突发！美国证监会出手！

多家知名(míng)评级机构被罚！

券(quàn)商中(zhōng)国记者获悉，当地时(shí)间9月3日(rì)，穆迪、标普全球、惠誉评级等6家评级机构，被(bèi)美国证监会（SEC）罚款超4900万美元。其中，穆迪、标普全球均被(bèi)罚款2000万(wàn)美元，惠誉(yù)评级被(bèi)罚800万(wàn)美元。

而在此之前，美国已有数十家金融(róng)机(jī)构被罚。为(wèi)何SEC会对这些公司动手？

美国证监会处罚6家评级机构

美国证监会9月(yuè)3日宣布(bù)对6家评级机构提出指控，理由是这些公司及(jí)其(qí)员工(gōng)在维护和(hé)保存电(diàn)子通信方面存在重大失误。上述评级机构承认，他们的行(xíng)为(wèi)违反了联邦证(zhèng)券法的记录保存规定，并同意(yì)支付超过4900万美元(yuán)的合并民事罚款，以解决这些违规行为。

这6家(jiā)遭处罚的评级机构分别(bié)是：穆
迪投(tóu)资者(zhě)服(fú)务公司、标普全球评级(jí)、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。美国证监会称，穆(mù)迪和标普(pǔ)全球同意各自(zì)支(zhī)付(fù)2000万美(měi)元，惠誉评级同意支付800万美元，A.M.Best将支付100万美(měi)元，HRRatingsdeMexico同意支付25万美(měi)元，Demotech将支付10万美元。

美国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家信用评级机构(gòu)都必须聘请一名合规顾问(wèn)。A.M.Best和(hé)Demotech在注册信用评级机(jī)构早期就为遵守记录保存要求做(zuò)出了重大努力，并以其他方式配合了美国(guó)证券交易委员(yuán)会的调查，因此，根据和解(jiě)条款，他们将不需(xū)要聘请合规顾问。

美国证监(jiān)会执法部门副主任(rèn)Sanjay Wadhwa表示：“我们一再看到未能维(wéi)持和保存必(bì)要(yào)的记录，可能会(huì)阻碍工(gōng)作人员确保公司遵(zūn)守其(qí)义(yì)务的(de)能力(lì)，也阻碍(ài)委员会追究那些(xiē)未履(lǚ)行这些义务人责任的能(néng)力，而这往往会以牺(xī)牲投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称(chēng)，“在(zài)今天(tiān)的行动中，委
员会再次明确表示，努力遵守并以其(qí)他方式配合工作人员(yuán)调查的公司将(jiāng)获得切实利益。”

据(jù)了(le)解，6家评 级公司都被指控违反了《美国1934年证券交易法》相关规(guī)定，除了经济处罚外(wài)，每家信用(yòng)评级机构还被责令停止并停止未来(lái)违反这些(xiē)规定的行为，并受到谴责。被命令保留(liú)合规顾问的4家公司已同意，除(chú)其他事项外，对(duì)其与保留(liú)员工个(gè)人设备上的电子通信有(yǒu)关的政策和(hé)程序，以及各自解决员(yuán)工不遵守这些政策和程序的框架进行全面(miàn)审查。

数十 家金融机构被罚

券商中国记者关注到
，就在20天前，美国证监会对26家金融机构处以(yǐ)罚(fá)款，原因也是它们(men)未能保存记录，主要是与员工使用短信和Whats App等即时通讯应用程序有关。

当(dāng)地时间8月(yuè)13日
，美国证监会宣布对26家金融机构提出指控，原因是(shì)这些公司及其员工普(pǔ)遍且长(zhǎng)期(qī)未(wèi)能维护和保存电子通信记录。这些公司承认其行为违反了联(lián)邦证(zhèng)券法的记录保存规定，同意支付3.93亿美元的合并民事(shì)罚款。

此次被处罚的金融机构中，有多家(jiā)知(zhī)名企(qǐ)业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等(děng)公司将各自支付5000万美元以与美国证监会达成(chéng)和(hé)解。此(cǐ)外，加拿大皇家银行旗下一个单位(wèi)将支付4500万美(měi)元，多伦多道明银行、Truist Financial Corp.和纽(niǔ)约梅隆银行等机构也(yě)同意受罚。

美国证监会执法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中表示，“针对20多家公司的执法行动反映出，我(wǒ)们仍然致力于确保(bǎo)遵守联邦证券法规的记录要求，这(zhè)对于投资者保护和市场运作
良好至关重要。”他进一步指出，SEC将继续加大监管力度，对任何违(wéi)反证(zhèng)券法规的行为(wèi)进行严厉打击(jī)。

