8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”

　　原标题：8月9名银行人被终身禁业，3人(rén)为大(dà)行员工，贷款违规仍(réng)是主因，三季度已有近30人被“红牌罚下”

　　财联社9月 2日讯（记者彭科峰）昨日，金融教育宣传月正式启动，针对金融机构和(hé)从业者的教育也被纳入其中，而(ér)从近期曝光的诸多行(xíng)业罚单来看，加强对金融从业者的教育很有必要。

　　今日，依据国家金(jīn)融(róng)监(jiān)管总局官网信息，财联社记者梳理(lǐ)发现(xiàn)，8月份银行(xíng)业累计有9名银行人员被监管终身禁业，涉及国有大行员工3人，股份行(xíng)、区域性城商行、农商行及村镇银行各有2人。而从监管(guǎn)公布的原因来看，8月份被监管红牌罚下的银行从业者(zhě)中，涉及原(yuán)因最多的(de)仍然和贷款业务(wù)违规有关(guān)。

　　而从下半年的数据来看，三(sān)季度已经有近30名银行(xíng)人已遭遇终身禁业处罚。

　　8月份9名银行人被红牌罚(fá)下建行2人“中枪”

　　今年8月，有多少银行从业者(zhě)被各地(dì)金融(róng)监管局红牌“罚下”？

　　具体来看，今年8月(yuè)首张红牌花落国有大行。8月2日，国(guó)家金融(róng)监督管(guǎn)理总(zǒng)局湖(hú)北监管局发文表示，时任交通银行股份有限公司湖北省分行业务处理中心员(yuán)工尉雪，因为对内控管理严重违(wéi)反审慎经(jīng)营规则事项(xiàng)负有责任，被予以(yǐ)禁止终(zhōng)身从事银行业工作的行政处罚。

　　此外，8月份被终(zhōng)身(shēn)禁业的大行员工还包括时任中国建设银(yín)行股份有限公司温州南城支行行长林瑞新，被处(chù)罚原因为贷(dài)款“三查”严重不审(shěn)慎；时任中(zhōng)国建设银行股份有(yǒu)限(xiàn)公司临泉支行客户经理王向阳，被处罚原因为对中(zhōng)国建设银行股份有限公司临泉(quán)支行违法(fǎ)发放(fàng)贷款，贷款办(bàn)理严(yán)重不审慎事项负有直接责任。也就说，8月份有 3名国有大行员工被终身禁业，其中2人为建(jiàn)设(shè)银(yín)行员工(gōng)。

　　此外，8月份也有2名股(gǔ)份(fèn)行员工(gōng)被罚下，涉及(jí)两家全国性股份行。8月20日，监管披(pī)露，兴业银行股份有限公司张家港支行原(yuán)副经理黄颍(yǐng)，因为对兴业银行8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”(xíng)股份有限公司张家港支行员工行为管理不到位负有责任，被(bèi)终(zhōng)身禁业(yè)；8月30日，监管披露，时任广发银行北京京广(guǎng)支(zhī)行行长(zhǎng)马力，因为员工行为管理不到位，被终身禁业。

　　从区域性(xìng)城商行的情况来(lái)看，8月份也有2人被禁(jìn)业。时任湖(hú)北银行股份有限(xiàn)公司恩施分行公司(sī)金融部总经理助理、副总经理、来凤支行副行长（主持工作）、来凤支(zhī)行行长、宣恩支行行(xíng)长姜坤，因为对湖北银行(xíng)股份(fèn)有限公司恩施分行贷款管理不到位和员工行为管理不到位事(shì)项负有责任，被终身禁(jìn)业；时任兰州银行股份有限公(gōng)司张掖路(lù)支行行长冯立新，因为存在贷款“三查(chá)”严重不(bù)尽职(zhí)的(de)违法违规问题，被终身禁业。

　　农商行、村(cūn)镇银行被(bèi)终身(shēn)禁业的也有两人，时任福建福州农村商业银行股份有限(xiàn)公司金(jīn)融市场部负责人方惠玉，因为同业投资业务投(tóu)前调查(chá)不到位、审查审批不审慎等违法违规事实，被终(zhōng)身禁业；时任浙江萧山湖商村镇银(yín)行股份(fèn)有限公司(sī)义蓬支行客户经理(lǐ)周佳成，因(yīn)为员(yuán)工行(xíng)为(wèi)管理不到位，员工与客户发生非正常(cháng)资金往来；员工行为(wèi)管理不到(dào)位，员工违规保管客户空白凭证(zhèng)等物品等，被红牌罚下(xià)。

