8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”

　　原标(biāo)题(tí)：8月9名银行人被终(zhōng)身禁业，3人为大行员(yuán)工，贷款违规仍(réng)是主因，三季度已有(yǒu)近30人(rén)被“红牌(pái)罚(fá)下”

　　财联社(shè)9月2日(rì)讯（记(jì)者彭科峰）昨日，金融教(jiào)育宣传(chuán)月正式启动，针对金(jīn)融机构(gòu)和从业者(zhě)的教育也被纳(nà)入其中(zhōng)，而(ér)从近期曝光的诸多行业罚单来看，加强对金(jīn)融从(cóng)业者的教育很有必要。

　　今日，依据国家金融监管总(zǒng)局官网信息(xī)，财联(lián)社记者梳理发现(xiàn)，8月份银行业累计有9名银行人员被监管终身禁业(yè)，涉及国(guó)有大行员工3人，股份行、区域(yù)性城商行、农商(shāng)行(xíng)及村(cūn)镇银行(xíng)各有2人。而从监管公(gōng)布(bù)的原因(yīn)来(lái)看(kàn)，8月份被监管红牌罚下的银行从业者中，涉(shè)及原因(yīn)最(zuì)多的仍(réng)然和贷(dài)款(kuǎn)业务违规有关。

　　而从下半年的数据来看，三季度已(yǐ)经(jīng)有近(jìn)30名银行人已遭遇终身禁业(yè)处罚。

　　8月份9名(míng)银行人被红牌罚下建行2人“中枪”

　　今年(nián)8月，有多少银行从业者被各地(dì)金融监管局红牌“罚下”？

　　具体来看，今年8月首张红牌(pái)花落国(guó)有大行。8月2日，国家金融监督管理(lǐ)总局湖北监管局发(fā)文表示，时任交通银(yín)行(xíng)股份有限公司湖北省分(fēn)行业务处理中心员工尉雪，因为对内控(kòng)管理严重违反审慎经营规则事项负(fù)有责任，被予以禁(jìn)止终身(shēn)从事(shì)银行业工作的行政处罚。

　　此外，8月(yuè)份被终身禁业(yè)的大行(xíng)员工(gōng)还包括时任中国建设银行股份有限公司(sī)温州南城支行行(xíng)长林瑞新，被处罚原因为贷款“三(sān)查”严(yán)重不(bù)审慎；时任中国建(jiàn)设银行股份有限公司(sī)临泉支行客户经(jīng)理王向阳(yáng)，被(bèi)处罚原因为对(duì)中国(guó)建设银行股(gǔ)份有限(xiàn)公司临泉支行违法发放贷款，贷款办理严重不审慎事项负有直(zhí)接责任。也就说，8月份有(yǒu)3名国有大行(xíng)员工被终身(shēn)禁业，其中(zhōng)2人为建设银行员工。

　　此外，8月(yuè)份也有2名股份(fèn)行员工被罚(fá)下，涉及两家全国性股份行。8月20日(rì)，监管披露，兴业银行股份有限公司张家港支行(xíng)原(yuán)副经理黄颍(yǐng)，因(yīn)为对兴业银行股份(fèn)有限公(gōng)司张家港支行员工行为管理不到(dào)位负有责任，被终身(shēn)禁业；8月30日，监管披露(lù)，时(shí)任广发银行北京京广支行行长马(mǎ)力，因(yīn)为员工行为管理不到位，被终身禁业。

　　从区(qū)域性城商行的情况来看，8月份也有2人被禁业。时任湖北银行股份有限公(gōng)司恩施(shī)分行公(gōng)司金融部总(zǒng)经理助理、副总经理、来(lái)凤支行副(fù)行长（主持工作）、来凤支行行长、宣恩(ēn)支行(xíng)行长姜坤(kūn)，因(yīn)为对湖北银(yín)行股份有限公司恩施分行贷款管理不(bù)到位和员工行为(wèi)管理不到位事项(xiàng)负有责任，被终身禁业；时任兰州银行股份(fèn)有限公司张(zhāng)掖路支行行长冯立新，因为存在贷款“三查”严(yán)重(zhòng)不尽职的违法违规问题，被终身禁业。

　　农商行、村镇银行被终身禁业的也有两人，时任福建福州农村商业银行股份有限公司金融市场部负(fù)责人方(fāng)惠玉，因为同业投资业务投前调查不到位、审查审批不审慎等违法违规事(shì)实，被(bèi)终身禁业；时任浙江萧山湖商村(cūn)镇银行股份有限公司义(yì)蓬支行客户经理周(zhōu)佳(jiā)成，因为(wèi)员工(gōng)行为管(guǎn)理(lǐ)不到位，员工与客户发生(shēng)非正常资金往来；员工(gōng)行为管理(lǐ)不(bù)到位，员工违规保管客户空白凭证等物(wù)品等，被红(hóng)牌罚下。

