金融监管总局最新发布！

金融监(jiān)管总局近日修订发布了《金(jīn)融机构涉刑案件管(guǎn)理办(bàn)法》（以下简称《办法》），并自印发之日起(qǐ)施行。

《办法》明确四种情况属于重大案(àn)件，紧盯关键事、关键人、关键行为，压实金融机构主体责任，切实提高(gāo)违法违规成(chéng)本。业内人士认为，《办法》是全面加强金融监管、持续提升监管有(yǒu)效性的重要举措。

总体来看(kàn)，本次主要修订内容包(bāo)括：一是聚焦防(fáng)范化解实质性风险。突(tū)出金(jīn)融业务特征，提高(gāo)监管精准性(xìng)和有效性。二是优化案(àn)件管理流程。前移案(àn)件管(guǎn)理工作重心，合理设置(zhì)案件管理各环节时限要求，提升案(àn)件(jiàn)管理质效。三是强化重大(dà)案件处置。紧盯关键(jiàn)事、关键人、关键行为(wèi)，对金融机(jī)构各级(jí)负责(zé)人案件采取重点监管措施，对重大案件调查、追责问责、案情通报(bào)从(cóng)严要求，切实提高违法违规成本(běn)。四是压实金融机(jī)构主体责任。指导金融机构制定并有(yǒu)效执行案(àn)件管理制(zhì)度，加强重点环节管理，以(yǐ)案为鉴(jiàn)开展警示教育，及时阻断犯罪链条和风险(xiǎn)外溢。

修订后的《办法》分为总则、案件定义(yì)、信息报送、机构处置、监管处置、监督管理、附则等七章，共四十五条。

《办(bàn)法(fǎ)》所(suǒ)称案(àn)件管理工作包括案件信息报送(sòng)、案件处置和监督管(guǎn)理等。《办(bàn)法》所指案件是(shì)指(zhǐ)金融机构从业人员在业务经营过程中，利用职务便利实施侵犯所在(zài)机(jī)构或者客户(hù)合法权益的行为，已由公安、司法(fǎ)、监(jiān)察等机(jī)关立案(àn)查处的刑事案件。

《办法》还明确金融机(jī)构从业人员违规(guī)使用金融机构重要空白凭证、印章(zhāng)、营(yíng)业场所等(děng)，套(tào)取所在机构(gòu)信用参与非法集资等非法金融活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的(de)刑(xíng)事案件，也需按照案件管理。

可(kě)能演(yǎn)化为案件，但尚未达到案件确认标准(zhǔn)的有关(guān)事件，《办(bàn)法》定义为案件风险事件。具体包括两类(lèi)情况：金融机构从业人员在业务经(jīng)营过程中(zhōng)，涉嫌利用(yòng)职务(wù)便利实施(shī)侵犯(fàn)所在机构或者(zhě)客户合法权益的行为，金融机构向(xiàng)公安(ān)、司(sī)法、监察(chá)等机关报案，但尚未立案的；金融机构从业(yè)人员(yuán)被公安、司法(fǎ)、监察等(děng)机关立(lì)案调(diào)查，但无法确定其违法犯罪行(xíng)为是否与经营(yíng)业务有关的。

《办法》明确将四种情况界定为(wèi)重(zhòng)大案件：涉案业务余额(é)等值人(rén)民币一亿元（含）以上的；自案件确认后至案件审结(jié)期间任一(yī)时点，风险(xiǎn)敞口金额（指涉案金额扣除已回(金融监管总局最新发布！huí)收的现金或者(zhě)等同现金金融监管总局最新发布！n style='color: #ff0000; line-height: 24px;'>金融监管总局最新发布！的资产）等值人民币五千万元（含）以上，且占案发(fā)法人机构(gòu)净资产百分之十(shí)（含）以上的(de)；性质恶(è)劣、引发(fā)重大负面舆(yú)情、造成挤(jǐ)兑或者集中退(tuì)保以及可能诱发区域(yù)性系统性风险(xiǎn)等具(jù)有重大社会不良影响的；金(jīn)融(róng)监管总局及其派出机(jī)构认定的其他属于重大案件的(de)情形。

《办法》明确金融机构对案件处置工作负(fù)主体责任，主要承担七(qī)项职责，即：按规定报送案件(jiàn)、案件风险事件等案件信息；开展涉案业务调查，按规定(dìng)报送(sòng)调查报告；对案件责任人员(yuán)进行责任认定并开展追责(zé)问责(zé)；排查并弥补(bǔ)内部管理漏洞；对造(zào)成重大社会不良影响的重大案(àn)件，及时(shí)向地方政府报告(gào)案件情况；按规定报送案件审结报告；对案件进行通(tōng)报，重大案件(jiàn)应当开展全员警示教育。

哪些人属于(yú)上述规定中提及的金融机构(gòu)从业人员？

《办法》明确，“从业人员”是指按照《中华人民共和国劳动合(hé)同法》规定，违法犯罪行为发生时，与金融机构签订(dìng)劳动合同的(de)在岗人员，金融机构董（理(lǐ)）事会成员、监事(shì)会成员及高级管理人员，签(qiān)订代理合同的(de)个人保险代理人以及(jí)金(jīn)融机构聘(pìn)用或者与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

《办(bàn)法》明确“案件责任人员”是(shì)指在违法违(wéi)规行为发生时，负有责任的金融机构从业人员(yuán)，包(bāo)括相关违法违(wéi)规行为的实施人或者参与人(rén)，以及对案件发生(shēng)负有管理、领(lǐng)导、监督等责任的(de)人员。

《办法》还明确，金融监管总(zǒng)局及其派(pài)出机构在对金融机构进行监(jiān)管评级评估、市(shì)场准入、现场检查计划制(zhì)定时(shí)，应综合(hé)参考案件发生、处置以及自(zì)查发现案件(jiàn)等(děng)情况，实施差异化监管。

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