培养专业人才助力绿色金融风控

证(zhèng)券时报记者(zhě) 张艳芬李(lǐ)颖超

在绿色金融业务爆发式(shì)增长下，不应忽视的一(yī)个行业规律是(shì)，信(xìn)贷风险具有滞后性。作为一(yī)项(xiàng)新兴的业务，发(fā)展绿色金融所需的专(zhuān)业人才也需要大力(lì)引进与培养，从而有(yǒu)效识别与把(bǎ)控(kòng)绿色金融的潜在风险。

绿(lǜ)色金融业务的拓展，既需要贷前对绿色项目和企业充分识别和评估风险；也(yě)需要(yào)做好贷后管(guǎn)理，加强资金流向的监管，防止绿色低成本资金挪作他用。

绿色金(jīn)融属于交叉型行业，对(duì)绿(lǜ)色人才呈现环(huán)保技术、法规(guī)和金融知识等复合型要求。随(suí)着“双碳”目标的实施(shī)，金(jīn)融机构发力绿色金融业务，对绿(lǜ)色(sè)人才需(xū)求巨大(dà)。从多家银行以(yǐ)及一些银行理财子公司发布的2024年(nián)校园招聘信息(xī)可以发现，新招并培养和(hé)储备这方面的人才成为一大热门。

在绿色人(rén)才储备方面，当(dāng)前多数银(yín)行并未有更多的披露，只有兴业银(yín)行在年培养专业人才助力绿色金融风控报中有较(jiào)为完整的(de)披露。2023年(nián)，该行有序推进绿(lǜ)色(sè)金融“万人计划”，巩(gǒng)固提升绿色金(jīn)融专业能(néng)力，截(jié)至2023年年末，该行(xíng)的公司绿色金融人才151人，较上(shàng)年年末几乎增长了两倍。

中(zhōng)信银行在2023年年报的绿色金融板块提到要(yào)持续强化人才队伍建(jiàn)设(shè)，“以学促干(gàn)”提升专业能力。在内控管理方面，该行表示，加强对高碳资(zī)产(chǎn)的风险识别、评估和管理；制定储能、风电、光伏等重点行业营销指引(yǐn)，针对性制定金融解决方(fāng)案和营销策略(lüè)；修订绿色融资统计制度，进一步加强绿色融资统计管理，确保绿色融资统计数据准确、真实、完整。

绿色专业人才队伍的(de)加强才(cái)能(néng)推(tuī)出更契合市场的绿色金融产品和服务。正如一位外资行高管所言，得益于绿色(sè)融资成本(běn)的优惠，企业方面已经(jīng)越来越看重(zhòng)ESG（环境、社会和公司治理）等维度的评(píng)价，也需要更多的相关专业绿色人(rén)才加入银行队伍。

“无论是股权市场还是债券市场，投资人对绿色资产的需求越来越大，从而(ér)降低了相(xiāng)关融资成(chéng)本，这带来的成本优势也吸引了越来越多客户选择(zé)绿色(sè)融资工具。”上述外资(zī)银行高管表(biǎo)示。

除了大型企业践行绿色发展(zhǎn)使命，面(miàn)对中小企业(yè)的绿色金(jīn)融服务也在(zài)丰富。“中(zhōng)小企业普遍(biàn)存在碳排放核算(suàn)难，碳减排不知该从何入手等(děng)问题，即便是节能减排行业的企业，往往也缺少一些必要的金融支持。”上(sh培养专业人才助力绿色金融风控àng)海银行行长朱健在此前碳博会期间曾(céng)表示，今后该行(xíng)将继续针对相关领域的薄弱环节，有针(zhēn)对性地推出创新产品。

此(cǐ)外(wài)，借助科技能力，推进科技赋(fù)能，亦(yì)是提高风控的手(shǒu)段。2023年年(nián)报显示，工商银行为提升ESG风险系统化管控，运用大数据(jù)技术(shù)在信贷全流程进(jìn)行风(fēng)险自动化识别及智能化(huà)管(guǎn)控，支持在流程(chéng)中实(shí)时获取(qǔ)企业ESG信息并自(zì)动进行系统风险提(tí)示。工商银(yín)行还推进生物多样性金融前瞻研究与风(fēng)险管(guǎn)理，创新实施生态保(bǎo)护红线风控(kòng)地图系统，针对贷款项(xiàng)目选址增加生态保护红(hóng)线培养专业人才助力绿色金融风控判(pàn)定功能并逐步(bù)纳入信(xìn)贷业务全流程管理。

光大银行(xíng)年(nián)报也(yě)显示，该行加强(qiáng)ESG风险管理强化绿色信贷分类管理，搭(dā)建绿色融资(zī)标识自动化辅(fǔ)助识别和环境效益测算工具，上(shàng)线客户系统、信贷(dài)系统和移动端，提升绿色信贷分类的(de)准确性(xìng)、全面性、便(biàn)捷性(xìng)。

