培 养专业人
才助力绿色金融风控

证券时(sh培养专业人才助力绿色金融风控í)报记者 张艳芬(fēn) 李(lǐ)颖超

在绿色金(jīn)融业务爆发(fā)式(shì)增(zēng)长下，不应(yīng)忽视的一(yī)个行业规(guī)律(lǜ)是，信贷风险具有滞后(hòu)性。作为一项新兴的 业务(wù)，发展绿色金融(róng)所需的专业人才也(yě)需要大力引进(jìn)与培养，从而有效(xiào)识(shí)别与把(bǎ)控绿色金融(róng)的潜在风险。

绿(lǜ)色(sè)金融业务的拓展，既需(xū)要贷前对(duì)绿(lǜ)色项目和企业充分识别和评估风险；也需要做好贷后管理，加强资(zī)金流向的监管，防止绿色低成本资金挪作他用(yòng)。

绿色金融属于交叉型行业，对绿色(sè)人才呈现环保技术、法规(guī)和金融知识等复合型要(yào)求。随着“双碳”目标的实施，金融机构发力绿色(sè)金融业务，对绿(lǜ)色(sè)人才需求巨大。从(cóng)多家银行以及一些银行理财子公司发(fā)布的2024年校
园招聘信息可(kě)以发
现，新招并(bìng)培养和储备这方面的人才成为一(yī)大热门。

在绿色人才储备
方面，当前(qián)多数银(yín)行并未有更多的披露，只有兴业(yè)银行在年报中(zhōng)有较 为完整(zhěng)的披露 。2023年，该行有序推进绿色金融“万人计(jì)划”，巩固提升(shēng)绿色金融专业能力，截至2023年年末，该行的公司绿色金融人才151人，较上(shàng)年年末几乎 增长了两倍。

中信银行(xíng)在2023年年报(bào)的绿(lǜ)色金融板块提到(dào)要持续强化(huà)人才队伍建设，“以学促干”提升专(zhuān)业能(néng)力。在内(nèi)控管理方面，该行(xíng)表示，加(jiā)强对高碳资(zī)产的(de)风险识别、评(píng)估和管理(lǐ)；制定储(chǔ)能、风电(diàn)、光伏等重点行业营销指引，针对性制定(dìng)金融解(jiě)决方案和营(yíng)销策略；修订(dìng)绿色融资统计制度，进一(yī)步加强绿色融资统计管理，确保绿色融(róng)资统计数(shù)据准(zhǔn)确、真实、完整。

绿(lǜ)色专(zhuān)业人才(cái)队伍的加强(qiáng)才能推出更契合市场的绿色金融产品和服(fú)务(wù)。正如一位(wèi)外资(zī)行高管所言，得益于绿色融资成本的(de)优惠，企业方面已经越来越看(kàn)重ESG（环境、社会(huì)和
公司治理(lǐ)）等维度的评价 ，也需 要更(gèng)多的相关(guān)专业绿色人才加入银(yín)行队伍(wǔ)。

“无论是股权市场还是债券市(shì)场，投资人对(duì)绿色资产的需求(qiú)越来越大，从而降低了相关融(róng)资成本，这带来(lái)的成本(běn)优势(shì)也吸引了(le)越来越多客户选择绿色(sè)融资工具。”上述外资银行高管表(biǎo)示。

除了大(dà)型企(qǐ)业践行绿色发
展使命，面对中小(xiǎo)企业的(de)绿色金(jīn)融服务也在丰富(fù)。“中小企业(yè)普遍存在碳排放核算难，碳减排不知该从(cóng)何入手等(děng)问题，即(jí)便是节能减排行业(yè)的企业，往往也缺少一些必要的(de)金融支持。”上(shàng)海银行行长朱健在此前碳博会期间曾(céng)表示，今 后该行将(jiāng)继(jì)续针(zhēn)对相关领(lǐng)域的薄(báo)弱环节，有针对(duì)性地推出创新产(chǎn)品。

此外，借助科(kē)技能力(lì)，推进科技赋能，亦是提高
风控的(de)手段(duàn)。2023年年报显示，工商银行为提升ESG风险系统化管控，运用大数据技术在信贷全(quán)流程进行风险自动化识别及智能化(huà)管控，支(zhī)持在流程中实(shí)时获取企(qǐ)业ESG信息(xī)并自动进行系 统(tǒng)风险提示。工商(shāng)银行还推进生(shēng)物多样性金(jīn)融前瞻研究与风险管理(lǐ)，创(chuàng)新(xīn)实施生态保护红(hóng)线风控地图系统，针对(duì)培养专业人才助力绿色金融风控贷款项(xiàng)目选址增加生态保护红线判定(dìng)功能并逐步纳入信贷(dài)业务全流程管理。

光大(dà)银行年报也显示，该行加
强ESG风险管理强化绿色信(xìn)贷(dài)分类(lèi)管理，搭建(jiàn)绿色融资(zī)标识自动化辅助识别和环境(jìng)效益测
算工(gōng)具，上线客户系(xì)统、信贷系统和移动端，提升绿色信贷分类的准确性、全(quán)面性、便捷性。

