突发！美国证监会出手！

多家知名(míng)评级机构被罚！

券商中(zhōng)国(guó)记者获悉，当地时间9月3日，穆迪、标普(pǔ)全球、惠誉评级等6家(jiā)评级机(jī)构，被美(měi)国证监会（SEC）罚款超4900万美元。其中，穆迪、标普全(quán)球均被罚款2000万美元，惠誉评级被罚800万美元。

而在(zài)此之前，美国已有数十家金融机构被罚。为何(hé)SEC会对这些(xiē)公司动手？

美国证监会处罚6家评级机构

美(měi)国证监会9月3日宣布对6家评(píng)级机构提出指控(kòng)，理由是这些公司及其员工在维护和保存电(diàn)子通信方面存在重大失误(wù)。上述评级机构(gòu)承认，他们的行为违反了联邦证券法的记录保(bǎo)存规定，并同意支付超过4900万美元(yuán)的(de)合并民事罚(fá)款，以解(jiě)决这(zhè)些(xiē)违规(guī)行为。

这(zhè)6家遭(zāo)处罚的评级机构分别是：穆迪(dí)投资者服务公司、标普全球评级、惠誉(yù)评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。美国证监会(huì)称，穆迪和标(biāo)普全球同意各(gè)自支付2000万美元，惠誉评级同意支付800万美(měi)元(yuán)，A.M.Best将支付100万美元(yuán)，HRRatingsdeMexico同意支付25万美元，Demotech将支付10万美元。

美国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家信用(yòng)评级机(jī)构都必须聘请一名合规顾问(wèn)。A突发！美国证监会出手！.M.Best和Demotech在(zài)注册信用评级机构早期就为遵守记录保存(cún)要求做出(chū)了重大努力(lì)，并以其(qí)他方式配合了美国证券交易委员会的调查，因此，根(gēn)据和解条款，他(tā)们(men)将不需要(yào)聘请合规顾问。

美(měi)国证监会执法部门副主任Sanjay Wadhwa表(biǎo)示(shì)：“我们一再看到未能维持和保存必要的记(jì)录(lù)，可能会阻碍工作人员确保(bǎo)公司遵守其义务的能力，也阻碍委员会追究(jiū)那些未履行(xíng)这些义务人责任(rèn)的能力，而这往(wǎng)往会以牺牲投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在(zài)今天的行动中，委员会再次明确表示，努力遵守并以其他(tā)方式配合工作(zuò)人员调查的公司将获得(dé)切(qiè)实利益。”

据了解(jiě)，6家评级公司(sī)都被指控违反了《美国1934年(nián)证券(quàn)交易法》相关规定，除了经济处罚外，每(měi)家信用评级机构还被责令停止并(bìng)停(tíng)止(zhǐ)未来违反这些规定的行(xíng)为，并受到谴责。被命令保留合规(guī)顾问的4家公司已同意，除其他事(shì)项外，对(duì)其与保(bǎo)留员工个人设备上的电子通信有关的政策和程序，以及各自(zì)解决员工不(bù)遵守这(zhè)些政策和程序的框架进行全面审查。

数十家金融机构被罚

券商(shāng)中(zhōng)国(guó)记者(zhě)关注到，就在20天(tiān)前，美国证监会对26家金融机构处以(yǐ)罚款，原因(yīn)也是它们未能保存记录，主要(yào)是与员工使用短信和Whats App等即时通讯应(yīng)用程序有关(guān)。

当地时间8月13日，美国证(zhèng)监会宣布对26家金融机(jī)构提(tí)出指控，原因是这些公司及其员工普(pǔ)遍(biàn)且长期未能维护和保存电子通信记录。这些公司(sī)承认(rèn)其行为违(wéi)反了联邦证券法的记录保存规定，同意支付3.93亿美元的合并民事罚款。

此次被处罚的金融机构中，有多家知名企业。其(qí)中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万美元以与(yǔ)美国证监会达(dá)成(chéng)和解。此外(wài)，加拿大皇家银行旗下一个单位将支付4500万美元，多(duō)伦多道明银行(xíng)、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也(yě)同意受罚(fá)。

