突发！美国证监会出手！

多家知名评级机构被罚！

券商中国记者获悉，当地时间9月3日，穆迪、标(biāo)普全球、惠誉(yù)评级(jí)等6家评(píng)级机构，被(bèi)美国证监会（SEC）罚款超4900万美元。其中，穆(mù)迪、标普全球均被罚款2000万美元，惠誉评级(jí)被罚800万美元。

而(ér)在此之前(qián)，美国已(yǐ)有数十家金融机构被罚。为(wèi)何SEC会对这(zhè)些公司动手？

美国证(zhèng)监会处罚6家评级机(jī)构

美国证(zhèng)监会9月3日宣布对6家(jiā)评级机构(gòu)提(tí)出指(zhǐ)控，理由是这些公司及其员工在维护和保存电子通信(xìn)方面存在重(zhòng)大失误。上述评级(jí)机(jī)构承认，他们(men)的行为违(wéi)反了联(lián)邦证券法的记(jì)录(lù)保(bǎo)存规定，并同意支付超过(guò)4900万美元的(de)合并民事罚款，以(yǐ)解决这些违规行为。

这6家遭处罚的评级机构分别是：穆迪(dí)投资者服务公司、标普全球评级、惠(huì)誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。美国证监会(huì)称，穆迪和标普全球同意(yì)各自支付2000万美元，惠誉评级同(tóng)意支付800万美(měi)元，A.M.Best将支付100万美元，HRRatingsdeMexico同意支付25万(wàn)美元，Demotech将支付 10万(wàn)美元。

美国证监会称(chēng)，除A.M.Best和Demotech外，每(měi)家信用评(píng)级机(jī)构都必须聘请一名(míng)合规顾问。A.M.Best和Demotech在注册(cè)信用评级机构早期(qī)就为遵守记录保存要求做出了重大(dà)努力，并以其他方式配合了(le)美国证券交易委员会的调查，因此，根据和解条款，他们将(jiāng)不需(xū)要聘请合规(guī)顾问。

美(měi)国(guó)证监会执法部门副(fù)主任Sanjay Wadhwa表示：“我(wǒ)们一再看到未能维持和(hé)保存必要(yào)的记录，可能会阻碍工作人员确保公司遵守其义务的能力，也阻碍委员会(huì)追(zhuī)究那(nà)些未履行这些义务人责任的能力，而这往往会以牺牲投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的行动中，委员会再次明确表示，努力遵守并(bìng)以其他方式配合工作人员调(diào)查的公司将获得(dé)切实利益。”

据了解，6家评级公司都被指控违反了(le)《美(měi)国1934年证(zhèng)券(quàn)交易法》相关规定，除了经济处罚(fá)外，每家信(xìn)用评级机构还被责令停止并停止未来(lá突发！美国证监会出手！i)违反这些规定的行为，并(bìng)受到谴责(zé)。被命令保留合(hé)规顾问的4家公司已同意，除(chú)其他事(shì)项外，对其与保留(liú)员工(gōng)个(gè)人设备上的电子通信有关的(de)政策和程序，以及(jí)各自解决员工不遵守这些政策和程序的框架进行全面(miàn)审查。

数十家金融机(jī)构被罚

券商中国记者关注到，就在20天前，美国证监会(huì)对26家金融机构处以罚款，原(yuán)因也是(shì)它们未能保存记录，主要是与员工使用短信和Whats App等即时(shí)通讯应用程序有关。

当地时间8月13日，美(měi)国证监会宣布对26家金融机构提出指控，原(yuán)因是这(zhè)些公司(sī)及其员(yuán)工普遍且长(zhǎng)期未能维护和保存电(diàn)子通信记录。这(zhè)些公司承认其(qí)行为(wèi)违(wéi)反了联邦证券法的记录保存规定(dìng)，同(tóng)意支付3.93亿(yì)美元的合并民事罚款。

此次被处罚的金融机构中突发！美国证监会出手！，有多家知名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各(gè)自支付5000万美元以(yǐ)与美国证监(jiān)会达成和解。此外，加拿大皇家银行旗下一个单位将支付4500万美元，多伦多(duō)道明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆(lóng)银行等机构也同(tóng)意受(shòu)罚。

美国证监会(huì)执法部主任(rèn)Gurbir S.Grewal在一份声明中表(biǎo)示(shì)，“针对20多(duō)家公司的执法行动反映出，我们仍然(rán)致力于确(què)保遵守联邦(bāng)证券法规的记录(lù)要(yào)求，这对(duì)于投资者(zhě)保(bǎo)护和市场运作良好至(zhì)关重要。”他进(jìn)一步指出(chū)，SEC将继续(xù)加大监管力度，对任何违反证券法(fǎ)规的行为进行(xíng)严厉(lì)打击。

