超1万亿元二级资本债和永续债额度已获批！涉及50家银行

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　　来源：金融时报

　　近一段(duàn)时间以来，商业银行频(pín)频获批发行资本工具“补(bǔ)血”。

　　9月5日(rì)，金融监管总局浙江监管局发布的一则批复显示，同意浙江舟山定海海洋农村商业银行发行不超过3.7亿元人(rén)民币的二级资本债券，并按照有关规定计入该行二级资本。批复(fù)同时要求，银(yín)行(xíng)应制定并不断完善与自身发展(zhǎn)战略和经营(yín超1万亿元二级资本债和永续债额度已获批！涉及50家银行g)管理能力相适应的中长期资本补充规划，加强资(zī)本管理，强化资本约(yuē)束，确保资本的节约(yuē)与有效使用。

　　8月29日，湖南金融监管局发布的批复显(xiǎn)示，同意长(zhǎng)沙银行发行不超过50亿元(yuán)人民币(bì)的资本(běn)工具。该行(xíng)可在批准(zhǔn)额度内，自主决定具体工具品种、发行时间、批(pī)次和规模，并于批准(zhǔn)后的(de)24个月内完成发行。

　　8月2日，北(běi)京金融(róng)监管局同意北京农村商业(yè)银行发行总额不超过100亿元(yuán)人民币(bì)的(de)无固(gù)定(dìng)期限资本债(zhài)券。

　　商业银行发行二级资本债用于补充二级资本，发行永续债用于补充其他(tā)一级资本。《金融时报》记(jì)者(zhě)根据企(qǐ)业预警通数(shù)据初步梳理(lǐ)，截至 9月5日，今年(nián)以来，共有50家银行发行二级资本(běn)债(zhài)和永续(xù)债(zhài)（或资本工具）的申请获批，累计(jì)获批额度达11080.2亿元。其中，单次获批发行额度最高的是工商银行，额度为3700亿元，其次是浦发(fā)银行获批(pī)发行额度1500亿元，平安银行和(hé)华夏银行获批发行额(é)度均为(wèi)800亿元。另外，包括福建海峡银行、东营银行、浙江南(nán)浔农商(shāng)行、广西北部湾银行等在内的多(duō)家中(zhōng)小银行亦获(huò)批发(fā)行(xíng)资本工具。

　　一边是加快(kuài)获批(pī)，一边是发行提(tí)速(sù)。《金融时报》记者根据东方财富Choice数据初步统计发现，截至9月(yuè)5日，今年以来(lái)我国商业银行发行二级资本债规模(mó)达8123亿元，永续债4907亿元，发行规模合计超过1.3万亿元，远超去年同期。2023年同时间段，商(shāng)业银(yín)行发行二级资本债规模3737亿(yì)元，永续(xù)债规模1517亿元，发行规模合(hé)计为5254亿元。

　　兴业证券经济与金融(róng)研究院发布的研究报告指出，近几年，商业银行二级(jí)资本债发行(xíng)规模稳中(zhōng)有(yǒu)升。分银行(xíng)类别来看，中(zhōng)小银行发行数量占据绝对比重，而国有(yǒu)大行和股份(fèn)行(xíng)二级(jí)资本债(zhài)的发行规(guī)模显然更(gèng)大。2019年至2021年银行永续债发行兴起并稳步提升，2022年以来发行有一(yī)定程度回(huí)落。

　　上述(shù)研究报告提供的数据显示，截至2024年8月2日(rì)，国有大行二级资本债存量数量103只(zhǐ)、规模达2.6万亿元，规模占比超六成；中小银行(xíng)二级资本(běn)债存(cún)量只数(shù)最多，达368只(zhǐ)，存量规模和股份行相差(chà)不大。永续债方面(miàn)，截至8月2日，国有大行存量规模(mó)超过1.3万亿元(yuán)，占比超五成，股份行存量规模占比约为1/4，中小(xiǎo)银行占比为19.6%。

　　多位专家(jiā)表示，未来二级资本债和银行永(yǒng)续债(zhài)供给仍较为刚性。特别是相较于国有大(dà)行和股(gǔ)份(fèn)行，城商行、农商行等中(zhōng)小(xiǎo)银行资本补(bǔ)充渠道相对较少，并且资本充足率现有水平相(xiāng)对偏低，二级资本债(zhài)和永续债(zhài)是这类银行补充(chōng)资本的主要渠道。

　　银行加速发行二级资本债和永续债，一方面是(shì)因为补(bǔ)充资(zī)本对于外(wài)源性工具需求增大，另一(yī)方面则是(shì)因为(wèi)到期规模较(jiào)大，需要续发超1万亿元二级资本债和永续债额度已获批！涉及50家银行(fā)行。国盛证券杨业(yè)伟固收团队指出，年内来看(kàn)，3、4、8、9、11月是二级资(zī)本债集中偿还(hái)的月份，6月至9月是银(yín)行永续债集中偿还的月份。8月和9月二级资本债分别(bié)需偿还966亿元和772亿元；7月至9月(yuè)银(yín)行永续债分别需赎回1100亿(yì)元、850亿元、1400亿元(yuán)。华福证券固收研究团队发布的研究报(bào)告指出，从历年的发行节奏上观察，二级资本债和永续(xù)债(zhài)的供给高峰主要集中在(zài)下半年，如果今年发行节奏保(bǎo)持平稳(wěn)，下半年发(fā)行将进一步提速。

责任编辑：秦艺

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