剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元

　　上证报中国证(zhèng)券网讯（记者 常佩琦）金融(róng)管(guǎn)理部门(mén)对(duì)支付行业违规行为“重拳出击”。9月(yuè)10日，中国人民银行(xíng)北(běi)京市分行公布多条针对支付机构违法行为的行政处(chù)罚(fá)信息，5家支付(fù)机构合
计罚没 逾3000万(wàn)元。

　　其中(zhōng)，被(bèi)罚金额最高的(de)是北京高汇通商业管理有限公(gōng)司。罚单信息显示，该公司的违法行为类型包括：违规开展(zhǎn)条码支付(fù)业务；未及时发(fā)现(xiàn)处置可能存在的特约商户支付接口转接情(qíng)况；未严格
落实开户实名制审核(hé)要求；违反账户管理规定；超地域经营预付卡业务；违规进行非(fēi)同名划转操作(zuò)。

　　中国人民银(yín)行北京市分行对
其警告，没(méi)收违法所得1214.736054万元，并处(chù)罚款1572.614178万元，罚没共计
2787.350232万(wàn)元(yuán)。

　　拉卡(kǎ)拉支付股份有限公司被警告，并处罚款406万元。原因包括：未(wèi)落实剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元真实、完整、可追溯和全流程一致性的(de)要求；未严格落实商户实名制要求；未将商户资金结算至其同(tóng)名银行结算账户。

　　联动优势(shì)电子商(shāng)务有限公司被警告(gào)和(hé)罚款290万元，原因是未(wèi)落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未(wèi)严格落实商户实名制要求；未按规定保(bǎo)存特约商户(hù)申请材料、资质审核材料等档案资料；未按(àn)规定设置特约商户 的收单账户。

　　北京度小满支付(fù)科技有限公司被警告和罚款121万元，违法(fǎ)行为类型是未(wèi)将支付服务(wù)协议格式条款进行(xíng)备案；未严格落实支付账户(hù)开户实名制(zhì)审核要求；违规为金融企业开立支付账户；存在办理支付(fù)账户和(hé)非同
名银行账户间转账业务的情况；上传交(jiāo)易信息未落实真实(shí)、完整、可追溯和全流程一致性的要(yào)求；未严格落 实商户管理相关要求。

　　随行付支付有限公(gōng)司由于未落实特约商户实(shí)名制管(guǎn)理要求和(hé)违反账户管理规定，被罚款57万元。

　　与此同时，时任上(shàng)述5家机(jī)构的多名 总(zǒng)经理(lǐ)、副总经理也被警告和罚款。

　　记者观察到，近年(nián)来，监管部门(mén)对支(zhī)付行业始终坚持严监管基调，不断(duàn)强化监(jiān)管落实。今年3月，中(zhōng)国人民银行(xíng)支付结算(suàn)司发布的专栏文章中强调，将全面加强(qiáng)监(jiān)管、防范化解风险(xiǎn)贯穿支付(fù)机(jī)构各个(gè)发展阶段，探索建立支付机构全(quán)生(shēng)命周(zhōu)期(qī)监(jiān)管机制(zhì)。

责任编辑：王馨茹(rú)

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