培养专业人才助力绿色金融风控

证券时报记者 张艳(yàn)芬 李(lǐ)颖超

在绿色金融业务爆发式增长下，不应忽视的一个行业规律是(shì)，信(xìn)贷风险具有滞后性。作为(wèi)一项新兴的业务，发展绿色金融所需的专业人(rén)才也需要大力引进(jìn)与培养，从而有效(xiào)识(shí)别与把控绿色金融的潜在风险。

绿色金融业务的拓展，既(jì)需(xū)要贷前对绿色项目和企业充分(fēn)识别和评估风(fēng)险；也需要做好贷后管理，加强资金流向(xiàng)的监管，防止绿色低成本资金挪(nuó)作他用(yòng)。

绿色金融属于交(jiāo)叉型行(xíng)业，对绿色人才
呈现环(huán)保技术、法规(guī)和金融知识等(děng)复合型要求(qiú)。随着“双碳”目标的实施，金融机构发(fā)力绿色金融(róng)业务，对绿色人(rén)才需求巨大。从多家(jiā培养专业人才助力绿色金融风控)银行以及一些银(yín)行(xíng)理财(cái)子公司发(fā)布的2024年校园招聘信息可以发现，新(xīn)招并培养和储备这(zhè)方面的人才成为一大热门。

在绿(lǜ)色人才储备方面，当前(qián)多数银行并(bìng)未有更多的披露，只有兴业(yè)银行在年报中有较为完整(zhěng)的(de)披露。2023年，该行有序(xù)推进绿色金融“万人(rén)计划”，巩固提升绿色金融专业(yè)能
力，截至2023年年末，该行的(de)公司绿色金融人才151人，较上年年末几乎增(zēng)长了两倍。

中信(xìn)银(yín)行在2023年年报的绿色金融板块提到要持续强化人才队伍(wǔ)建设(shè)，“以学促干”提升专业能力。在内控管(guǎn)理方(fāng)面，该行表(biǎo)示，加强对(duì)高碳(tàn)资产的风(fēng)险识别、评估和管(guǎn)理；制定储能、风电、光伏等重点行业营销
指引，针对性制定金融解决方案和营销策略；修订绿色融资统(tǒng)计制度，进一步加强绿色融资统(tǒng)计(jì)管理，确保绿(lǜ)色融资统计数据准确、真实、完整。

绿色专业人(rén)才队(duì)伍的加强才能推(tuī)出(chū)更契(qì)合(hé)市场的绿色金融产(chǎn)品和服务。正如一位外
资行高管
所言，得益于绿色(sè)融资成本的优惠，企(qǐ)业方面已经越来越看重ESG（环境、社会和公司治理）等(děng)维度的评价，也需要更多的相关专业绿色人才加入(rù)银行队伍(wǔ)。

“无论(lùn)是股权市场还是债券市场，投资人对(duì)绿色资产的需求越来越大 ，从而降低了相关融资成本，这带来的成本优势也吸引了越来越多(duō)客户选择绿色融资(zī)工具。”上述外资银行高管表示。

除了(le)大型企业践(jiàn)行绿色发展使命，面对(duì)中小企业的绿色金(jīn)融服务(wù)也在丰富。“中小
企(qǐ)业普遍存在(zài)碳排放(fàng)核(hé)算难，碳减排不知该从何入手等问题，即便是节能减排行业的(de)企业，往往也缺少一(yī)些必要的金融支持。”上海银行行长(zhǎng)朱(zhū)健在此前碳博会期间曾表示，今后该行将继(jì)续针对相关(guān)领域的(de)薄(báo)弱环节，有(yǒu)针对(duì)性地(dì)推出创新产品。

此(cǐ)外，借助科技能力(lì)，推进科技赋(fù)能，亦是提高风控的手段。2023年年报显示，工商银行为提升ESG风险系统化管(guǎn)控，运用大数据(jù)技术在信贷全流程进行(xíng)风险自(zì)动化识别及智能化管控，支持在流程中
实时获取企业ESG信息并自动 进行系统风险提示(shì)。工商银行还(hái)推进生物多样性金融前瞻研究与风险管理，创新实施生态保护红(hóng)线(xiàn)风(fēng)控地图系(xì)统，针对贷款项目(mù)选址增加生态保护红线判定功能并(bìng)逐步纳入信(xìn)贷(dài)业务全流程管理。

光大银行(xíng)年报也显示，该行加(jiā)强ESG风险管理强化(huà)绿色信贷分(fēn)类管理，搭建绿色融资标(biāo)识自动化辅助识别和环境效
益(yì)测算工具，上线客户系统、信贷系统和
移动端(duān)，提升绿色信贷分类的准(zhǔn)确性、全面性、便捷性。