美国证监会表示，SEC的每项(xiàng)调查都揭示了这些公司(sī)普(pǔ)遍(biàn)且长期使用未(wèi)经批准的通信方(fāng)法，称(突发！美国证监会出手！chēng)为非渠(qú)道通信。正(zhèng)如SEC的命令中所述，这些公司承认，在相(xiāng)关期间，他们
的员工发送和接收了非渠道通信，这些通信是证(zhèng)券法要求保留的记录。未能(néng)维护和保存所需的记录从而剥夺了SEC在调查中的这些通信。这些失(shī)败(bài)涉及多个级别的管(guǎn)理人员，包(bāo)括主管和高级管理人员。

此(cǐ)次调(diào)查起源于SEC对于(yú)金(jīn)融机构内部通(tōng)讯
记(jì)录的(de)严格审查。SEC发现，许多公司(sī)在日常运营中未能有效(xiào)保留员工的电子通讯记(jì)录，包括在Whats App等即时通讯平台上的(de)对(duì)话内容。这些记录往往包含重要的业务信息和市场敏感信息(xī)，对于(yú)监管机(jī)构来说具有极高的 价值。然而(ér)，由于部分公(gōng)司的突发！美国证监会出手！疏忽或(huò)故(gù)意忽视(shì)，这些记录(lù)未能 得到妥善保(bǎo)存，给(gěi)监管工作带来(lái)了极大的困(kùn)扰。

业内人士称，SEC的这(zhè)一处 罚决定不(bù)仅是对违规金融机构的严厉惩罚，更是对整个金融行业的一次重要(yào)警示。它提醒所有金融机构必须严格遵守证券法规的各项要求，切实履行好记录保存和信息披露的义务。只有这样(yàng)，才(cái)能确保金融市场的健康稳定和投(tóu)资者的合法权益得到有效保护(hù)。

此前，大型投行摩(mó)根(gēn)大通(tōng)也被罚(fá)款上亿(yì)美元。2021年12月(yuè)，美(měi)国证监(jiān)会宣布对摩根(gēn)大通旗(qí)下的摩(mó)根大通证券处(chù)以(yǐ)1.25亿(yì)美元的罚款，因为其员工通过使用其(qí)他消息服务渠道
讨论业(yè)务，未能(néng)履行《证券交易法》中 的记录
和报(bào)告要求。

美国证(zhèng)监会表示，摩根(gēn)大通证券至少在2018年1月至2020年11月(yuè)期间出现了“大范围的 长期失误”，其员工、主管和经理使用通信软件、私人(rén)电邮和个人电话讨论(lùn)投资业(yè)务(wù)，未(wèi)能(néng)正确记录并报告其业(yè)务范围内的沟通过程，规(guī)避联邦记录法(fǎ)律。美(měi)国证监会称，摩根大通承(chéng)认不当(dāng)行为并同意和解协议，上交罚款。

另外，2023年8月，美(měi)国证监(jiān)会对10家经纪交易商和1家双(shuāng)重注册(cè)的经纪交易商和投资(zī)顾问公司提出指(zhǐ)控，原因是这(zhè)些(xiē)公司及其员工(gōng)在维护和保存(cún)电子通信方面存在广 泛和长期的失误，经(jīng)常通过个(gè)人设备上的各种消息平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就雇主(zhǔ)的业务进行沟通。

这些公(gōng)司承认(rèn)了美国证(zhèng)监会列出的(de)事(shì)实，他们(men)承认(rèn)自己的行为违(wéi)反了(le)美国(guó)联邦证券法的记录(lù)保(bǎo)存条款，同意支付共计2.89亿美元的罚款进(jìn)行和解，并已(yǐ)开始改进其合规(guī)政策和程序，以解决这些违规行为。其(qí)中，富国(guó)银行旗下(xià)子公司同(tóng)意(yì)向美国证监会支付1.25亿美元，法国巴黎银行将支付3500万美元。与此同时，美国商品期(qī)货(huò)交易委(wěi)员会表示，这两家银行将因其衍生品经纪部门的类似违规行为分别支付7500万美元。其他同意(yì)和解的著名公司还包括蒙特利(lì)尔银行(xíng)、瑞(ruì)穗金融(róng)集团(tuán)和法国兴业
银行的子公司等(děng)。

校对：刘星(xīng)莹‍‍‍‍‍‍‍‍‍

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