金融监管总局最新发布！

金融(róng)监管(guǎn)总局近日(rì)修订发布了《金金融监管总局最新发布！(jīn)融机构涉刑案件管理(lǐ)办法》（以下简(jiǎn)称《办法》），并自印发之日起施行。

《办法》明确四种情况属于重(zhòng)大案件，紧盯关键事、关键人(rén)、关键行为，压实(shí)金融机构主体责任，切实(shí)提高违法违规成本。业内人士认(rèn)为(wèi)，《办(bàn)法》是全面加(jiā)强金(jīn)融(róng)监管、持(chí)续提升监管有效性的重(zhòng)要举措。

总体来看，本次主要(yào)修订内容包括：一是聚(jù)焦防范(fàn)化解实质性风(fēng)险。突出金(jīn)融业务特征，提高监管精准性和有效性(xìng)。二是优化案件管(guǎn)理流程。前移案件(jiàn)管理工作(zuò)重心，合理设置案件管理各环节时限要求(qiú)，提升案件管理(金融监管总局最新发布！lǐ)质效。三是(shì)强化重大(dà)案件处(chù)置。紧盯(dīng)关键事、关键人、关(guān)键行(xíng)为，对金(jīn)融机构(gòu)各级负责(zé)人案件采取重点监(jiān)管(guǎn)措施，对重大(dà)案件调查、追责问责、案(àn)情通报从严要求，切(qiè)实提高违法违规成本。四是压实金融机构主体责任。指导(dǎo)金融机构(gòu)制定(dìng)并有效执行案件管理制度，加(jiā)强重点环节管理，以案为鉴开(kāi)展警示教育，及(jí)时阻断犯罪链条和(hé)风险(xiǎn)外(wài)溢。

修订后的《办法(fǎ)》分为(wèi)总则、案件定义、信息报送(sòng)、机构处置、监管处置、监督管理、附则等七章，共四十五条。

《办(bàn)法》所称(chēng)案件(jiàn)管理工作包括案件信(xìn)息报送、案件处置和监督管理等(děng)。《办法》所指案件(jiàn)是指金融机构从业人员在业务经营过程中(zhōng)，利(lì)用职务便利实施侵犯所(suǒ)在机构或者客户(hù)合法权益的行为，已由公安、司法、监察等机关立案(àn)查处的(de)刑事案件。

《办法》还明确(què)金融机构从业人员违规(guī)使用金融机构重要空(kōng)白凭证、印章、营业场所等，套取所在机构信用参与非法集(jí)资等金融监管总局最新发布！非法金融活动(dòng)，已(yǐ)由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件，也需按照案件管理。

可能演化为案件，但尚未达到案件确认(rèn)标准(zhǔn)的有(yǒu)关事件，《办法》定义为案(àn)件风险事件。具体包括两类情(qíng)况(kuàng)：金融机构从业(yè)人员在业务经营过(guò)程中，涉嫌利(lì)用职务便利实施侵犯(fàn)所在机(jī)构或者(zhě)客户合(hé)法(fǎ)权益(yì)的行为，金(jīn)融机(jī)构向公安、司法、监察等机关报案，但尚未立案的；金融机构从业人员被(bèi)公安、司法、监察(chá)等机关立案(àn)调查，但无法确定其违法犯罪行为是否与经营业务有(yǒu)关的。

《办法》明(míng)确将四(sì)种情况界定为重大(dà)案件：涉案业务余额等值人民币一亿元（含）以上的；自(zì)案件确(què)认(rèn)后至(zhì)案件审结期间任一时点，风险(xiǎn)敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或(huò)者等同(tóng)现金的(de)资产）等值人民币五千万元（含）以(yǐ)上，且占案发法人机构净资产百分之十（含）以(yǐ)上的；性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或者(zhě)集中(zhōng)退保以(yǐ)及可能诱发区域性系统性风险等具有重大社会不(bù)良影响的；金融监管总局及其派出机构认定(dìng)的其他属于重大案件的情形。

《办(bàn)法》明确(què)金融机构对案(àn)件处置工(gōng)作负主体责任，主要承担七项(xiàng)职责，即：按规定报送案件、案件风险事件等案件信息；开(kāi)展涉案业(yè)务调查，按规定报送调查报告；对案件责任人员进行责任认定并开(kāi)展追(zhuī)责(zé)问责；排查并弥补内部(bù)管理(lǐ)漏洞(dòng)；对造(zào)成重大社会不良影响的重大(dà)案件，及时向地方政府报告案件情况；按规定报送案件审结报告(gào)；对案件进行通(tōng)报(bào)，重大案件应当开展全员警示教育。

哪(nǎ)些人属于上述规定中提及(jí)的金融机(jī)构从(cóng)业(yè)人员？

《办法》明确，“从业人员”是指按照《中华人民共和国劳(láo)动合同法》规定，违(wéi)法犯罪行为发生时，与金融机构签订劳动合(hé)同的在岗人员，金(jīn)融机构董（理）事会成员、监事(shì)会成员及高级管理人员，签订代理合同(tóng)的个人保险代理人以(yǐ)及金融机构聘用或者(zhě)与劳务派遣机(jī)构签订协议从事辅助性金(jīn)融服务的其(qí)他人员。

《办法》明确“案件责任人员”是指在违法(fǎ)违规行为发生时，负有责任(rèn)的金融机构(gòu)从业(yè)人员，包括相关违法违规行为的实施人或者参与人，以及对(duì)案件发生负有管理、领导、监督等责任的人员。

《办法》还明确(què)，金融监管总局及其派出机构在对金融机构进行监管(guǎn)评级评(píng)估、市场准入、现场检查计划制定时，应综合参考案(àn)件发(fā)生、处(chù)置以及自(zì)查发现案件等情况，实施差异化监管。

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