证券时报(bào)记者 张艳芬 李颖超

在绿色金融(róng)业务爆发
式(shì)增长下 ，不(bù)应忽视的一个行业规律是(shì)，信贷风险具有滞后性。作为一项新(xīn)兴的(de)业务，发(fā)展绿(lǜ)色金融所需的专业(yè)人(rén)才也需要
大力引(yǐn)进与培养，从而有效识别与把控绿色金融的潜(qián)在风(fēng)险。

绿色(sè)金融业务的拓展(zhǎn)，既(jì)需要贷前对绿(lǜ)色项(xiàng)目和企 业充(chōng)分识别和评估风(fēng)险(xiǎn)；也需要做好(hǎo)贷后管理，加强资(zī)金流向(xiàng)的监管，防止绿色低成本资金挪作他用。

绿色金融属(shǔ)于交叉型(xíng)行业，对绿(lǜ)色人才呈现环保技(jì)术、法规和(hé)金融知识(shí)等复合型要(yào)求。随(suí)着“双(shuāng)碳”目标(biāo)的实施，金融机构发力(lì)绿色金融业(yè)务(wù)，对绿(lǜ)色人才需求巨大。从多(duō)家银行以及一些银(yín)行理财子公司发布的2024年校园招聘信息可(kě)以发(fā)现，新招并培(péi)养和储备这方面的人才成为(wèi)一大热(rè)门。

在(zài)绿(lǜ)色人才储备方(fāng)面，当前多(duō)数银行并未有更多的披露，只有兴业银行(xíng)在年报中 有较为完整的披露。2023年，该行有序(xù)推进绿(lǜ)色金融“万人计(jì)划”，巩固(gù)提(tí)升绿色金融专业能力(lì)，截(jié)至2023年年末(mò)，该(gāi)行的公(gōng)司绿色金融人才151人，较上(shàng)年(nián)年末几乎增长(zhǎng)了两倍。

中信银行在2023年年(nián)报(bào)的绿色金融板块(kuài)提到要持续强化人才队伍(wǔ)建设，“以学促干”提升专业(yè)能力 。在内控管理(lǐ)方(fāng)面，该行表示，加强对高碳资产的风险识(shí)别、评估和管(guǎn)理；制定储能、风电、光
伏等重点行业营销指引，针对性制(zhì)定金融解决方(fāng)案和营销策略；修订绿色融资统计制度，进一步加强绿色融资统计管理，确保绿色融(róng)资统计(jì)数(shù)据准确、真实、完整。培养专业人才助力绿色金融风控>

绿(lǜ)色专(zhuān)业人才队伍的加(jiā)强才能推出更契合(hé)市场的绿色金融产品和服务。正如一位外资行高管所言，得益于(yú)绿色融资成本的(de)优惠，企业方面已经越来越看重(zhòng)ESG（环境、社会和公司治理）等维度的(de)评价 ，也需要更多的相关专业绿色人才加入银行队伍。

“无论是股(gǔ)权市场还是债券市(shì)场，投资人对绿色资产的需求越(yuè)来越大，从而降(jiàng)低了相关融资成本，这带来(lái)的(de)成本优势也(yě)吸引了越来越多客户选择(zé)绿色融资工具。”上(shàng)述外(wài)资银行高管表示。

除了大型企业践行(xíng)绿色发展使命，面对中(zhōng)小企(qǐ)业的绿色金融(róng)服务也(yě)在丰富。“中小 企业普遍存在碳(tàn)排放核(hé)算(suàn)难，碳减(jiǎn)排不知(zhī)该从何入手等问题，即便是节(jié)能减排(pái)行(xíng)业的企业，往往也缺少一些必要的金融支持(chí)。”上海(hǎi)银行行长朱健在此前碳博会期间曾表示，今后该行将继(jì)续针对相关领域(yù)的薄弱环节，有(yǒu)针对性地推出创新产品。

此外，借助科技能力，推进科技赋能，亦是提高风控的手段。2023年年报显示，工商(shāng)银行为提升ESG风险系统(tǒng)化管(guǎn)控，运(yùn)用大(dà)数据技术(shù)在信贷全流(liú)程进行风险自动化识别及智能化管控，支持(chí)在流程中实时获取(qǔ)企业ESG信息并自动进行系统风险提(tí)示。工商银(yín)行还推进生(shēng)物多样性金(jīn)融前瞻研究与风险管理，创新实施生态保护红线风(fēng)控地图系统，针对贷款项(xiàng)目选址增(zēng)加生态保护红线判定功能(néng)并(bìng)逐步纳入信贷(dài)业务全流程管理。

光大银行年报也显示，该行加强(qiáng)ESG风(fēng)险(xiǎn)管理强化绿色信(xìn)贷分类管(guǎn)理，搭建(jiàn)绿(lǜ)色融资标识自动化辅助识别和环境效益测算工具，上线客户(hù)系统、信贷系统和(hé)移动端，提(tí)升绿色信贷分类(lèi)的准确性、全培养专业人才助力绿色金融风控面性、便(biàn)捷性。

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