　　在上述被罚下人员名单中，今日记(jì)者查(chá)询到，时任兰州银行股份有限公司张掖路支行(xíng)行长冯(féng)立新的部分违规事实。

　　据权威文书(shū)显示(shì)，冯立新原系兰州(zhōu)银行张掖路支行行(xíng)长。在担任行长期间，陇南市天源(yuán)商贸(mào)有限责任(rèn)公司、岷县鑫宏矿业有限(xiàn)责任(rèn)公司（两家公司(sī)法定代(dài)表(biǎo)人均为曹文联）曾向兰州银行张掖路支行贷款数千万元，涉及到骗取银(yín)行贷款犯罪，兰州银行股份有限(xiàn)公(gōng)司曾于(yú)2016年(nián)1月向公安机(jī)关报(bào)案。2016年5月(yuè)17日，冯立新被刑事拘留。2016年5月31日，兰州市公安局经侦支队给(gěi)兰州银行股份(fèn)有限公司发出通报，主要内容为：冯立新触犯刑法，涉嫌违法发放贷款罪。2016年6月11日至2016年9月20日期间(jiān)被取(qǔ)保(bǎo)候审。但其后续处理结果尚未公布。

　　值得注意的是(shì)，上述文书显示，在法院最终审理结果出来之前，兰州银行决定(dìng)解除和冯立新的劳(láo)动(dòng)合同，但遭到(dào)冯立新一方的起诉。2020年4月(yuè)上(shàng)传的文书结(jié)果显示，法院部分(fēn)支持了冯立新一(yī)方的(de)诉求，其理由为：冯立新现虽因(yīn)涉嫌刑事犯罪被采取限制人身自由的强制措施，但该(gāi)种情形不是用人(rén)单位可以解除劳动合同的(de)条件，如冯立新被生效判决确定构成刑事犯(fàn)罪，兰州银行(xíng)股份有(yǒu)限公司自然可解除劳动(dòng)合同。

　　下半年已有近30名银(yín)行从业(yè)者(zhě)被红牌罚下(xià)

　　今日，依据国家金融(róng)监管总局官(guān)网信(xìn)息，财联社记者统计发现，今年下半(bàn)年以来，已有近30名银行从业者因为种种原因被(bèi)监(jiān)管(guǎn)部(bù)门剥夺(duó)了从业资格。

　　其中，7月份(fèn)至少有20名银行(xíng)业人(rén)士被(bèi)各(gè)地金融(róng)监管部门(mén)予以终身禁业的处罚(fá)，远远超过8月份(fèn)。7月份的终身禁业名单中，其中国有五大(dà)行(xíng)员工(gōng)7名，股份行员工3人，城商行员工1人，农商行/农信社员工8人(rén)，金融租赁行业1人(rén)（时任太平石化金融租赁(lìn)有(yǒu)限责任公司业务一(yī)部资深经理、石化能源(yuán)业务部(bù)资深经理、北京业务总部助(zhù)理总经理沈宏达）。

　　记者(zhě)注意到，下半年来(lái)，股份行(xíng)中被红牌罚下最多的银行是广发银行(xíng)，且均为中高层管理人(rén)员，其中7月份(fèn)有两人，包括郝毓忠（时任广发银(yín)行深圳分行营业部总经理）、高海涛（时任广发(fā)银行深圳高新支(zhī)行行长），8月(yuè)份又有(yǒu)1人“中枪”，即马力（时(shí)任广发银(yín)行北京京(jīng)广支行(xíng)行长）。

　　结(jié)合8月(yuè)份数据，记者统计(jì)发现(xiàn)，下半年约29名银(yín)行人员被红牌罚(fá)下，国有五大行员工10名，占比约三(sān)分之(zhī)一；股份行员(yuán)工5人(rén)；城商(shāng)行3人；农商行/村镇银(yín)行(xíng)/农(nóng)信社10人，金融租赁行(xíng)业1人。从被处罚的原因来(lái)看，贷款业务违规仍(réng)是银行人被终身禁业的最大(dà)原(yuán)因。

　　值(zhí)得注意的是，近期有金融(róng)监管领域相关人士向财联社记者表示，目前监(jiān)管部(bù)门(mén)已经加快了(le)终身禁业等相关行政罚单的挂网时间，过(guò)去一些银行员工和机构的罚(fá)单涉及的事实多发生在数年以前，挂网时间相对滞后。近期已有要求，若认定相关违规事实并调查完毕后，监管部门应尽快(kuài)公布罚单。这意味着(zhe)，银行业(yè)相关违法违规事实的公布时间(jiān)将会过去更快一些，以更好满足公8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”众(zhòng)的知情权。

责任编辑：李琳琳

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