试运行一年基金E账户正式上线

中国基金报记者李树超张玲

在试运行一年多后，“基金E账户”APP正(zhèng)式上线运行，为更多的投资者提供服务。

4月19日，经中国证监会批准，“基金E账户”APP进入正式运行阶段，投资(zī)者可一站式查询自己持有的场外公募基金账户及份额情况。

<试运行一年基金E账户正式上线p>业(yè)内人士表示，“基金E账户”的设立，解决了投资者分散查询的痛点，是证监会贯彻(chè)“以人民为中心”发展思想的具体举措。为(wèi)个人投资者提供(gōng)公募(mù)基金账(zhàng)户及份额信息的“一(yī)站式”查询服务，是公(gōng)募基金行业的重要基础(chǔ)设施和重点民(mín)生工程。

“基金E账户”APP正式上线(xiàn)运行

2023年2月10日，“基金E账户”APP开始试运行(xíng)。经过(guò)一(yī)年多的调试，该APP正式(shì)运行的(de)条件已基本成(chéng)熟，经中国证监会批准，于4月19日正式上线。

据悉，公募基金统一账户查(chá)询(xún)平台“基金E账户”APP，是中国结算按照中国(guó)证监会的(de)相(xiāng)关工作部署，建(jiàn)设并运营的公(gōng)募基金(jīn)行业基(jī)础设(shè)施，主(zhǔ)要功(gōng)能是为投资者提(tí)供场外公募基金账户及份额(é)持有信息的(de)一站式查询服务，未来还将(jiāng)研究(jiū)不断扩充服务场景，为公募基金投资者提供优质(zhì)基础设施服务。

据测算(suàn)，目前基金投资者平均持有7个基(jī)金(jīn)账户(hù)，需(xū)要分别到各基(jī)金管(guǎn)理人或销售机构查询其在该机(jī)构开立的账户(hù)及持有的份额信息(xī)，而遗忘开(kāi)户机构及持有基金资产等问题时有发生，已成(chéng)为行业服(fú)务的一大(dà)痛点。

正式上线运行后，“基金E账户”主要(yào)具备(bèi)以下特点。

一、投资者可直接注册使用“基金(jīn)E账户”。正式运行(xíng)后，“基(jī)金E账户”可直接从手机应用商店(diàn)下载并(bìng)注册使(shǐ)用“基金E账户(hù)”APP，无需从基(jī)金管理人处获取注册邀请码(mǎ)。

中国基(jī)金报记者在华为、苹果等手机应用商店(diàn)进行了测试，可以正常获取“基金E账户”APP的下载方式，注册后直接(jiē)登录，不(bù)再需要邀请码。

二、“基金E账户”可查询资(zī)产(chǎn)范围。通过“基金E账户(hù)”，投(tóu)资者可以查询到在各公募基金管理(lǐ)人处开立的基金账户信(xìn)息、在公募基金销(xiāo)售机构处开(kāi)立的交易(yì)账户信息，以及其持有的公募基金产品份额情况，便利投资者进行账户管理和资产(chǎn)查(chá)询。

三、可通过(guò)“基金(jīn)E账户”联系基金管理人。“基金E账户”可(kě)提供全部公募基金(jīn)管理人的客服联系方式，包括电话、邮箱、网站等(děng)，并与部分(fēn)具备条(tiáo)件(jiàn)的管理人实现了在线客服的对接(jiē)。如果投资者(zhě)对查询结果存疑(yí)或有其他需求，可以直接通过“基金E账户(hù)”提供的客服(fú)联系(xì)方式联系到(dào)管理人，提(tí)升投资(zī)者查询服务体验。

需(xū)要注意的(de)是，“基金E账户”提供的查询结果(guǒ)不具有确认投资者基(jī)金账户及基金份额权利归属的法律效力。

据了解(jiě)，“基金E账户”是以各基金(jīn)份额登(dēng)记(jì)机构报送到中央数据交换(huàn)平台的集中备份数据为基础(chǔ)，为(wèi)投资(zī)者提供查询(xún)服务的平台，查询结果仅供参考。投资者如(rú)需要证明、填(tián)报财(cái)产情况，或对“基(jī)金E账户”提供(gōng)的查询结(jié)果存有异议，应当联系(xì)相关基金(jīn)管理人或基金销售机构进(jìn)行核实确认，并以(yǐ)最终份(fèn)额(é)登记机构出具的登记结果为准。

有效(xiào)解决了行业痛点

党的二十大提出，要深入贯彻(chè)“以人(rén)民为中心”的发展思想，紧紧抓住人民最关心最直接最现实(shí)的(de)利益(yì)问题(tí)，着力解决好(hǎo)人(rén)民群(qún)众急难愁盼问(wèn)题。

针(zhēn)对投资者普(pǔ)遍缺乏基金资(zī)产统(tǒng)一查询(xún)渠道的问题(tí)，中国结算在中国证监会的指导下，开发建设了公益性的查询平台——“基金E账户”APP。

该APP可基于各份(fèn)额登记机构报(bào)送至(zhì)中央(yāng)数据交换平台的备份数据，为个人投资者提供场外公募基金账户及份额持有情况(kuàng)的一站(zhàn)式(shì)查询，是贯彻落实“以人民为中心”发展思想的具体举措。

在过去一年的公开试运行过程中，“基金E账户”系统运行平(píng)稳，注册(cè)用户有(yǒu)序增(zēng)加，客服渠道(dào)便利(lì)通畅。中国结算持续优化完善“基金E账户”公募基金查询功能，投资者遗忘账户、试运行一年基金E账户正式上线查询繁琐等(děng)行业(yè)痛点问题得到有效解决，市场反响良好。

据悉，在试运行期间，中国结算积极做好系统运维和(hé)技术支持，组织基金管理人共同完成客服答疑工作(zuò)，有力保障了业务的顺利落地和平稳运行。同(tóng)时，行(xíng)业高度重视投资(zī)者反馈，不断完善系统功能、优化调整查询条件和页面展示(shì)方式，着力(lì)提(tí)升投资者使用体验。

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