关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布

9月(yuè)6日，金融监管总局修订(dìng)发(fā)布《金融机构涉刑案件管理办法(fǎ)》（下称《办(bàn)法》）。金融(róng)监管(guǎn)总局指(zhǐ)出，此次修(xiū)订内容主要包括聚焦防范(fàn)化解实质性(xìng)风险、优化案件管理流程、强(qiáng)化重大案件处置、压实金融机构(gòu)主体责任等四(sì)方面。《办法》自印发之(zhī)日起施行。

提高监管精准性和有效性

具体来看，《办法(fǎ)》突出金融业务特征，提(tí)高(gāo)监管精准(zhǔn)性和有效性。对“案件”给出明确定义，也(yě)即(jí)金(jīn)融机构从业人(rén)员在业务(wù)经营过程中，利用职务便利实施侵犯(fàn)所在机(jī)构或者客户合法权益的行为，已(yǐ)由公安、司法、监察等机(jī)关立案(àn)查处的(de)刑事案件。

同时，《办法》指出，金融机构从业(yè)人员违规使用金融机构重 要空白凭证、印章(zhāng)、营(yíng)业场所等(děng)，套(tào)取所在机构信用参与非法集资等非法金融活(huó)动，已(yǐ)由公安、司法、监察等机关立案查处的刑(xíng)事(shì)案件，按照案件管理。

关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布cms-style="font-L">在管
理流程上，《办法(fǎ)》要求前移案件管理工作重心，合理(lǐ)设置案件管理各环节时(shí)限要求，提升案(àn)件管理质(zhì)效。

例如，《办法》要求，金融机构应当在报送案件报告后一(yī)年内查清违法违规事实、完成案件追责问责，向金融监管总局案件管理部门或者属地(dì)派出机构报送审结(jié)报告。不能按期报(bào)送的(de)，应(yīng)当书面申请延期，每次(cì)延期时间不超过六个月。金融机构申请延期报送调(diào)查
报告的，审结(jié)报告(gào)报(bào)送时限自动(dòng)顺(shùn)延。

明确重大案件定义(yì)

同时，《办法》还强化重大(dà)案件处置(zhì)。紧盯关键(jiàn)事、关键人、关键行为，对金融机(jī)构各(gè)级负责人案件采取重点监管措施，对重大案件调查、追责问责、案情通报从严(yán)要求(qiú)，切(qiè)实提高违法违规成本。

对于重大案件，《办(bàn)法》也给出了明确判断标准。有下列情形之一的案件(jiàn)，属于重大案件：

（一）涉案业务 余(yú)额等值人民币一亿元（含）以上(shàng)的；

（二）自案件确认后(hòu)至案件审结期间任一(yī)时点，风 险敞口(kǒu)金额（指涉案金额扣除(chú)已回收的现金或者等同现金的资产）等值人民币五千万
元（含）以上，且占案发法人机构净(jìng)资
产百分之十（含）以(yǐ)上的；

（三(sān)）性质恶劣、引发重大负面舆情、造(zào)成 挤兑或者集(jí)中退保(bǎo)以及可(kě)能(néng)诱发区域性系统
性风(fēng)险等具有(yǒu)重大社会不良影(yǐng)响(xiǎng)的；

（四）金(jīn)融监管总局及其派出机构认(rèn)定(dìng)的其(qí)他属(shǔ)于重大案件的情形。

压实主体责任(rèn)

此次《办法(fǎ)》还进一步要求压实金融(róng)机构(gòu)主体责任。指导金融(róng)机(jī)构制 定并有效执行案件(jiàn)管理制度，加强重(zhòng)点环节管理，以案(àn)为鉴(jiàn)开展警示教(jiào)育，及(jí)时阻断犯(fàn)罪链条(tiáo)和风险外溢。

具体来看，金融机构承担的职责包括(kuò)：按(àn)规定报送案件、案件风险事件等信息；开(kāi)展涉案业务调查(chá)，按规定报送调查报告；对案件责任人员进行责任认定并开展追责问责；排查并弥补内部管(guǎn)理(lǐ)漏洞；对造成重大社(shè)会不良影响的重大案件，及时向地 方政府报告案件情况；按规定报送(sòng)案件审结报告；对案件(jiàn)进行通报，重大案件应当开展全(quán)员警示教育。