美国证(zhèng)监会表示，SEC的(de)每项调查都揭示(shì)了这些公司普遍(biàn)且长期(qī)使用未经批准的通信方法(fǎ)，称为非渠道通信。正如SEC的命(mìng)令中所述，这(zhè)些公司(sī)承认，在相关期(qī)间，他(tā)们的员工发送和(hé)接收了非渠道通信，这些通(tōng)信是证券法(fǎ)要求保留的记录。未能维护和保存所需的记录从而剥(bō)夺了SEC在(zài)调查中的这些通信。这(zhè)些失败涉及多(duō)个级别(bié)的管理人(rén)员，包括主(zhǔ)管和高级(jí)管理人员。

此次调查(chá)起源于SEC对于金融机构内部通讯记录的严格审查(chá)。SEC发现，许多公司在日常运(yùn)营中未能有(yǒu)效保留员(yuán)工的电子通讯记录，包括在Whats App等即时通讯平台(tái)上的对话(huà)内容(róng)。这些记录(lù)往往包含重(zhòng)要的业务信(xìn)息和市场敏感信息，对于(yú)监管机构来说具有极高的价值。然而，由于部(bù)分公司的疏忽(hū)或故意忽视，这些记(jì)录未能得到妥善保存，给监管工作带来了极大的困扰。

业内人士称，SEC的这一处罚决定不仅是对(duì)违(wéi)规金融机构的严厉(lì)惩罚(fá)，更(gèng)是对整个金融行业的一次(cì)重要警(jǐng)示。它提醒所有金融机构必(bì)须严格遵守证券法规的各项要求，切实(shí)履行好记录保存和(hé)信息披露的(de)义务。只有这(zhè)样(yàng)，才(cái)能确保(bǎo)金融市场的健康稳定和投资者(zhě)的合法(fǎ)权益得到有效保护。

此前，大型投行摩根大通也被罚(fá)款上亿美元(yuán)。2021年12月，美国证监会宣布(bù)对摩根大通(tōng)旗下的摩根大通证券处(chù)以1.25亿美元的罚款，因为其员(yuán)工通过使用其他消息(xī)服务渠(qú)道讨论(lùn)业务，未能履行《证(zhèng)券交易法》中的记录和报告要求。

美国证监会表示(shì)，摩根大通证券(quàn)至少在2018年1月至2020年11月(yuè)期间出现了“大范围的长期失误”，其员工、主管和经理使用通信软件、私人电邮(yóu)和个人电话(huà)讨论投资(zī)业(yè)务，未能正确记录并报告其(qí)业(yè)务范围内的沟通(tōng)过程，规避(bì)联邦记录法律。美国证监会称，摩根大通承认不当行为并同意和解协议，上交罚款。

另外，2023年8月，美国证监会对10家经(jīng)纪交易商和1家双(shuāng)重(zhòng)注册的经纪交易(yì)商和投资顾(gù)问公司提出指控，原因是这些公司及其员工在维护和保存电子通信方面存在广泛和长期的失误，经常通(tōng)过(guò)个人设备上的(de)各种消息平(píng)台（包括iMessage、Whats App和Signal）就雇主的(de)业务进行沟(gōu)通。

这些公司承认了(le)美国证(zhèng)监会列(liè)出的事实(shí)，他们承认(rèn)自己的行为违反了美国联邦证券法的记录保存条(tiáo)款，同(tóng)意支付(fù)共(gòng)计2.89亿美(měi)元(yuán)的罚款(kuǎn)进行和解(jiě)，并已(yǐ)开始改进其合(hé)规政策和(hé)程序，以解决这些违规行为(wèi)。其中，富国银行旗下子公司同意向美国证监(jiān)会支付1.25亿美元，法国巴黎银行将支付3500万美元。与(yǔ)此同时，美国商品期货交易委员会表(biǎo)示，这两家(jiā)银行将因其(qí)衍(yǎn)生(shēng)品经纪部门的类似违规(guī)行为分(fēn)别支付7500万美元。其他同意(yì)和解的著(zhù)名公司(sī)还(hái)包括蒙特(tè)利尔银行(x突发！美国证监会出手！íng)、瑞穗金融集团和法国兴(xīng)业(yè)银行的(de)子公司(sī)等。

校对：刘星莹(yíng)‍‍‍‍‍‍‍‍‍

未经允许不得转载：橘子百科-橘子都知道突发！美国证监会出手！