基金销售违规！多家银行被罚

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　　未取得(dé)基金从业资格从(cóng)事(shì)基金销售管理工作(zuò)、未向投 资者警示可(kě)能承担的投资风险、夸大宣传基金经理过往业绩……日(rì)前，工商银行重庆市分行、招商银行重庆分行、广发银行重庆分行被重庆证监局采取出具警(jǐng)示函、责令改正等措施。

　　今年以来，多家银行因基金代 销违规问题被证监局责令(lìng)改正，其中无证上岗(gǎng)成为(wèi)银行“重灾区”。业内人士表(biǎo)示(shì)，作为基金代销的重要渠道，银(yín)行代销基金要在销售前做好产品审核和准入，销(xiāo)售(shòu)中注重(zhòng)投资者适(shì)当(dāng)性管理，销(xiāo)售后对代销(xiāo)流程进行回溯跟踪。

　　多家(jiā)银行被罚

　　因代(dài)销公募基金环(huán)节不(bù)合规，日前重庆证监局对工商(shāng)银行(xíng)重庆市分行、招商银行(xíng)重庆分行采取出具警示函措施，对广发银行重庆分行采取(qǔ)责(zé)令改正(zhèng)措施。

　　经(jīng)查，工商银行重庆市分行存在个别未取得基金从业资(zī)格的员工从事基金销售管理工(gōng)作的情况。重庆证监局(jú)表示，工商银行重庆市分行应切实加强合规管理，强化(huà)员(yuán)工执业行为监督，防范此类问 题再(zài)次发生。

　　经查，招商银行重基金销售违规！多家银行被罚庆分(fēn)行存在基(jī)金产品普通投资者(zhě)申请成为专业投资者过程中，该行未向投资者说明(míng)对不同类别投资者履
行(xíng)适当性义务的差别，未(wèi)警示可能承担的投资风险。

　　此外，招商银行重庆分行在基金销售过程中使用的个别宣传推介材料刊载了基金经理特定产品过往业绩，未覆盖该基金经(jīng)理(lǐ)管理的全(quán)部(bù)同类产品的过(guò)往业绩；个(gè)别宣传推介材料存在片面、夸大宣传基金经理过往业绩的情况。重庆证监局表 示(shì)，招商银行重庆分行应(yīng)切实强化投资者(zhě)适当(dāng)性(xìng)管理，进一步规范基(jī)金宣传推介行为(wèi)，防范(fàn)此类(lèi)问题再次发(fā)生。

　　经查，广发银(yín)行重庆分行(xíng)存在以下问题：一是基金销售业务负责人、部(bù)分合规人员以及个别支行基金(jīn)销售业务负责人未取得基金从业资格；二是该行对基金销售业务负责人进行(xíng)了调
整，未报送相关人
员免职、任职的备案材料；三是2023年上半(bàn)年未开展基金销售业务适当性自查。

　　重庆证(zhèng)监局表示，广发银行重庆(qìng)分行应立即采取有效措(cuò)施对(duì)上述问题进行整改，建立健全相关内控制度，规范员工执业(yè)行为(wèi)，严格落实(shí)备案报告要求，提(tí)高基金销售合规管理
水平。该行应当在收到决定书之(zhī)日起30日内向重庆(qìng)证(zhèng)监局提交书面整改报告。

　　全流程规范销售业务

　　今年以来，多(duō)家银行因基金代销违(wéi)规(guī)问题被证监局责令改正
，其中无证上岗、违规考核等问题(tí)成为银行“重灾区”，大中小型银行(xíng)均有涉(shè)及。

　　作为公(gōng)募基金代销的重基金销售违规！多家银行被罚要(yào)渠道，在权益市场有(yǒu)所波动(dòng)的背景下，银行落实落细基金代销业务监管要(yào)求尤为重要。

　　光大银行金(jīn)融市场部宏(hóng)观研究员周茂华表(biǎo)示，银行要加快补(bǔ)齐内(nèi)控(kòng)制度短板，配备专业、综合素质(zhì)高的销售人员，健全(quán)风控体系，落实好投资者适当性管理要(yào)求。

　　基金业内人士表示，建(基金销售违规！多家银行被罚jiàn)议银行全流程规范销售业务。

　　具体而言(yán)，在产(chǎn)品准入环节，对代销产品进行(xíng)充分尽调与(yǔ)审核，审慎选择(zé)，严控(kòng)代销产品(pǐn)准入环节；产品(pǐn)销售环(huán)节，严格遵守代销业务销售规(guī)范，加强投(tóu)资者适当性管(guǎn)理，加(jiā)强信息(xī)披露和风险揭示，不得采取夸大、虚假宣传等方式误导客户(hù)购买产品(pǐn)；售后(hòu)环节，对代销流程进行回溯跟(gēn)踪(zōng)，提升销售队伍职业素养，加强专业学习，提升合规意识。

责(zé)任编辑：郝欣煜

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