突发！美国证监会出手！

多(duō)家(jiā)知名评级机(jī)构(gòu)被罚！

券商中国记者获悉，当地时(shí)间9月3日，穆迪、标普(pǔ)全球、惠誉评级等6家评级突发！美国证监会出手！机(jī)构(gòu)，被美国证监会（SEC）罚款超4900万美(měi)元(yuán)。其中，穆(mù)迪、标普全球(qiú)均(jūn)被罚款2000万美元，惠誉评(píng)级被罚800万美(měi)元。

而在此之(zhī)前(qián)，美国已有(yǒu)数十家金融(róng)机构被罚。为(wèi)何SEC会对这些公司动手？

美国证监会处罚6家(jiā)评级机构

美国证(zhèng)监会9月3日宣布对6家评(píng)级机构提(tí)出指控，理由是这些公司及其员工在维护和保存电子(zi)通信方面存在重(zhòng)大失误。上述评级(jí)机构承认，他(tā)们的行(xíng)为违反了联邦证券法的记录保(bǎo)存规定，并同意支付超过4900万美元的合并(bìng)民事罚款，以解决这些违规行为。

这(zhè)6家遭处罚(fá)的评级机构分别是：穆迪投资者服务公司、标普全球评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和(hé)Demotech。美国(guó)证监会称，穆迪和标(biāo)普全球同意各自支付2000万(wàn)美元，惠誉评级同意支付800万美元，A.M.Best将支付100万美元，HRRatingsdeMexico同(tóng)意支付25万美元，Demotech将支付10万美元。

美国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家(jiā)信用评级机构都必须聘(pìn)请一名合(hé)规顾问。A.M.Best和Demotech在注册信(xìn)用评级机构早期就为遵(zūn)守记录保存要求(qiú)做出了重大努力，并(bìng)以其他方式(shì)配合了(le)美国(guó)证券交易委员会的调查，因此，根据和解条款，他(tā)们将不需要聘请合规(guī)顾问。

美国证监会执法部(bù)门副主任Sanjay Wadhwa表(biǎo)示：“我们一再看(kàn)到未(wèi)能维持和保存必要(yào)的记(jì)录，可(kě)能(néng)会阻碍工(gōng)作人员确保公司(sī)遵守其义务的能力，也阻碍委员会(huì)追究那些未履行这些义务(wù)人(rén)责任的能力，而(ér)这往往会以(yǐ)牺牲投资(zī)者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的行(xíng)动中，委员(yuán)会再次明确表示，努力(lì)遵守并以其他方式配合工作人员调查的(de)公司将(jiāng)获得切实利益。”

据了解，6家评级公司都被指控违反了《美国1934年证券交易(yì)法》相(xiāng)关规(guī)定，除(chú)了经济处罚外，每家信用评(píng)级机构还被责(zé)令停止并停止未来违反这些(xiē)规定的行为，并受到谴责。被命(mìng)令保留合规顾问的4家公司已同意，除其他(tā)事项外，对其与保留员工个人设备上的电子通信(xìn)有关的政策和程序，以及各自解决员(yuán)工不遵守这些政(zhèng)策和程序的框(kuāng)架(jià)进行(xíng)全面审查(chá)。

数十家金(jīn)融机构被罚

券商突发！美国证监会出手！中国(guó)记者关注(zhù)到，就在20天前，美国证监会(huì)对26家金融机构处以罚款，原因也是它们未能保存记录，主要是与员工使用短信和Whats App等即时通讯应(yīng)用程序有关。

当地(dì)时间8月13日，美国证监会宣布对26家(jiā)金融机构提出指控，原因(yīn)是这些公司及其员(yuán)工(gōng)普(pǔ)遍且长(zhǎng)期未(wèi)能维护和保(bǎo)存电子通信记(jì)录。这些公司(sī)承认其行为违反了联邦证券法的记(jì)录保存规定(dìng)，同意支付(fù)3.93亿美元(yuán)的合并民事(shì)罚(fá)款。

此次被(bèi)处罚(fá)的金融机构中，有多家知名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万美元(yuán)以与(yǔ)美国证(zhèng)监会达(dá)成和解。此(cǐ)外，加拿大皇(huáng)家(jiā)银行旗下一个单位将支付4500万美(měi)元，多伦多道明银行(xíng)、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也同(tóng)意(yì)受罚。

