海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”

　　来源 ：中国房地产报

　　海银财富管(guǎn)理有(yǒu)限公司。

　　泡(pào)沫总有(yǒu)破灭(miè)的一天。

　　一则警情通报，宣告着海(hǎi)银财富(fù)的“金融(róng)帝国”正式崩塌。

　　9月11日，上海市公安局奉贤(xián)分局发布(bù)警情通报，依法对海银财富管理有限公司涉嫌非法集(jí)资犯(fàn)罪(zuì)立案侦查，对韩某某、韩某、王(wáng)某等多名犯罪嫌疑人采取刑事强制措(cuò)施。目前公安机关(guān)正全面(miàn)搜集(jí)犯罪(zuì)证据，全力推进案(àn)件侦办、追赃 挽损等各项工作，最大限(xiàn)度保护(hù)投资人权益。

　　资料显示，2006年，海银(yín)财富成立于上海陆家嘴核心(xīn)区域，经过 十余年(nián)发展，公司在国内80余座主要城市(shì)先后设立170余(yú)家(jiā)财(cái)富中心(xīn)，在英国、美国(guó)等地也逐渐布局。截至2022年末，海银财富拥有(yǒu)员(yuán)工超2500人(rén)，为累(lèi)计超过14.6万的个人和机构提
供服务。

　　2021年3月26日，海银财富背后控股股东(dōng)海银控股在美国纳斯达克(kè)上市。招股书内容显示，海(hǎi)银财富为中国第三大且(qiě)增长最快(kuài)的第三方财富管理服务机构。海银财富(fù)还曾在(zài)招(zhāo)股书(shū)中披露其为“国(guó)内最大的房地(dì)产固(gù)定收益产品提(tí)供商”“提供(gōng)的产品投资于恒大(dà)、融(róng)创等知名、信(xìn)用
评级良好的大型开发商的房(fáng)地产项目，期限一般为6~36个月”。

　　2023年12月，海银(yín)财富旗下产品开始停止兑付。彼时，海(hǎi)银财富发(fā)布公告称，近期
受经济(jì)下行(xíng)的影响，项目出现迟延，海银财(cái)富已成立专项小组(zǔ)，积极协调项目相关方筹划处置(zhì)方案(àn)。

　　今年5月，有(yǒu)媒体报(bào)道称，海银财富所销售的理财产品全数违(wéi)规，并操控数十家(jiā)空壳公司构筑了规模超过700亿元的(de)“嵌套资金池(chí)”。调查发现(xiàn)，大量底层资产甚(shèn)至被证实完全捏造、虚构，所募集的大部分资金去向(xiàng)不明。

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　　海银系的“财富帝国 ”

　　在警情通(tōng)报发布的1天前，社交媒体上就流(liú)传出了海银财富实际控制人韩宏伟被(bèi)警(jǐng)方带走的照片。

　　工商信(xìn)息显示，银财(cái)富实际控(kòng)制(zhì)人韩宏伟也(yě)是中国贵酒集团有限公司（以下简称“中国贵酒(jiǔ)”）实(shí)际控制人(rén)。

　　同时，韩宏伟还是上海(hǎi)贵酒股份有限公司（600696.SH，因公司证券简称未更换，以下(xià)简称“上海贵酒”及“岩石股(gǔ)份”均代表该公司）实际控制人韩啸的父亲。凭借海(hǎi)银财富及上海贵酒，韩宏伟、韩啸父子以60亿元身价(jià)跻身2023年《胡润百富榜》，排名1008位，是河南(nán)省永城市的 “首富”。

　　9月11日，岩石股份(fèn)发布公告，根据警方(fāng)通报(bào)，海银财(cái)富涉嫌非法集资犯(fàn)罪(zuì)立(lì)案侦查，公司实际控制人韩啸已被采取刑事强制措施。韩啸暂时无法履行公司(sī)董事长、总经理及(jí)董事会秘书的职责，暂由副董事长陈(chén)琪(qí)代(dài)为履行(xíng)董事长及董事会秘书职责(zé)。公司正积极(jí)与政府相关部门沟(gōu)通，形成新的治理结构。

