剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元

剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元>　　上证报中国证
券网讯（记者 常佩琦(qí)）金融管理部门对支(zhī)付行业违(wéi)规行为“重拳出击”。9月10日，中国(guó)人民银行北京市分行公布多条(tiáo)针对支付机(jī)构违法行为的行政处(chù)罚信(xìn)息，5家支付机构合计(jì)罚没逾3000万元(yuán)。

　　其中(zhōng)，被罚金额最高的是北京高汇(huì)通商业管理有限公司(sī)。罚(fá)单信息显示，该公司(sī)的违法行为类(lèi)型包括：违规开展条码支付业(yè)务；未及时发现处置可(kě)能存在的特约商户支付接(jiē)口转(zhuǎn)接情况(kuàng)；未严格(gé)落实开户(hù)实名制审核要求；违反账户管理规定 ；超地域经营预付(fù)卡业务；违规进行非同名划转操作。

　　中国人民银行北(běi)京市分行对其警告，没收违(wéi)法所得1214.736054万元，并处罚款1572.614178万元，罚没共计2787.350232万元。

　　拉卡(kǎ)拉(lā)支付股份有限公司(sī)被警告(gào)，并处罚款406万元。剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元原因包括：未(wèi)落实真实、完整、可追
溯和全流(liú)程一致性的要求；未严格落实商户实(shí)名制要求；未将商户(hù)资金结算至其同名(míng)银行结算账户。

　　联(lián)动优势电子商务 有限公司被警告和罚款290万元(yuán)，原因(yīn)是未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实商户实名制要求；未按规定保存特约商户(hù)申请(qǐng)材(cái)料、资质审(shěn)核材料等档案资料；未按规定设置特约商户的收单账户。

　　北(běi)京度小满支付科技有限公司(sī)被警告和罚款121万元(yuán)，违法行为类型是未将支付服务协议格式条款进行(xíng)备案；未严格落实支付账户开(kāi)户实名制审核要求(qiú)；违规为金(jīn)融(róng)企业开立支付账 户；存在办理(lǐ)支付账户和非同(tóng)名(míng)银行(xíng)账户间转(zhuǎn)账业务的情(qíng)况；上传交易(yì)信息未落实真(zhēn)实、完整、可追溯和(hé)全流程一致性的要求；未严格落(luò)实商户管理相关要求。

　　随行付支付有限公司由于未(wèi)落实特约商户实名制管理要求和违反账户管理规定，被罚款57万元。

　　与此同时，时任上述5家机构的多(duō)名总经理、副(fù)总经理也被警告(gào)和罚款。

　　记者观察到，近年来，监管(guǎn)部门(mén)对支付行业始(shǐ)终坚持严监(jiān)管基(jī)调，不断强化监管落实。今年(nián)3月，中国人民银行支(zhī)付(fù)结算司发布的专栏文章中(zhōng)强调，将全面加强监管、防范化解(jiě)风险(xiǎn)贯穿支(zhī)付机构各(gè)个发展阶段(duàn)，探索建立支付机
构全生命周期(qī)监(jiān)管机制。

责(zé)任编辑：王(wáng)馨茹

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