券商加速财富管理转型数字化与买方投顾成“引擎”

　　从上市券商已披露的2024年半年(nián)报中可以发现，券商(shāng)正聚焦主业加(jiā)速推进财富管理转(zhuǎn)型，已在组织(zhī)架构调整、分支机构布局优化、金融科技赋能、买方投顾体(tǐ)系建设等方面践行了多项(xiàng)创新举(jǔ)措，取得了一定成效。同时，在政策的引导下，券商财富管理业务未来的转型方向和战略规划逐步清晰，而把握机遇拓展(zhǎn)境外市场成为其当前转型路(lù)径中的亮点之一。

　　组织(zhī)架构(gòu)与(yǔ)分支机构优化并进

　　受(shòu)多重因素影响，上半(bàn)年，作为券商“基本盘”的经纪(jì)业务整体表现(xiàn)平平。截至8月30日(rì)记者发稿，在28家今年已披露(lù)半年报的上市券商(shāng)中，只有山(shān)西证券和财达证券上半年的经纪业务手续费净收入实现同(tóng)比(bǐ)增长(zhǎng)，增幅分别为14.03%和1.69%；10家上市券商的经纪业务手续费净收入同比降幅在10%以内(nèi)，14家券券商加速财富管理转型数字化与买方投顾成“引擎”商的(de)同比(bǐ)降幅(fú)在10%到20%之(zhī)间，两家券商的同比降幅超(chāo)过20%。

　　在政策的引导下，做好财富管理不仅(jǐn)是券商服(fú)务好(hǎo)投资者的基本要(yào)求(qiú)，更是聚焦主责主业、当(dāng)好社会财富“管理者”角色的核(hé)心要义。新“国九条”明确提出，“推(tuī)动行业机构加强投(tóu)行能(néng)力和财富(fù)管理能力建设”。证监会发布(bù)的《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投资银(yín)行和投资机构的意(yì)见(jiàn)（试(shì)行）》也提到，“支持聚(jù)焦主业有(yǒu)序券商加速财富管理转型数字化与买方投顾成“引擎”设立专业子公(gōng)司，更好服务实体经济与居民财富管理”。

　　当前，政(zhèng)策的引导和市场的需求均对(duì)券商的财(cái)富(fù)管理能力(lì)提出(chū)了更高的(de)要求，为此，今年以来，券商纷纷按下财富管(guǎn)理转型(xíng)的“加速键”，从财富管理组织架构调整、分支机构(gòu)布局、数字化(huà)赋能、买方投顾(gù)体系建(jiàn)设等多方面协(xié)同发力。

　　在(zài)业务条线的调整方面，今年以来，已有多家券商对财富管理业务组织架构进(jìn)行了“大刀阔斧”的(de)调整。其中(zhōng)，东方证券设立财富管理委员会，并整合(hé)设立七个一级部门，增强客户(hù)统筹经营和综合服务能力建设；东兴证(zhèng)券将大财(cái)富条线四个一级部门调整为五个一级部门；国元证券董(dǒng)事会审议通过了《关于财富条线组织架构调整(zhěng)的议案》，包括各部门的更名与整合等内容。

　　同时(shí)，营业网点(diǎn)是券商服务投资者的窗口，券商(shāng)正积极(jí)通过撤销低效网点、增设创新网点，实现(xiàn)布局的(de)优化升级(jí)。上半年，海通证券在6个城市完成创新网点的设立，已有17家综合创新网点正式开业；西部证券也审议通过(guò)了公(gōng)司财富业务2024年至2026年(nián)营(yíng)业网点规划方案的提案，持续优化分支(zhī)机构布局(jú)。

　　从(cóng)最(zuì)新“打法”来看(券商加速财富管理转型数字化与买方投顾成“引擎”kàn)，作为国内(nèi)证券(quàn)行业分(fēn)支机构(gòu)数量最多的(de)券商，上半年，中(zhōng)国(guó)银河零售业务依托庞大的客群(qún)基础以及广泛的线下网点，强化“获客、活客、留客”全流程闭环管理，积极拓宽线上合作与(yǔ)线下垂类渠道，深耕存(cún)量客户运营，不(bù)断抢抓ETF等细分市场高速发展(zhǎn)机遇，致力于(yú)为客户提供多元化、个性化和场景化综合金融服务，从而打造“新零售”模(mó)式。

　　数字化及买方投顾是核心

　　当前(qián)，数字化成为推动券商财富管理转型(xíng)的关键驱动力，多家券(quàn)商正(zhèng)依托数字(zì)化赋能增加获客、提(tí)升服务(wù)质效，深入推动财富管理业务转(zhuǎn)型，并取得一定成效。

　　上半年，中国银河不(bù)断优化“客户分类、投顾分级、服务(wù)分层(céng)、产品(pǐn)多(duō)元、科技支撑(chēng)”体系，持(chí)续(xù)提供“专业+陪伴+敏捷”的财富管理服务。国泰君安打造集约化互联网(wǎng)运营模式，优(yōu)化(huà)App客(kè)户体验、丰富投顾服务场景(jǐng)，升级财富管理科(kē)技平(píng)台，全面推进数字(zì)化转型。

　　而数字化技术的应用(yòng)不仅(jǐn)提升了客户服务(wù)的质效，还推动了(le)券商内部管理的变革。上半年，东(dōng)方证(zhèng)券以平台建设为抓手，持续提升数字化转型(xíng)水平，设立数字金融总部，将数字科技赋能深入到客户服务、业务运营、组织管理的各项流程中。接下来，国金证券(quàn)将加(jiā)强数字化建设，通过数据挖掘和分析，实现更精细化的“千人千面”客户(hù)运营；东吴证券还将深入(rù)推进(jìn)智能化(huà)技术与业务的融合，用好智能化服务手段，为投资者提供更便捷、更高效的投资体验(yàn)。

　　值得关注(zhù)的是，买方投顾体系的建设已成为(wèi)券商财富管理业务(wù)发展战(zhàn)略的核心(xīn)要素(sù)。上半年，中(zhōng)信证券境内(nèi)财富管理聚焦精细化(huà)客户经营，升级全员(yuán)投顾人才发展战略。华西证券持续(xù)加快基金(jīn)投顾业务战略布局，积极向买方投顾转型。东吴证券坚持买方定位，做实买方投(tóu)顾。国信证(zhèng)券(quàn)将以大力发展买(mǎi)方投顾业务作为重要突破口(kǒu)，加速从(cóng)传(chuán)统的经纪业务向资产配置型投顾服务转变。

　　上半年，为开拓新的盈利增长点，不少综合(hé)实力较强的(de)头部券商将目光投向(xiàng)了海外市场。中信证券将深化财(cái)富管理全球(qiú)布局，捕捉全球财富增长的新机遇，构建跨地域、跨市场、跨资产类别的财(cái)富管理(lǐ)及综合(hé)服务(wù)平台。国泰君安持续优化App平台功能，进(jìn)一步开拓(tuò)海外(wài)财富管理市场(chǎng)。国信证券则将把握“跨境理财通”等机(jī)遇，通过财(cái)富管理业务专业买方投顾团队，搭建海外市(shì)场研究体系，持续提升跨(kuà)境产品研究和服务能力。

　　（文章(zhāng)来源：证(zhèng)券(quàn)日报）

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