　　此前，在财富(fù)运作这(zhè)件事上，韩氏父子颇有经(jīng)验。

　　韩宏伟出生(shēng)于1965年，退伍转业后开始做大货车队(duì)的生意，最(zuì)初的业务是将河南永城葛店出产的无烟煤运往华东(dōng)各省市，而在这期间韩宏伟的生意重(zhòng)心逐渐转移到了上海。

　　2004年，韩宏(hóng)伟发起成立上海(hǎi)市河南(nán)商会，并出任会长(zhǎng)，后来以此为基础(chǔ)成立豫商集团。倚靠商会的(de)关系和人脉(mài)，韩(hán)宏伟开(kāi)始从中(zhōng)牵线搭(dā)桥，协(xié)调“豫商”之间(jiān)以民间借贷的形式互相拆借，甚(shèn)至直接(jiē)提供信任融资。

　　尝到甜头后，2006年，韩宏伟成立了海银(yín)财富的前身福斯(sī)特控股，主营医疗(liáo)健康产业的投资，后来恒大和融创也成为了(le)其重要(yào)的
合作伙伴(bàn)。

　　2021年，海银
财富母公司海银控股(gǔ)登陆纳斯达克，韩宏伟至此逐步建立起集实体投资、金融服务和(hé)商贸为一体的海银集团，最终形(xíng)成知名金融资 本“海银系(xì)”。

　　据
了解，上市初期(qī)，房地产业务为海银控股(gǔ)一度作出了(le)不小的贡献。2018财年(nián)~2020财年，海银控股的财富管理业务(wù)收入分别为(wèi)10.82亿元、10.62亿元及11.83亿元，其中，私募房地产产品贡(gòng)献收入分别为8.05亿元、8.38亿元(yuán)及10.51亿元，占比(bǐ)分别为74.4%、78.9%及88.8%。海银控股曾在招股书中特别提及，恒(héng)大及融创是其房地产行业中规模(mó)靠前的客户，但未披露具体占比情况。

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　　“烧钱(qián)”的(de)上海贵酒

　　“海银系”也尝试着拥有自己的实体产业(yè)。

　　2011年，韩啸成为韩家旗下上海五牛基金(jīn)的法人代表，2015年，五牛(niú)控股有限公司在上海成立，韩啸合并持股(gǔ)99.7%，并(bìng)通过五牛(niú)控股100%实际控制了五牛基金。同时，韩(hán)宏伟也(yě)与(yǔ)五牛基金完成切割。

　　彼(bǐ)时A股有一(yī)家著名的“壳公司”几经易主更名。最(zuì)受瞩(zhǔ)目的一次变更发生在2015年，公司名称变更为匹凸匹，蹭了一把正在高速发展的互联网金融流(liú)量。不到1年，当时的实控人离场，韩啸携(xié)五牛 基金入主(zhǔ)匹(pǐ)凸匹，并将证券简(jiǎn)称更名“岩石股份”。

　　2019年，岩石股份开始转型白酒业务(wù)，公司全称更名(míng)“上海贵(guì)酒企业发展有限公司(sī)”。靠着资本的力量，短短两年时间(jiān)，上(shàng)海贵酒(jiǔ)出现在(zài)众(zhòng)多综艺节目和(hé)酒会上，并巧妙完(wán)成了从(cóng)金(jīn)融向实体的转型，成(chéng)为A股第20家白酒上市公司，公司市(shì)值一(yī)度冲高到(dào)172亿元。

　　但(dàn)由(yóu)于(yú)和洋(yáng)河股份旗下贵州贵酒的商标(biāo)权纠(jiū)纷诉讼等原因，岩石股份证券简称一直未变更。

　　值得一提的是，名声大噪的上海贵酒，在业(yè)绩方面十分值得“品味”。

　　财报显示，2019~2023年，上海贵酒分别实现营(yíng)业收入1.09亿元、0.8亿元、6.03亿元、10.91亿元、16.29亿元。

　　在营业收入大幅提(tí)升(shēng)之(zhī)下，其归属上(shàng)市公司股东的净 利润却常年不足1亿元。2019~2023年，上海贵酒归属上市公司股(gǔ)东的净利(lì)润分别(bié)为0.12亿(yì)元、0.08亿元、0.62亿元(yuán)、0.37亿元以及0.87亿元。