　　在上述被罚下人员名(míng)单中，今日记者查询到，时任兰州银(yín)行股份有限公司张掖路支(zhī)行(xíng)行(xíng)长冯立新的部分违规事实。

　　据权威文(wén)书(shū)显示，冯立新原系兰州银行张掖路支行行长。在担任8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”(rèn)行长期间，陇南市天源商贸有限责任公(gōng)司、岷县鑫宏矿业有限责(zé)任公司（两家公司法定代表人均为曹文联）曾向兰州银行张掖(yē)路支行贷(dài)款数千万元，涉及到骗(piàn)取银行贷款犯罪，兰州银行股份有限公司曾于2016年1月向公安机关报案。2016年5月17日，冯立新被刑事拘留。2016年5月31日，兰州市公安局经侦支队给兰州银行股份有限公司发出通报，主要(yào)内容为：冯(féng)立新触犯刑法，涉嫌违法发放贷款罪。2016年6月11日至2016年9月20日期间被取保候审。但其(qí)后(hòu)续处理结果尚未公布(bù)。

　　值得注意的是，上述文书显示，在法院(yuàn)最终审理结果出来之前，兰州银行决定解(jiě)除和冯立新(xīn)的劳动(dòng)合同，但遭到冯立新一方的起诉。2020年4月上传的文(wén)书结(jié)果显示，法院部分支持了冯立新一方的诉求，其理由为：冯立新(xīn)现虽因涉(shè)嫌(xián)刑(xíng)事犯罪(zuì)被采取限制人身自由的强制(zhì)措施(shī)，但该种情形(xíng)不是用人单位可以解(jiě)除劳动(dòng)合同的条件，如冯立(lì)新被生效判决确定构成刑事犯罪，兰州银行股份有限公司自然可解除劳动合同。

　　下半年已有近30名银行从业者被(bèi)红牌罚下

　　今日，依(yī)据国家金融监管总局官网(wǎng)信息，财联社记者(zhě)统计发现(xiàn)，今年下半年以来，已有近30名(míng)银行从业者因(yīn)为种种原(yuán)因被监管部(bù)门剥夺了从业资格。

　　其中，7月份至少有(yǒu)20名银行业人士被各地(dì)金融监管部门予以终(zhōng)身禁(jìn)业的处罚(fá)，远(yuǎn)远超过8月份。7月份(fèn)的终身禁业名单中(zhōng)，其中国有五大行员工7名，股份行员工3人，城商行员工1人，农(nóng)商行/农信社员工(gōng)8人，金融租赁行业1人（时任太平石化金融租赁有限责(zé)任公司(sī)业务一部资深经理、石(shí)化能源业务部资深经理、北京业务总部助理总经理(lǐ)沈宏达）。

　　记(jì)者注意到，下半年来，股份行中被红牌罚下最多的银行是广发银行，且均为中高(gāo)层管理人员(yuán)，其中(zhōng)7月份有两人，包括郝毓忠（时(shí)任广发(fā)银行深圳分行营(yíng)业部(bù)总经(jīng)理）、高海涛（时(shí)任广(guǎng)发银行深圳高新支行行长），8月份又(yòu)有1人“中枪”，即马力（时任广发银行北京京广支行行长）。

　　结合8月份数据，记(jì)者统计发现，下半年约29名银(yín)行人员被红牌罚下，国有五大行(xíng)员工10名，占比约三分之一；股份行员工5人(rén)；城(chéng)商(shāng)行3人；农商行/村镇银行/农信社10人，金(jīn)融租赁(lìn)行业1人。从被处罚的原因来看，贷款(kuǎn)业务违(wéi)规仍是银行人被终身禁业(yè)的最大原因。

　　值得注意的是，近(jìn)期有金融监(jiān)管领域(yù)相关人士向财联(lián)社记者表示，目前监管部(bù)门已经(jīng)加快了终(zhōng)身(shēn)禁业等相关行政罚单(dān)的挂网时间(jiān)，过去一些银(yín)行员工和机构的罚单涉及的事实多发(fā)生在数年以前，挂网时间相对(duì)滞后。近期(qī)已有要求，若认定相(xiāng)关违规事(shì)实并(bìng)调查完毕后，监(jiān)管(guǎn)部门应尽快公布罚单。这(zhè)意(yì)味着，银行业相关违法违规事(shì)实的公布时间将会过去(qù)更快一些，以更好满足公众(zhòng)的知情(qíng)权(quán)。

责任编辑：李琳琳

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