证券时报记者张艳(yàn)芬李颖超

在绿(lǜ)色(sè)金融业务爆发式增(zēng)长下，不应忽视(shì)的一个行业(yè)规律是，信贷风险具有滞后性。作为一项新兴的业务，发(fā)展绿色金融(róng)所需的专业人才也需要大力引进与培养，从而有效识别与把控绿(lǜ)色金融的潜在风险。

绿色金融业务的拓展，既(jì)需要(yào)贷前对绿色项(xiàng)目和(hé)企业(yè)充分识别和评估风险(xiǎn)；也需要做(zuò)好贷(dài)后管理，加强资金(jīn)流向的监管，防(fáng)止绿色低成本资金挪作他用。

绿色金融属于交叉型(xíng)行业，对(duì)绿色人(rén)才呈(chéng)现环保技术、法规和金(jīn)融知识等复合型要求。随着“双碳(tàn)”目标(biāo)的实施，金融机构发力绿色金融业务，对绿色人才需求(qiú)巨大。从(cóng)多家银行以及一些银行理财子公司(sī)发布(bù)的2024年(nián)校园招聘信息可以发(fā)现，新(xīn)招并培养和储备(bèi)这方面的人(rén)才成(chéng)为一大热门。

在绿色人才储备方(fāng)面，当前多数银行并未有更多的(de)披露(lù)，只有兴业银行在年报中有较为完整的披露。2023年，该行有序(xù)推进绿色金融“万人(rén)计(jì)划”，巩固提升绿色金融专业能(néng)力，截至2023年(nián)年末(mò)，该行的(de)公司(sī)绿色金融人才151人(rén)，较上年年末几乎增(zēng)长了(le)两(liǎng)倍。

中信(xìn)银行在2023年年报的绿(lǜ)色(sè)金融(róng)板块提到要持续(xù)强化人才队伍建(jiàn)设，“以学促干”提升专业能力。在内控管理方面，该行表示，加强对高碳(tàn)资产的风险识别、评估和管理；制定储能、风电、光伏等(děng)重点行业营销指(zhǐ)引，针对(duì)性制(zhì)定(dìng)金融解决方案和营(yíng)销策略；修订绿色融资(zī)统计制度，进一步加强绿色融资统计管理(lǐ)，确保绿色融资统计数据准确、真实、完整。

绿色(sè)专业人才队伍的加强才能(néng)推出更(gèng)契合(hé)市(shì)场的绿色金融产品和服务。正如一位外资行高管(guǎn)所言，得益于绿色融资成本的优惠(huì)，企业方面已经越来越看重ESG（环境、社会和公司治理）等维度的评价，也需要更多的(de)相关专业(yè)绿色人才加入银行队伍。

“无论是股权市场还(hái)是债券市场，投资人对绿色资产的需求越来越大，从而降低了相关融资成本，这带来的(de)成本优(yōu)势也吸引了越来越多客户选(xuǎn)择绿色(sè)融资工(gōng)具。”上(shàng)述外资(zī)银行高管(guǎn)表示。

除了大型企业践行绿色发展使命，面对中小企(qǐ)业(yè)的绿色金融服务也在丰富(fù)。“中小企业普遍存在(zài)碳排放核算难，碳减排不(bù)知该从何入手等问题，即便是节能(néng)减排行业的企业，往往也缺少一些必要的金融(róng)支持。”上海银行行长朱健在此前碳博会期间曾表示，今后该行(xíng)将(jiāng)继续针对相关领域的(de)薄弱环节，有针对性地推出创新产品(pǐn)。

此外，借助科技(jì)能力，推进科技赋能，亦(yì)是提高风控的手段。2023年(nián)年报显示(shì)，工商银行为提升ESG风险系(xì)统化管控，运用大数(shù)据技术在信贷全流程进行风险自动化(huà)识别及智能化(huà)管控，支持在(zài)流程中实时获取企(qǐ)业ESG信息并自动(dòng)进行(xíng)系统风险(xiǎn)提示。工商银行(xíng)还推(tuī)进(jìn)生物多样性金融前瞻研究与风(fēng)险管理，创新实施生态保护红(hóng)线风控地(dì)图系统，针(zhēn)对贷款项目选址增加生态保护红线(xiàn)判(pàn)定功能并逐步纳入信贷(dài)业务全流程管理。

光大(dà)银行年报也显示，该行加强ESG风险管理强化(huà)绿色信贷分类管理，搭建(jiàn)绿色融资标识自动化辅助识别和环境效益测算工具，上线客户系统(tǒng)、信贷(dài)系统和移动端，提(tí)升绿色信贷分类的准确性、全面性、便(biàn)捷性。

未经允许不得转载：橘子百科-橘子都知道培养专业人才助力绿色金融风控