培养专业人才助力绿色金融风控

证(zhèng)券时报记者(zhě) 张艳芬 李
颖超

在绿色金融业务爆发式增(zēng)长下(xià)，不应忽(hū)视的一个行业规律是，信贷风险具(jù)有(yǒu)滞后 性。作为一项新兴(xīng)的(de)业务，发展绿色金(jīn)融所需的专业(yè)人才也需(xū)要大力引进与培养，从 而有效识别与把控绿(lǜ)色金融(róng)的潜在风险。

绿色金(jīn)融(róng)业务的拓展，既需(xū)要贷前对绿色项目和企业(yè)充分识别和评估风险；也需(xū)要做好(hǎo)贷后管理，加强资金流向的监管，防止绿色低成 本资金挪作他(tā)用。

绿(lǜ)色金融属于交(jiāo)叉型行(xíng)业，对绿色(sè)人才呈现环保技术、法规和金(jīn)融知识等复合型要求。随(suí)着“双碳”目标的实施(shī)，金(jīn)融机构发力绿色金融(róng)业务，对绿色人才需求巨(jù)大。从多家银行(xíng)以及一些银行理财子公司发布(bù)的(de)2024年 校园招聘信息可以发现，新招并培养和储备这方面的(de)人才成(chéng)为一大(dà)热门。

在绿(lǜ)色人
才储备方面，当
前多数银行并未有更多的披露，只有兴(xīng)业银行(xíng)在年报(bào)中有较为完整的披露。2023年，该行有序推进绿色金融“万人计划”，巩固提升绿色金融专业能力，截至(zhì)2023年年末，该行的公司(sī)绿色金融(róng)人才151人，较(jiào)上年年末几乎增长(zhǎng)了两倍。

中信银行在2023年年报的绿(lǜ)色金 融板块提(tí)到要持续强化人 才队伍建设，“以学促干”提升(shēng)专业能力。在内控管理方面，该行表(biǎo)示，加强对高碳资产的风险识别、评估和管理；制定储能
、风电(diàn)、光伏等重(zhòng)点(diǎn)行业营销指引，针对性制定金融解决方案和营销策略；修订绿色融资统计
制度，进一步加强绿(lǜ)色融资统计管理，确(què)保绿色融资统计数(shù)据准确、真实、完(wán)整。

绿色专(zhuān)业人(rén)才 队伍的加强才能推出更契合市场的绿(lǜ)色金融产品 和服务。正如(rú)一位外资行高管所言，得益于绿色融资成本的优 惠，企业方(fāng)面已经越来越看重ESG（环境(jìng)、社会和公司治理(lǐ)）等维度的评(píng)价，也(yě)需要更多的相关专业绿色人才
加入银行队伍。

“无论是股权市场(chǎng)还是债券市场，投资人对绿色资产的(de)需求越来越(yuè)大，从而降(jiàng)低(dī)了相关融资成本(běn)，这带来的成本(běn)优势(shì)也吸引了越来越
多客户选择绿色融资工具。”上述外资(zī)银行高管表示。

除了大型企业践行绿色发展使命，面对中小(xiǎo)企业的绿(lǜ)色金融服务也 在丰富。“中小企(qǐ)业普遍存在碳排放核算难，碳 减排不知该从何入手等问题，即便(biàn)是节能减排行业的企业，往往也缺少一些必要(yào)的金(jīn)融支(zhī)持。”上海银行行长朱健在此前碳博会期间曾表示，今后
该行将继续(xù)针对相关领域的薄弱环节，有针对性
地推出创(chuàng)新产品。

此外，借助(zhù)科技能力，推进科技赋能，亦是提(tí)高风控培养专业人才助力绿色金融风控(kòng)的手段。2023年年报显示，工(gōng)商银行(xíng)为提升ESG风险系统化管控，运用大数据技(jì)术在信贷全流程进行风险自动化识别及智能化管控，支持在流(liú)程中实时获取(qǔ)企(qǐ)业ESG信息(xī)并自(zì)动进行系统风险提(tí)示。工商银行还推进 生(shēng)物多样性(xìng)金融前瞻研究与风险管理，创新实施生态保护(hù)红线风(fēng)控地图系(xì)统，针对贷款项(xiàng)目选址增加生态保护红线判定功能并逐步纳入信贷业务全流程(chéng)管理。

光大银行年报也显示，该行加强 ESG风险管(guǎn)理强化绿色信贷(dài)分类管理，搭建绿色融资标识自动化辅助识别和环境效益测算工具，上线客户系统、信(xìn)贷系统和移动端，提升绿色信贷分类的
准确性、全面性、便捷性。

