩说明会上，有投资者提出(chū)了“海银(yín)集团欠了(le)那么多钱，你们老板有没有用贵酒(jiǔ)的(de)钱去还债”的问(wèn)题(tí)。

　　对(duì)此，上海贵酒(jiǔ)回复称，公司在产品、生(shēng)产、供应链、销售、人员及财务核(hé)算(suàn)等方面均(jūn)自主管理，形成了相应的内部(bù)控制制度，保证业务流程规范开展，独立运营。同时，公司严格按照《上市公司治理(lǐ)准则》及相关要求认真履行与控股股东、实际控制人及(jí)其关联方在人员、资产、财务、机构、业务(wù)等方面(miàn)的独立性，各(gè)自独立核算，独自承担责任和风险。

责任编辑：杨红卜(bo)

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