美国证监会执法部(bù)主任Gurbir S.Grewal在一份声明(míng)中表(biǎo)示，“针对20多家公司的执法行动反映出(chū)，我们仍然致力于确保遵守(shǒu)联邦证券法规的记(jì)录要求，这对于投(tóu)资者保护和市场运作良好至关重要。”他进一步(bù)指出，SEC将(jiāng)继续加大监管力度(dù)，对任何违反(fǎn)证券法规的行为(wèi)进(jìn)行严厉打击。

美国证监会表示，SEC的每项调(diào)查都揭示了这些公司普遍且(qiě)长期使用未经批准的通信方法，称为非渠道通信。正(zhèng)如SEC的命令中所述，这些公司(sī)承认，在相关期间，他们(men)的员工发送和接收了(le)非渠道通信，这些通信是证券法要求保留的记录。未能维护和(hé)保存所需的记(jì)录从而剥夺了SEC在调查中的这些通信。这(zhè)些(xiē)失败涉(shè)及多个级别(bié)的管(guǎn)理人员，包括主管(guǎn)和高级管理人员。

此次调查起(qǐ)源于(yú)SEC对于金融机构内部通讯记录的严格(gé)审查(chá)。SEC发现，许多公司在日常运营(yíng)中未能(néng)有效保留员工的电子(zi)通讯记录，包括在Whats App等即时通讯平台上的(de)对话内容。这些(xiē)记(jì)录往往包(bāo)含重要的业务信息和(hé)市场敏(mǐn)感信息，对于监(jiān)管机构来(lái)说具有极高的价(jià)值。然而，由于部分公司的(de)疏(shū)忽或故意(yì)忽视，这些记录未能得到妥善保存，给监管工作带来了极(jí)大的困扰。

业内(nèi)人士称，SEC的这一处罚决(jué)定不仅是对(duì)违规金融机(jī)构(gòu)的严厉惩罚(fá)，更是(shì)对整个金融行业的一次重要警示。它提醒所有金融(róng)机构必(bì)须严格遵守证券法(fǎ)规的各项要求，切实履(lǚ)行好记录保(bǎo)存和信息(xī)披露的义务。只有这样，才能确(què)保金融市场的健康稳定和投资者的合法权益得到有效保护。

此(cǐ)前，大型投行摩根大通也被罚款上亿美元。2021年12月(yuè)，美国证监会宣布对摩(mó)根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿美元的罚款，因为其(qí)员工通(tōng)过使用其他消息服务渠道讨论业务，未能(néng)履行《证(zhèng)券交易法》中的记录和报(bào)告要求。

美国证监会表(biǎo)示，摩根大通证券至少在2018年1月至突发！美国证监会出手！2020年11月期(qī)间出现了“大范围的长期失误”，其员工、主管和经理使用(yòng)通(tōng)信软件(jiàn)、私人(rén)电邮和(hé)个人电话讨论投资业务(wù)，未能正确记录并报告其业务范围内的沟通过程，规避(bì)联(lián)邦记(jì)录法律(lǜ)。美国证监会称，摩根(gēn)大通承认不当行为(wèi)并同(tóng)意和解协议，上交罚款。

另外，2023年8月，美(měi)国证监会对10家经纪交易商和1家双重注(zhù)册的经纪交易商和投资顾问公司提出指控，原因是这些公(gōng)司及其员工在维(wéi)护和保存电子通信方面存在广泛和长期的失误，经常通过个人(rén)设(shè)备上的各种消息平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就雇主的业务(wù)进行沟(gōu)通(tōng)。

这些公司承认了美国证(zhèng)监会列出的事实，他们承(chéng)认自己的行为违(wéi)反了美国联邦证券法的记录保存条款，同意支付共计2.89亿美元(yuán)的罚款进行和解，并(bìng)已开始改进(jìn)其合规政策和程(chéng)序，以解决这些违规行为。其中，富(fù)国银行旗下子公司同意向美国(guó)证监(jiān)会支付(fù)1.25亿美元，法(fǎ)国(guó)巴黎银行将支付3500万美元。与此(cǐ)同时，美国商(shāng)品期货交易委员会表示，这(zhè)两家银行将因其衍生品经纪部门的突发！美国证监会出手！类似违规行为分别(bié)支付7500万美(měi)元。其他同意和解的著名公司还包括蒙(méng)特利尔银行、瑞穗金融集团和(hé)法(fǎ)国兴业银行的子公司等。

校对：刘星莹‍‍‍‍‍‍‍‍‍

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