试运行一年基金E账户正式上线

中国基金报(bào)记者李树超张玲

在试运行一年多(duō)后，“基金E账户”APP正式上线运行，为更多的投资者提供服务。

4月19日，经中国证监会批准，“基金E账户”APP进入正式运(yùn)行阶段(duàn)，投资(zī)者可(kě)一站式查询自己(jǐ)持(chí)有的(de)场(chǎng)外公募基金账户及份额(é)情况。

业内人士(shì)表(biǎo)示，“基金E账户”的设立(lì)，解决了(le)投资(zī)者分散查询的痛点，是证监会贯(guàn)彻“以人民为中心”发展思想的具体举(jǔ)措。为个人投资者提供公募基金账户及份额信息的“一站(zhàn)式”查询服务，是(shì)公募基金行业的(de)重要(yào)基础设施和重点民生工(gōng)程。

“基金E账户”APP正式上线运行

2023年2月10日(rì)，“基金E账户”APP开始试运行。经过一年多的调试，该APP正式运行(xíng)的条件已基本成熟，经中(zhōng)国证监会批准，于4月19日正式上线。

据悉，公募基金统(tǒng)一账户查询平台“基金E账户”APP，是中(zhōng)国结算按照中国证监会的相关工作部(bù)署，建(jiàn)设并运营的公募基金行业基础(chǔ)设施，主要功能是为投资者提供场外公募基(jī)金账户及份额持有信息的一站式查询服务，未(wèi)来还将研(yán)究(jiū)不断扩(kuò)充服务场景，为公募基金投资者提供优质基础设施服务。

据测算，目前基金投(tóu)资(zī)者平均持有7个(gè)基金账户(hù)，需要分别到各基金管理人或销售机构查询其(qí)在该机构开立的账户及持(chí)有的份额信息，而遗忘开户机构及持有基金资产等问题时有发生，已成为行业服(fú)务的一大痛点。

正式(shì)上线运行后，“基金E账户”主要具备以下特点。

一、投资(zī)者可直接注册使用(yòng)“基金E账户”。正式运行后，“基金(jīn)E账户(hù)”可直接(jiē)从手机应用商(shāng)店下载并注册使用“基金E账户”APP，无需从基金管(guǎn)理(lǐ)人处获取注册邀请码。

中国基金报记者在(zài)华为、苹果等手机应用商店进行了测试，可以正常获取 “基金E账户”APP的下载方式(shì)，注(zhù)册后直接登录，不再需要邀请码。

二、“基金E账户”可查询资产范围。通过“基金E账户”，投资者可以查询到(dào)在各公募基金管理人处开立的(de)基金账户信息、在公募(mù)基金销售机构(gòu)处开立的交易账户信息，以及其持有的公募基金产品份额情况(kuàng)，便利(lì)投资者进行账户管理和(hé)资产查询。

三(sān)、可通过“基金E账户”联系基金管理人。“基金(jīn)E账户”可提供全部公募基金管理人的客服联系方式，包(bāo)括电话(huà)、邮箱、网站等，并与部(bù)分具备条件(jiàn)的管理(lǐ)人(rén)实现了在线客服的对接。如果(guǒ)投资者对查询结果(guǒ)存疑或有其他需求，可以直接通过“基(jī)金E账户”提(tí)供的客服联系方式联系到管理人(rén)，提升投资者查询服务体验(yàn)。

需要注意的(de)是，“基金E账户”提(tí)供的查询结果不具有确(què)认投资者基金账户及基金份额权利归属的法律效(xiào)力。

据了解，“基金E账户”是以各基金份额登记机构报送到中央数(shù)据交换平台的集中备份数据为基础，为(wèi)投(tóu)资者(zhě)提供(gōng)查询服务的平台，查询结果仅供(gōng)参考。投资者如需要证明、填报财产情况，或对“基金E账户”提供(gōng)的查询结果存有异议，应当联系相关基金管理人或基金(jīn)销售机(jī)构进行核实确认，并以最终份额登(dēng)记机构出具的登记结果为准(zhǔn)。

有效解决了(le)行业痛点

党的二(èr)十大提出，要深入贯(guàn)彻“以人民为中心”的(de)发展思想，紧紧抓(zhuā)住(zhù)人民最关心最直接最现实(shí)的利益问题，着力解决好(hǎo)人民群众急难(nán)愁盼问题。

针对投资者普遍缺乏基金资产统一查询渠道的问题，中国结算(suàn)在(zài)中国证(zhèng)监会的指(试运行一年基金E账户正式上线zhǐ)导(dǎo)下(xià)，开发建设了(le)公益(yì)性的(de)查询平台——“基金E账户”APP。

该APP可基于各份(fèn)额登记(jì)机构报送至中央(yāng)数据(jù)交换平台的备份(试运行一年基金E账户正式上线fèn)数据，为个人投资(zī)者(zhě)提供场外(wài)公募基(jī)金账户及份额持有情况的一站(zhàn)式查询，是贯(guàn)彻(chè)落实“以人民为中心”发展思想的具体举措。

在(zài)过去一年的公开试(shì)运(yùn)行过程中，“基金E账户”系统运行平稳，注册用(yòng)户有序(xù)增加，客服渠道(dào)便(biàn)利试运行一年基金E账户正式上线通畅。中国结算持(chí)续优化(huà)完善“基金E账户”公募基金(jīn)查询(xún)功(gōng)能，投资者遗忘账户、查询繁琐等行(xíng)业痛点问题(tí)得到有效解决，市场反响良好。

据悉，在试运行期间，中国(guó)结算积极做好系(xì)统运维和技术支持，组织基金管理人共(gòng)同(tóng)完成(chéng)客服答疑工作，有力保障了业务的顺利落地和(hé)平稳运行。同时，行业高度重视投资者反(fǎn)馈，不断完善系统(tǒng)功能、优化调整查询条件和页面展示方式，着力提升投资者使用(yòng)体验。

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