美国证监会执(zhí)法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中表示，“针对20多家公司的执法行动反映(yìng)出，我们仍然致力于确保遵守联邦证券法规的记录要求，这对于投资(zī)者保护和市场运作良好至关重要。”他进一步指出，SEC将继续加大监管力度，对(duì)任何违反证券法规的行为进行严厉打(dǎ)击。

美国证监会表示，SEC的每项调查都揭示了这些公司普遍且长期使(shǐ)用未(wèi)经批准的通信方法，称为非渠道通信。正如SEC的命令中所述，这些公司承认，在相关期间，他们的员工(gōng)发送(sòng)和接(jiē)收了非渠(qú)道通信，这(zhè)些(xiē)通信是证(zhèng)券法要求保留的记(jì)录。未能维护和保存(cún)所需的记录从而剥夺了SEC在调查中的这些通信。这(zhè)些失败涉及多个级别的管理人员，包括主管和高级(jí)管理人员。

此次调查起源于SEC对于(yú)金融机构内部通讯记录的严格审查。SEC发现(xiàn)，许多公司在日常(cháng)运营中未(wèi)能有效(xiào)保留(liú)员工的电子(zi)通讯记录，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话(huà)内容。这些(xiē)记(jì)录往往包含(hán)重要的业务(wù)信息和市场敏感信息，对于监管机构来说具有极高的价值。然而，由于部分公司(sī)的疏忽或故意忽视，这些记录未能(néng)得到妥善保存，给监管工作带来了极大的困扰。

业内人士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违规金融机构的(de)严厉惩罚，更是对整个金融行业的一次重要警示。它提(tí)醒所有金融机构必须严格遵守证(zhèng)券法规的各项要求，切实履行好记录保(bǎo)存和信息披露的(de)义务。只有这样，才能确保金融市场的健康稳定(dìng)和投资者的合法权益得到有效(xiào)保护。

此前，大型投(tóu)行摩根大通也被罚款上(shàng)亿美元。2021年12月，美国证监会宣布对摩根大(dà)通旗下的摩根大通(tōng)证券处(chù)以1.25亿美元(yuán)的罚款，因为其(qí)员工(gōng)通过使用其他消息服务(wù)渠道讨论业务，未能履行《证券交易(yì)法》中的记录和报告要求。

美国证监(jiān)会表示，摩根大通证券至少在(zài)2018年1月至2020年(nián)11月(yuè)期间出现了“大范围的长期失误”，其员工、主管和(hé)经理使(shǐ)用通信软(ruǎn)件、私人电邮和个(gè)人(rén)电话讨论投资业务(wù)，未能(néng)正确记录并报告其业务范围内(nèi)的沟通过程，规避(bì)联邦记录(lù)法律。美国(guó)证监会称，摩根大通承(chéng)认不当(dāng)行(xíng)为并同意和(hé)解协议，上交罚款(kuǎn)。

另外，2023年(nián)8月，美国证监会对10家经纪交易商(shāng)和1家(jiā)双重注册(cè)的经纪交易商和投资顾问公司(sī)提(tí)出指控，原因是这些公司及其(qí)员工在维护和保存电子通信方面(miàn)存(cún)在广泛和长期的(de)失误，经常通(tōng)过(guò)个人设备上的各种(zhǒng)消息平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就雇主的业务进行沟通。

这些公司承认了(le)美国证监会(huì)列出的事实，他们承认自己的行为违反了(le)美国联邦证券法的记(jì)录保存条款，同意支付共计2.89亿美元的罚款进行(xíng)和解，并(bìng)已开始改进其合规政策(cè)和程序(xù)，以解决(jué)这些违规行为。其中，富国银行旗下子公司同(tóng)意向美国证监会支付1.25亿美元，法国巴黎银(yín)行将支付3500万美元。与此同(tóng)时，美国商(shāng)品期货交(jiāo)易委(wěi)员(yuán)会表示，这(zhè)两家银行将因其衍生(shēng)品经纪部门的类似(shì)违规行(xíng)为分别支付7500万美元。其他同意和(hé)解的著名公司还包括蒙特利尔(ěr)银行、瑞穗金融集团和(hé)法国兴业银行的子公司等。

校对(duì)：刘星莹(yíng)‍‍‍‍‍‍‍‍‍

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