　　在营业收入与净(jìng)利润不匹配的背后(hòu)，隐藏着(zhe)上海贵酒“烧钱”式营销的运(yùn)作(zuò)。而这份不匹配的业(yè)绩在(zài)2024年也戛然而止。8月(yuè)26日(rì)，上
海贵酒发布2024年上半 年(nián)业绩报(bào)，上半年，公(gōng)司实现营业(yè)收入1.91亿元，同比
下降77.32%；归(guī)属(shǔ)上市公司(sī)股东的净利润亏损(sǔn)7737.76万元。

　　曾经让上海贵酒引以为傲的市值也开始“狂泻”。9月11日，截至收盘，岩石(shí)股份报价(jià)7.28元，跌(diē)-6.91%，总(zǒng)市值24.35亿元。距离2024年初总市值的61亿(yì)已蒸发近40亿(yì)元，超6成的股价(jià)跌幅大幅领先(xiān)其他白酒股。

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　　“泡沫”破灭

　　泡沫总有破灭的一天。

　　从2021年起， “海(hǎi)银系”就问题不断。2021年7月，五牛股权(quán)被取消私募基金管理人资 格；2022年10月，“海(hǎi)银系”另一家私(sī)募基金(jīn)海银资产也因异常经营被(bèi)注销。

　　2023年，第三方理(lǐ)财公司海银控股旗下产品出现兑付问题
。

　　2023年12月13日，海银控股股价闪崩，跌逾42%。次日，海银控股在纳斯达克公告称，公司之前分销的某(mǒu)些资产支持产品出现了赎(shú)回问题。这些产(chǎn)品的资(zī)管(guǎn)无法与相关
客户达成延期兑付
的协 议。虽然公司只是(shì)作为这些资产支持产品的(de)分销商，但客户现在(zài)要求公司还款。任何(海银财富被立案侦查！曾号称“国内最大房地产固收产品提供商”hé)未能充分处理这些赎回问题都可能对公(gōng)司的声誉(yù)、客户关系、业务、财务状况和前景产生不利影响。

　　同年12月17日，海(hǎi)银财富官方微信公众号则发(fā)文(wén)称，项目出现迟延。海银财富主动(dòng)退(tuì)出(chū)，对存续业(yè)务进行梳理。“两周内，我们会(huì)出具(jù)解决方(fāng)案。我不会跑，我公司状态很好。”彼时，有部(bù)分投资者前往海银财富上海总部，在现场拍摄的视频中，韩(hán)宏伟如此向投资者(zhě)回应。

　　此后，海银财富却未(wèi)能拿出有效的善后方案。今年5月，有(yǒu)媒体经过超过(guò)2个月实地(dì)调查，发现海银财富所(suǒ)销售的理财产品(pǐn)全数(shù)违规，并操控数十家空壳公(gōng)司(sī)构筑(zhù)了规模超过700亿元的“嵌套资金池”。调查进一步发现，该等资(zī)金池(chí)所投向的底层资产，相较于募资(zī)额普遍出(chū)现严(yán)重缩水，大量底层资(zī)产甚至被证实完全捏造、虚(xū)构，所募(mù)集(jí)的大部分资金去(qù)向不明。

　　几乎(hū)同一时间，海银(yín)控股收到了纳(nà)斯达克的(de)退市警示。

　　在海银财富“水深火热(rè)”之际，人(rén)们将目光(guāng)再次投向上海贵(guì)酒。

　　9月9日(rì)，在上海贵酒2024年半年度(dù)网上业绩(jì)说明会上(shàng)，有投资者提出了“海银(yín)集团欠了那么多钱，你们老板有没有用贵(guì)酒的钱去还(hái)债
”的问题。

　　对(duì)此(cǐ)，上海贵酒回复称，公司在产品、生产、供应链、销售(shòu)、人员及财务核算(suàn)等方面均自 主管理(lǐ)，形成了相应的内部控制制度，保(bǎo)证业(yè)务流程(chéng)规范开展，独立运营。同时
，公司(sī)严格按(àn)照《上市公司(sī)治理准则》及相(xiāng)关要求认真履行与控股股东(dōng)、实际控(kòng)制人及其关联方在人员、资产、财(cái)务、机构、业务等方面的独立性，各自独立核算，独自承担责(zé)任和风(fēng)险。

责任编辑(jí)：杨红卜(bo)

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