8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”

　　原标题(tí)：8月9名银行人被终身禁业，3人为大(dà)行员工，贷款违规仍是(shì)主因，三季度已有(yǒu)近30人被“红牌罚下(xià)”

　　财联社9月2日讯（记(jì)者彭(péng)科峰）昨日，金融教育(yù)宣传月正式启动，针对金融机构和从业(yè)者的教育也被纳入其中，而从近期曝光的诸多行业罚单来看，加强对金(jīn)融从业者的教育很有必要。

　　今日(rì)，依据国家金融监管总局官(guān)网信息，财联社记者梳理发现，8月(yuè)份银行业累计有9名银行人员被监管终身禁(jìn)业(yè)，涉及国有大行员工3人，股份行、区域(yù)性城商行(xíng)、农商行及村镇银行(xíng)各有2人。而(ér)从监管公布的原因来看(kàn)，8月份(fèn)被监管红牌罚下的银行从业(yè)者中，涉及原因最多的仍然和贷款业务(wù)违规有关。

　　而(ér)从下半年的数据来看，三季度已经有近(jìn)30名银行人已遭遇终身禁业处罚。

　　8月份9名(míng)银(yín)行人被红牌罚下(xià) 建行2人“中枪”

　　今年8月，有多少银行从业者被各地金融监管局红牌“罚(fá)下”？

　　具体来看，今年8月首张红牌花落国(guó)有大行。8月2日，国家金(jīn)融监督管理总局湖北监管(guǎn)局发文表示，时(shí)任(rèn)交通银行(xíng)股份有限公司湖北省分行业务(wù)处理中(zhōng)心员工尉雪，因为(wèi)对内控管理严重违反审慎(shèn)经(jīng)营规则事项负有责(zé)任，被予以禁止终身从事(shì)银行业工作的行(xíng)政处罚。

　　此外，8月份被终身禁业的大行(xíng)员工还(hái)包括时任(rèn)中(zhōng)国建设银行股8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”份有限公(gōng)司温州南城支(zhī)行行长林瑞新，被(bèi)处罚原因为贷款“三查”严重不审(shěn)慎；时任中国建(jiàn)设银(yín)行股份(fèn)有限公司临(lín)泉支行客户经理王向阳，被处罚原因为对(duì)中(zhōng)国建(jiàn)设银(yín)行股份有限公司临泉(quán)支行违法发放贷款，贷款办理严重不审慎事项负有直(zhí)接责任。也就说，8月份有(yǒu)3名国有大(dà)行员工(gōng)被(bèi)终身禁业，其(qí)中2人(rén)为建设银(yín)行员工。

　　此外，8月份也有2名股份行员工被罚下，涉及(jí)两家全国性股(gǔ)份行(xíng)。8月20日，监管披(pī)露，兴业银行股份有限(xiàn)公司张家港支行原副经理黄颍，因为对兴业银行股份(fèn)有限公司张家港支行(xíng)员工行为管理不到位负有责任，被(bèi)终身禁业；8月30日，监管披露，时任广发银行北京京(jīng)广支行行长马力，因为员工(gōng)行(xíng)为管理不到(dào)位，被终身禁业。

　　从区域性城商行的情况来看(kàn)，8月份也有2人被禁业。时任湖北银行股份有限(xiàn)公司恩施分行公司金融(róng)部总经理助理(lǐ)、副总经(jīng)理、来凤支行副行长（主持工作）、来凤支行行长、宣恩支(zhī)行行长姜坤，因为(wèi)对湖北银行股份有限公司恩施分行贷款管理不(bù)到位和员(yuán)工行(xíng)为(wèi)管理不到位事项负有责(zé)任，被(bèi)终身禁业；时(shí)任兰州银行 股(gǔ)份有限公(gōng)司张掖路支(zhī)行行长冯(féng)立新，因为存在贷(dài)款“三查”严(yán)重不尽职的违法违规问题，被终身禁业。

　　农商行、村镇银行(xíng)被终身禁业的也有两(liǎng)人，时任福建福州农村商业银行股份有限公司金融市场部负责人方惠玉，因为同业投资业务投(tóu)前调查(chá)不到位、审查审批不审慎等违法违规事实，被终身(shēn)禁业(yè)；时任浙江萧山湖商村(cūn)镇银行股份有限公司义(yì)蓬支行客户(hù)经理(lǐ)周(zhōu)佳成(chéng)，因为员工行(xíng)为管理不到位(wèi)，员工与客户发生(shēng)非(fēi)正常资金往来(lái)；员工行为管理不(bù)到位，员工违规保管客户空白凭证等物品等，被红(hóng)牌(pái)罚(fá)下。