证券时报记者 张(zhāng)艳芬(fēn) 李颖超

在绿色金融业务爆发式(shì)增长下，不应忽视的一(yī)个行(xíng)业规律是，信贷风(fēng)险具有滞后(hòu)性。作为一(yī)项新兴(xīng)的(de)业务，发(fā)展(zhǎn)绿色金(jīn)融(róng)所需的专业人才(cái)也需要(yào)大(dà)力引进与培养，从而有效识(shí)别与把(bǎ)控绿色(sè)金(jīn)融的潜在风险。

绿色金融(róng)业务的拓(tuò)展，既需要贷前对绿色项目和企业充分识别和(hé)评估风险(xiǎn)；也需要做好贷后管理(lǐ)，加强(qiáng)资金流向的监管，防止(zhǐ)绿色(sè)低成(chéng)本资金挪作他用。

绿(lǜ)色金融属(shǔ)于(yú)交叉(chā)型行业，对绿(lǜ)色人才呈现环保技术、法规和金融知识等复合型要求。随着“双碳”目标的实施，金融机构发 力绿(lǜ)色金融业务，对绿(lǜ)色人才(cái)需求巨大。从多家银行(xíng)以及一些银行(xíng)理(lǐ)财子公司发(fā)布的2024年校园招(zhāo)聘信息可 以发现，新招并培养和(hé)储备这方面
的人(rén)才成为一大热门(mén)。

在绿色人才储(chǔ)备方面(miàn)，当前多数银行并未有更多(duō)的披露，只有兴业银行在年报中有较(jiào)为完整的披露。2023年，该(gāi)行有序推进绿色金融“万人计划”，巩(gǒng)固提升绿色金融专业能力，截至2023年年末，该行的公司
绿色金融人才151人，较上年(nián)年末几乎增长了(le)两倍。

中信银(yín)行在2023年年报的绿色金融板块提到要持续强化人(rén)才队伍建设，“以学促干(gàn)”提升专业能力。在内控(kòng)管理方面，该行表示，加强对高碳(tàn)资产的风险识别、评估(gū)和管理；制定储能(néng)、风(fēng)电、光伏等重点行业营销(xiāo)指引 ，针对性制定金融(róng)解(jiě)决方案和营销策略；修订绿色融(róng)资统计制度，进一(yī)步(bù)加强绿色融(róng)资统计管理，确(què)保绿(lǜ)色融资统计数据准确、真实、完整(zhěng)。

绿色专(zhuān)业人才队
伍的加强(qiáng)才能推出更契(qì)合市场的(de)绿色金融产(chǎn)品和服务。正如一位(wèi)外资行(xíng)高管所(suǒ)言，得(dé)益(yì)于绿(lǜ)色融资成本的优惠，企业方(fāng)面已(yǐ)经越来越看重
ESG（环(huán)境、社会和公司治理）等维(wéi)度的评价，也需(xū)要更多的相(xiāng)关 专业绿色人才加(jiā)入银行(xíng)队伍。

“无论是(shì)股权市场还是债(zhài)券(quàn)市场，投资人对绿色资(zī)产的需求越来越大，从而降低了相关(guān)融资成本，这(zhè)带来的成本优势也吸引了越来越(yuè)多客户选(xuǎn)择绿色融资工(gōng)具。”上(shàng)述外资银行高管表示。

除了大型企业践行绿(lǜ)色 发展使命，面(miàn)对中小企业的绿色金融服务也在丰富。“中小企业普(pǔ)遍存(cún)在(zài)碳(tàn)排放核算难，碳减排不知(zhī)该从何入手等问题，即便是节能减排 行业的企业，往往也缺少一些必要的(de)金融支持。”上海银行行长朱健在此前碳博会期间曾表示，今后(hòu)该行将(jiāng)继(jì)续针对相关(guān)领域的薄(báo)弱环节，有针对(duì)性地推出(chū)创(chuàng)新产品(pǐn)。

此外(wài)，借助(zhù)科技(jì)能力，推(tuī)进科技赋能，亦是提高风控的手段。2023年年报显(xiǎn)示，工商银行为提(tí)升(shēng)ESG风(fēng)险系统化管(guǎn)控，运用大数据技术(shù)在信贷全流程进行风险(xiǎn)自动(dòng)化识别及(jí)智能化(huà)管控，支持(chí)在流程中实时获取企业ESG信(xìn)息并自动进行(xíng)系统风险提示。工商银行还推进生物多样性金融前瞻(zhān)研究(jiū)与(yǔ)风险管理，创新实施(shī)生态保护(hù)红线风控地图系统，针对贷款项目选址增加生态保护红线判定功能并逐步纳(nà)入信贷业务全流(liú)程管理。

光大(dà)银行年报(bào)也显示，该行加强ESG风(fēng)险管理强化绿色信贷(dài)分类管理，搭建绿色融资(zī)标识自动化辅助识别和环境效益测算
工 具，上线客户(hù)系统、信贷系统和移动端，提升绿色信贷 分类的(de)准确性、全面性、便捷性。

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