多家银行基金销售“踩红线”，招商 银行、广发银行等违规被罚

　　来源：面(miàn)包财经(jīng)

　　2024年4月(yuè)12日，国务院发布《关于加(jiā)强监管防范风险推动资本市场高质量发展(zhǎn)的若干意见》。

　　《若干意(yì)见》显示，“必须始终践行金融为民的理念，突出以人民为中心的价值取向，更加(jiā)有效保护投资(zī)者特别是
中小投资者合法权益，助力更好满足人民(mín)群众日益增长的财富管理需求”。

　　需(xū)注(zhù)意的是，近期(qī)多家银行因基金产品销售违规、夸大(dà)宣(xuān)传基金经理过往业绩等被监管部门处罚。

　　多家银行因涉(shè)及基金销售产品违规被罚

　　近日，多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚"stock_sh600036">招商(shāng)银行、广发银行、建设(shè)银(yín)行等因涉及违规开展基金(jīn)销售业务(wù)被(bèi)监管部门处罚。

　　2024年9月14日(rì)，重 庆证(zhèng)监局公开披露了对(duì)招商银行、广发银行等的行政处
罚信息。

　　具体来看，招商银行(xíng)重庆分行因“基金产品普通投资者申请成为专业投资者过程中，未向投资者说明对不(bù)同类别投资者履(lǚ)行适当性义务的差别，未(wèi)警(jǐng)示可能承担的投资风险；在基金销售(shòu)过程中使用的个别宣传推介材料刊载了基金经理特定产品过往业(yè)绩(jì)，未覆盖该基金经(jīng)理管(guǎn)理的全部同类产品的过往业(yè)绩；个别宣传推(tuī)介(jiè)材料存在片面、夸大宣传基金经理过往业绩的情况”，被重庆证监局(jú)采取出具(jù)警示函(hán)的(de)监管措施。

　　广发银行重庆分行因“基金销售业务负责人、部分合规人员(yuán)以及个(gè)别支行基(jī)金销售业务负(fù)责人未取得基金(jīn)从业资格；对(duì)基(jī)金销售业务(wù)负责人进行了调整，未报送相关人员免职、任职的备案材料(liào)；2023年(nián)上半(bàn)年未开展基金(jīn)销(xiāo)售业务适当性自查”，被重庆证监(jiān)局采取责令改正的行(xíng)政监管措施。

　　另外，2024年8月27日，建设银行(xíng)青海分(fēn)行收到(dào)青海证监局出具的《关于对中多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚国
建设银行股份有(yǒu)限公司青(qīng)海省分行采取责令改正措施的决定》。

　　《决定》显示，“经(jīng)查,你行基金销售业务存在以下(xià)违规行为:部(bù)分分支机构基金销售业务负责人未取得基金从(cóng)业资格,负责基 金销售业务(wù)的合规(guī)风控人员未取得 基金从业资格(gé)”。

责任编辑：韦子蓉

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