　　在(zài)上述被罚(fá)下人员名单(dān)中，今日记者查(chá)询到，时任兰州银行股份有限公司张(zhāng)掖路支行行长冯(féng)立新的部分违规事(shì)实(shí)。

　　据权威文书显示，冯立新原系兰州(zhōu)银行张掖路支行行(xíng)长。在担(dān)任行长(zhǎng)期间，陇南市天源商贸有限责任公司、岷县鑫宏矿业有限责任公司（两家公司法定代表人均为(wèi)曹文联）曾向(xiàng)兰州银行(xíng)张掖路支行贷款数千万元(yuán)，涉及到骗取银行贷款犯罪，兰州(zhōu)银行股(gǔ)份有限公司曾于2016年1月向公安机关报案。2016年5月17日，冯立新(xīn)被刑(xíng)事拘留。2016年5月31日(rì)，兰州市公安局经侦支队给兰州银行股(gǔ)份有限公司发出通报，主要内(nèi)容为：冯立新触犯刑法，涉(shè)嫌违(wéi)法发放贷款罪。2016年(nián)6月11日至2016年9月20日期间(jiān)被取保候审。但其后续处理结果尚未公布。

　　值得注意(yì)的是(shì)，上述文书显示，在法(fǎ)院最终审理结果出来之前，兰州银(yín)行决定解除和冯立新的(de)劳动合同，但遭到(dào)冯立新一方的起诉。2020年4月(yuè)上传的(de)文书结(jié)果显示，法院部分支持了冯(féng)立新(xīn)一方的诉求，其理由为(wèi)：冯立新现虽因涉(shè)嫌刑事犯罪被采取限制人身自由的强制措施，但该种情形不是(shì)用人(rén)单位可以解除劳动(8月9名银行人被终身禁业！3人为大行员工贷款违规仍是主因三季度已有近30人被“红牌罚下”dòng)合同的条件，如冯(féng)立新被生(shēng)效判决确定构成刑事犯(fàn)罪，兰(lán)州(zhōu)银行股份有限(xiàn)公司自然可解除(chú)劳动合同。

　　下半(bàn)年已有近30名银行从业者被红牌罚下(xià)

　　今日，依据国家金融监管总局官网(wǎng)信息，财联社记者统计发现(xiàn)，今年下半年以来，已有近 30名银(yín)行从业者因为种种(zhǒng)原因被监管部门剥夺了从业资格。

　　其中，7月(yuè)份至少有20名银行业人士被各地金融监管部门(mén)予以终身禁业(yè)的(de)处罚，远远(yuǎn)超过8月份。7月份的终身禁业名单中，其中国有五大行员工(gōng)7名，股份行员工3人，城商行员工1人，农商行/农(nóng)信社员工(gōng)8人，金融租赁行业1人（时任太平石(shí)化金(jīn)融租赁(lìn)有(yǒu)限责任公司业务一部资(zī)深经理、石化能源业务部(bù)资深经理(lǐ)、北(běi)京业务总部助理总(zǒng)经理沈宏达）。

　　记(jì)者注意到，下半年(nián)来(lái)，股份行中被红牌罚下最(zuì)多(duō)的银行是广发银行，且均为中高层(céng)管理人员，其中7月份有两人(rén)，包括郝毓忠（时(shí)任广发银行深圳(zhèn)分行营业部(bù)总经理）、高海涛（时任广发(fā)银行深圳高新支(zhī)行行长），8月份又有1人“中枪”，即马力（时任广发银行北京京广支行行(xíng)长）。

　　结合8月(yuè)份数据(jù)，记者统计发现(xiàn)，下半年约(yuē)29名银行人员被红牌罚下，国有(yǒu)五(wǔ)大行员工10名，占比(bǐ)约三分之(zhī)一；股(gǔ)份行员工5人；城商行3人；农商行/村镇银行/农信社(shè)10人，金融租(zū)赁行业(yè)1人。从被处罚的原因来看，贷款业务违规仍是银(yín)行人被(bèi)终身禁业的最大原因。

　　值得注(zhù)意的(de)是，近期有金融监管领域(yù)相关人士向(xiàng)财联社记者表示，目前监管部门已经(jīng)加快了终身禁业等相关(guān)行(xíng)政(zhèng)罚单(dān)的挂网(wǎng)时间，过去(qù)一些银行员工和机(jī)构的罚单涉及的事实多发生在数年以前，挂(guà)网时间相对滞后。近期(qī)已有要求，若认定相关违规事实并调查(chá)完毕后，监管部门应尽快公布罚单。这意(yì)味着，银行业相关违法违(wéi)规事实(shí)的公布时间将会过去更快一些，以更好满(mǎn)足公众(zhòng)的知(zhī)情权。

责(zé)任编辑：李琳琳

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