证券时报记者 张艳芬 李颖超

在绿色(sè)金融业务爆发式(shì)增(zēng)长下，不应忽视的一个行业(yè)规
律是，信贷风险具有滞后(hòu)性。作为(wèi)一项新兴的(de)业务(wù)，发展绿色(sè)金融所需的专业人才也需要(yào)大力引进与培养，从而有效识
别与把控绿色金融的潜(qián)在风险。

绿色(sè)金融业务的拓展，既需要贷(dài)前对绿色项目和企业充分识别和评估风险培养专业人才助力绿色金融风控；也需要做好贷(dài)后(hòu)管理(lǐ)，加强资金流向的(de)监管，防止绿色低成 本资金(jīn)挪作他用。

绿色金融属于交(jiāo)叉型行业，对绿色人才呈现环(huán)保技术(shù)、法规和金融知识等复合型要求。随着“双(shuāng)碳”目标的实施，金融机(jī)构发力绿色金融业务，对绿色人才需求巨大。从多家银行以及一些银行理财子公(gōng)司 发布的(de)2024年校园(yuán)招聘信(xìn)息可以发现，新招并(bìng)培养和储备这方面的人才(cái)成为一大热门。

在绿(lǜ)色(sè)人才(cái)储备(bèi)方面，当前多数银行并未
有更多的披露，只(zhǐ)有兴业银行在年报中有(yǒu)较为完(wán)整的披露。2023年，该行有(yǒu)序推进(jìn)绿色金融(róng)“万(wàn)人计划”，巩固(gù)提升绿色金融专业能力，截(jié)至2023年年末(mò)，该(gāi)行 的公司绿色金融(róng)人才151人，较上年年末几乎增长了两倍。

中信(xìn)银行在2023年年报的绿色金融板(bǎn)块提到要持续强化人才队伍建设，“以学促干”提升(shēng)专业能力。在(zài)内控管理方面，该行(xíng)表(biǎo)示，加强对
高碳资产的
风险识别、评估和管理；制定储能、风电、光(guāng)伏等重点行业营销指引，针对性制定(dìng)金融解决方案(àn)和营销(xiāo)策(cè)略；修订绿色融资统计制度(dù)，进一步加强(qiáng)绿色融(róng)资统计管理(lǐ)，确保绿色融资统计数据准确、真实、完整。

绿色(sè)专业人才队伍的加强才能推出更(gèng)契 合市场的绿色金融产品和服务。正如一位外资行高管所言(yán)，得益于绿色融资成本的(de)优惠，企业方面已经越
来越看重ESG（环境、社(shè)会和公司治理）等维度(dù)的(de)评价，也需要更多的相关专业绿色人才(cái)加入银行队伍(wǔ)。

“无论是股权市(shì)场(chǎng)还是债券市场(chǎng)，投资人对绿色资产(chǎn)的需求越来越(yuè)大，从而降低了相关融资(zī)成本，这(zhè)带来的成(chéng)本优势也 吸引了越来越多客户选择绿色融(róng)资工具。”上述外资银行高管表示。

除了大型企业践行绿色发展使命，面对中小企(qǐ)业的绿色金融服务(wù)也在丰富。“中小企业普遍(biàn)存(cún)在碳 排放核算难，碳(tàn)减排不知该从(cóng)何入手等问题，即便(biàn)是节能减(jiǎn)排行(xíng)业的企业(yè)，往往(wǎng)也(yě)缺少一些必要的金融支持。”上海银行行长(zhǎng)朱健(jiàn)在此前碳博会期间曾表示，今后该行将继续针对相关领域的(de)薄弱环节，有针对性(xìng)地推出创新产品。

此外，借助科技能力，推进(jìn)科技赋(fù)能，亦(yì)是提高风控的手段。2023年年报显示，工商(shāng)银行为(wèi)提升ESG风险系统(tǒng)化管控，运
用大数据技术在信贷全流程进行风险自(zì)动化识别及智能化管控，支持在(zài)流程中实时获取企业ESG信(xìn)息(xī)并自动进(jìn)行系统风险提示培养专业人才助力绿色金融风控。工商银行还推进生物多样性金融前瞻研究与风险(xiǎn)管理，创新实施生态保护红线风(fēng)控地图系统，针对贷款项目选(xuǎn)址(zhǐ)增加(jiā)生态(tài)保(bǎo)护(hù)红线(xiàn)判定功能并逐步纳入信(xìn)贷业务全流程管理。

光大银行年报也显示，该行加强ESG风(fēng)险管理强化(huà)绿色信贷分类管理(lǐ)，搭建绿色(sè)融资标识自动 化辅(fǔ)助识别和(hé)环境效(xiào)益(yì)测算工具，上线客户系统(tǒng)、信贷系统和移动端，提升绿色信贷分类(lèi)的准确性、全(quán)面性、便捷性。

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