多家银行基金销售
“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚

　　来源(yuán)：面包财经(jīng)

　　2024年4月(yuè)12日，国务院发布《关于加强监管(guǎn)防范(fàn)风险推动资本市场(chǎng)高质量发展的若(ruò)干意见(jiàn)》。

　　《若干意见》显示，“必须始终践行金融为民的理念，突出以人民为中心的价值取向，更加有效保护投资者特别是中小投资者合(hé)法权益，助力更好满足人民(mín)群众日益增长的财富管理需求”。

　　需注(zhù)意的(de)是，近期多家(jiā)银行因基(jī)金(jīn)产品销售违(wéi)规、夸大宣传基金经理过(guò)往业绩等被监管部(bù)门处罚。

　　多(duō)家银行因涉及基金销(xiāo)售产 品(pǐn)违规被罚

　　近日，招商银行、广发银行、建(jiàn)设银行等因涉及违规开展基金销售业(yè)务被监管部门处罚。

　　2024年9月14日，重庆(qìng)证监局公开披露了对招商银行、广发银行等的行政处罚信息。

　　具多家银行基金销售“踩红线”，招商银行、广发银行等违规被罚体(tǐ)来看，招(zhāo)商银行重(zhòng)庆分行因“基金产品(pǐn)普通投资
者(zhě)申请(qǐng)成为专业投资者过程中(zhōng)，未向投资者(zhě)说明对不(bù)同类别投资者履行适当性义务的差别(bié)，未警示可能承担的 投资风险；在(zài)基金销售过程(chéng)中使用的个别宣传推介材料刊载了基金(jīn)经理特定产品过往业绩，未覆盖(gài)该基金经理管理的全部同类产品(pǐn)的过往(wǎng)业绩；个别宣传(chuán)推介材料存在片面、夸(kuā)大宣传基(jī)金经理过往业绩(jì)的情况”，被重庆(qìng)证监局采取出(chū)具警示函的监(jiān)管措施。