金融监管总局表(biǎo)示，《办法》是全面加强金融监管、持续提升监管有效性的(de)重要举措，金融监管总局将(jiāng)指导行业(yè)做(zuò)好《办法》贯彻落实工(gōng)作，提升案件(jiàn)管理质效，促进(jìn)金融高质量发展。

责编：汪(wāng)云鹏

9月6日 ，金融监(jiān)管总局(jú)修订(dìng)发布《金融机构涉(shè)刑案件管理办法(fǎ)》（下称《办法》）。金融(róng)监管(guǎn)关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布总局指出(chū)，此次修(xiū)订内容主要包括聚焦防范化解(jiě)实质性(xìng)风 险(xiǎn)、优化案件管理流程、强化重大案件处置、压实金融机构主体责任等四方面。《办法》自印发之日起施(shī)行。

提高监管精准性和有效性

具体来看，《办法
》突出金融业务特征，提高监管精准性和有效(xiào)性。对(duì)“案件”给出明确(què)定义，也即金融机构从业(yè)人员在业务经营过程中，利用职务便利实施侵犯所(suǒ)在机 构或(huò)者客户合法权益的行为，已由公(gōng)安、司法、监察等机关(guān)立案查(chá)处的刑事案件。

同时，《办法》指出，金融机构从业人员违(wéi)规
使用金融(róng)机构重要空白凭证、印(yìn)章(zhāng)、营业场所等，套取所在机构信用参与非法集资等非法金融活动，已由公安、司法、监察(chá)等机关立案查处的刑事案件，按照案件管理。

在管理流程上，《办
法》要求前移案件管理工作重(zhòng)心，合理设置案件管理各环节(jié)时限要求，提升案件管理质效。

例如
，《办法》要(yào)求，金融机构应当在报送案件报(bào)告(gào)后(hòu)一年内查清违法违规事实
、完(wán)成案件追责问责，向金融
监管总局案件管理(lǐ)部门(mén)或者属地派出机构报送审(shěn)结报告。不能按(àn)期报送的，应(yīng)当(dāng)书面申请延期，每次延期时间不超过六(liù)个月。金融(róng)机构(gòu)申请延期报送调查(chá)报告的
，审结报告报送时限自动顺延。

明确重大案件定义

同时，《办法》还强化重大案件处置。紧盯关键事、关键人、关键(jiàn)行为，对金融机构各级负(fù)责人案件采取重点监管措施，对重大 案件(jiàn)调查、追责问责、案情通报从严要求，切实提高违法违规成本。

对于重大案件，《办法》也给出了明确(què)判断标准。有下列情形之一的案(àn)件，属于重大(dà)案(àn)件(jiàn)：

（一）涉案业务余(yú)额 等值人民币一亿元（含）以上 的；

（二）自案件确认后至案件审结期间任一时点，风(fēng)险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或者(zhě)等同现金的资产）等值(zhí)人 民币(bì)五千(qiān)万元（含(hán)）以上，且占案(àn)发(fā)法人机构净资产百分之十（含(hán)）以上(shàng)的；

（三）性(xìng)质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑(duì)或者集中退保以及可(kě)能诱发区域性系统性风(fēng)险(xiǎn)等具有重大社会不良影响(xiǎng)的；

（四）金融监管总(zǒng)局及其派出机构认定的(de)其他属(shǔ)于重大案件的(de)情形。

压实主体责任

此次《办法》还进一步要求压(yā)实金融机构主体责任。指导金融机构制定并有效执 行案件管(guǎn)理制度，加强重点环节管理，以案为鉴开展(zhǎn)警(jǐng)示教育，及时阻断犯罪链条和风险外溢。

具体来看，金融机构承担的职
责包括：按(àn)规定报送案件、案件(jiàn)风险事件等信(xìn)息；开展涉案业务(wù)调(diào)查，按规定报送调查报告；对案件责任人员进行(xíng)责任(rèn)认定并开展追责问责；排查并(bìng)弥补内部管理漏洞；对造成重大(dà)社会不良影(yǐng)响的重大案件，及时向(xiàng)地方政府报告(gào)案件情况；按规定报(bào)送案件审结报告；对案件进行通报，重大案件应当开展全员警(jǐng)示教(jiào)育。

金融监管总(zǒng)局表示，《办(bàn)法》是全面加强金融监管、持续(xù)提(tí)升监管有效性的重要举措，金融监管总局(jú)将指导(dǎo)行业做好《办法》贯(guàn)彻落实工作，提升案件管理质效，促进(jìn)金融高质量发展。

责编：汪 云鹏

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