财富管理亮“底牌” 多家券商新增客户超百万

随着年报财富管理亮“底牌” 多家券商新增客户超百万陆续披露，券商(shāng)亮出经营底牌。

整体来看，传(chuán)统业务里，除了自营业务之外，无论是经纪业务、投行业务，还是资管业务，普遍面临下滑(huá)的态势。在复杂的市场环境下，财富管理(lǐ)成为抵御营收(shōu)断崖式下跌(diē)的重要(yào)抓手。

中国基金报记者 注意到，尽
管券(quàn)商财富管理业务收入整体下滑，仍有多家
券商在客户数量、代销金融产品收入、托管客户资产规模
等方面实现逆势(shì)增长。

虽然在财富管(guǎn)理上的发(fā)力点(diǎn)不同，但(dàn)“买方投(tóu)顾”能力建设是各家券商始终绕不开的重要命题。银河证券执委(wěi)会委员、业务总监(jiān)、董秘刘冰(bīng)告诉记者，银河证券以优化网(wǎng)点布局和(hé)投顾人员(yuán)建设(shè)为抓 手，通过建(jiàn)立差异化、特色化(huà)考核激励(lì)机制，激发一(yī)线员工积极性，推动分支展业效能、业务产能的提升。

中信(xìn)证券董事长张佑君也在(zài)年报中表示，过去一年，中信证券提供 全方位、高质量、多层次的理财和资产管理服务，搭建多层次(cì)买方投顾(gù)配置服务体系，实(shí)现从(cóng)1万(wàn)元到1000万元以上全资产段、全客户覆盖，更好(hǎo)满足客户个(gè)性化、差(chà)异(yì)化配置需求，提升投资者获得(dé)感。

“买方投顾”成(chéng)绩斐然

多家券商新增客户超百(bǎi)万(wàn)户

投顾人员、分支机构是(shì)券商财富管理(lǐ)转型的 重要抓手，也是连(lián)接投资者的重要窗口。

据记者不完全统计，2023年以来，至少有20家券商撤并了83家营业部(bù)，3家券商撤(chè)并(bìng)了7家分公司。在撤并分支机构的(de)同(tóng)时，多家券(quàn)商(shāng)为开拓(tuò)业务选择新设(shè)营业部及分公司，至(zhì)少有14家券(quàn)商新设了31家营业部。

据刘冰介(jiè)绍，作为一家老牌券商，银河证券在部分二(èr)三线城市的网点布局没有跟上(shàng)城市重心的发展变迁，因此(cǐ)，去年(nián)对部分网点进行了优化，还积极推动网点提档升级。

不仅全国性券商如此，地方性券商也通过优化网点跟上财富(fù)管理转(zhuǎn)型的步伐。近日，西部证券审议并通过该公司财(cái)富业务2024年至(zhì)2026年营业网点规(guī)划方案的提案，对分支机构(gòu)的布局做(zuò)出进一步(bù)调整。西部(bù)证券表示，为优化(huà)网点(diǎn)布局，提升公
司业(yè)务(wù)能(néng)力及竞争优(yōu)势，公司(sī)将在财(cái)富管理需求旺盛、有区位优(yōu)势、公司网点(diǎn)空白但
经济发达等地(dì)区增设(shè)营业网点。

从投顾人员数量看，2023年，证(zhèng)券经纪人减少8548名，而投(tóu)资顾问则增加3509名。其中，中信证券、中金财富、银河证券、中信建投、国信证券、东莞证券、广发证券、华泰证券、国泰君安和(hé)国金证券投顾数量增加较(jiào)多(duō)。

截至目(mù)前，广发证券和中信证券的投顾人员均超过4000名(míng)；其次是银河证券、国(guó)泰君安、国信证券、中信建投和华 泰证券，均超过3000名；方正证券、招商证券、长江证券、中金财富(fù)、中泰证券、兴业证券和申(shēn)万宏
源(yuán)证券都(dōu)超过(guò)2000名。

在优化网点布(bù)局、大幅增加投(tóu)资顾问人员的基础上，各家(jiā)券商根据自身特色搭建投顾配(pèi)置服务(wù)体系，深度挖掘客户需求，多(duō)家券商(shāng)的客户数(shù)量和托(tuō)管客户资产都有(yǒu)不同程(chéng)度增长。

例如，2023年(nián)，中金公司发布财富规划账(zhàng)户体系，通(tōng)过“股票50”“ETF50”“股票T0”等创新个人交易服(fú)务，覆盖客户超20万，签(qiān)约客户资产超2400亿元。国泰君(jūn)安推
出了(le)全球投资应用程式“君弘全球通”，还(hái)创财富管理亮“底牌” 多家券商新增客户超百万设了港元/美元货币(bì)市场基金(jīn)及现金管理产品“汇财宝(bǎo)”，为客户在(zài)高息周期中提供更多投
资选择。

据不(bù)完全统计，2023年(nián)，多家券(quàn)商的新增客户(hù)数(shù)量超过(guò)100万户。其中，国泰君安以超过(guò)220万(wàn)户的新增客户增长量领先同业，银河(hé)证券客户数增长(zhǎng)约150万(wàn)户，此(cǐ)外，中信证券、华泰证券、招(zhāo)商(shāng)证券、中信建投、海通证券、方正证券新增 客户数均超100万户，中金公司新增98.73万户。

券结基金、ETF投(tóu)顾(gù)助力

金融产品(pǐn)销售保 有规模普(pǔ)增

面向零售客群进行金(jīn)融产品代销和资产配置是券商行业财富(fù)管理转型的关(guān)键发力(lì)领域。

据中证协数据，2023年四(sì)季度，券商渠道权益类基金保有量首次(cì)超越(yuè)第(dì)三方基金销售机构，成为
仅次于银行的第二大(dà)基金销售(shòu)渠道。

据记者了解，金融产品销售业务快(kuài)速(sù)增长，主(zhǔ)要得益于券商去(qù)年通过ETF大
赛等(děng)多种形(xíng)式发力ETF代销，同时，券(quàn)商调整了基金销售考(kǎo)核标准，对保有量的考(kǎo)核比重超过(guò)了首发。

银河 证券年(nián)报显示，2023年公司金融(róng)产品销售规模949.88亿元，较(jiào)2022年增长2.64%，代销金融产品保有规模(mó)连续(xù)四(sì)年增长。国(guó)泰君安、中信建投、广(guǎng)发证券等大中型券商的(de)年报(bào)均(jūn)显(xiǎn)示(shì)，代销金(jīn)融产品保有规模较上年末
有不同 程度(dù)的增长。

海通证券提(tí)到，公(gōng)司以券结公募产品为重(zhòng)要销售抓手(shǒu)，一(yī)方面加强与优质基金公司合作，另(lìng)一方面精准定(dìng)位银行、保险、公(gōng)募等金融(róng)机构以及大型(xíng)企业客户(hù)对于场外基(jī)金的投资需求，推出(chū)了场外(wài)基金(jīn)综合服务系统“e海通合(hé)”，提升客户投资体验。

“去(qù)年以来，主动管理(lǐ)产品获得超额(é)收益能力(lì)逐步下滑，我们也紧紧抓住市场从主(zhǔ)动管理时代(dài)向被动(dòng)管(guǎn)理时 代(dài)切(qiè)换的东(dōng)风(fēng)，依据团队投顾服务
能力，大力发展ETF业务。”平安证券(quàn)相关
业务负责人此 前在(zài)接受中国基金报记者采访时表(biǎo)示，公司依(yī)托ETF工(gōng)具已建立客户分层买方投顾业务(wù)模式。

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