关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布

9月6日，金融监管总局修订发(fā)布《金融机构涉刑案件管理(lǐ)办(bàn)法》（下称《办法》）。金融监管(guǎn)总局指出，此次(cì)修订内容主要包括聚焦防范化解实质性风险、优化案件管理流程、强(qiáng)化重大案件处置、压实金融机构主(zhǔ)体责任等四(sì)方面。《办(bàn)法(fǎ)》自(zì)印发之(zhī)日起施行。

提高监管精准性和有效性

具体来看，《办法(fǎ)》突出金融业务特征，提高监管精准(zhǔn)性和有效(xiào)性(xìng)。对“案(àn)件”给出明确定义，也即金融机构从业人员(yuán)在业(yè)务(wù)经营过程(chéng)中，利用职务便利实施侵犯所在机构或者客户合法权益的行为，已由公安(ān)、司法、监察等机关立案查处的刑事案件。

同时，《办法》指出，金融机构从业人员违规使用金融机(jī)构重要空白凭证、印章(zhāng)、营业场所等，套取所在机构(gòu)信用参与非法(fǎ)集(jí)资等(děng)非法金融(róng)活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处(chù)的(de)刑事(shì)案件，按照案(àn)件管理。

在管(guǎn)理流(liú)程上，《办法》要求前移案件管理工作重心，合(hé)理设置案件管理(lǐ)各环节时限(xiàn)要求，提(tí)升案件管理质效。

例如，《办(bàn)法(fǎ)》要(yào)求，金融机构应当在报送案件报告后一年内查清违法违(wéi)规事实、完成案件(jiàn)追责问责，向金融监管总局案件管理部门(mén)或者属地派(pài)出机构报送审结报告。不能(néng)按期报送的，应(yīng)当书面申请延期，每次延期时间不超过六个月。金融(róng)机构申请延期报送调查报告的(de)，审结报(bào)告(gào)报送时限自(zì)动(dòng)顺延。

明确(què)重大案件定义

同时，《办(bàn)法》还强化重大案(àn)件处置。紧盯关键事、关键人、关键行为，对金融机构各级负责(zé)人案件采取(qǔ)重点监管措施，对重大案件(jiàn)调查、追责问责、案情通报从严要求，切实提高违法(fǎ)违规(guī)成本。

对于重大案件(jiàn)，《办法》也给出了明确(què)判断标准。有下列情形之一的(de)案件，属于重大案(àn)件：

（一）涉案(àn)业务余额等值人民(mín)币一亿元（含）以(yǐ)上的；

（二）自案件确认后至案件审结期(qī)间任一时点，风险敞口(kǒu)金额（指(zhǐ)涉案金额扣除已回收的现金或者等同现金(jīn)的资产）等值人民币五千万元（含）以(yǐ)上，且占(zhàn)案发法人机(jī)构净资产百分之十（含）以上的(de)；

（三(sān)）性质恶劣、引发重大负面舆情、造(zào)成挤兑或者集中退(tuì)保以及可能诱发区域性系统性(xìng)风(fēng)险等(děng)具有重大社会不良影响的；

（四）金(jīn)融监管总局及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。

压实主(zhǔ)体责任

此次《办法(fǎ)》还(hái)进一(yī)步要求压实金融机构主(zhǔ)体责任。指导金(jīn)融机构制定并有(yǒu)效执行案件管理制度，加(jiā)强重点环(huán)节管(guǎn)理，以案为鉴开展警示教育，及时阻断犯罪链条和风险(xiǎn)外溢。

具体来看(kàn)，金融机构承(chéng)担(dān)的职责包括：按规定报送案件、案件风险事件等信息；开展涉案业务调查，按规定报送调查报告；对(duì)案件责任人员进行责(zé)任(rèn)认定并开展追责问责；排(pái)查并弥补内(nèi)部管理漏洞；对造成重大社(shè)会不良影响的重(zhòng)大案件(jiàn)，及时向地方政府报告案件(jiàn)情况；按规定报送案件审结报告；对案件进行通报，重大案件应当开(kāi)展全员警示教(jiào)育。

金融监管总(zǒng)局表示，《办(bàn)法》是全面加(jiā)强金融监管(guǎn)、持续提升监管有效性的重要举措，金融监管总局将指导行(xíng)业做好《办法》贯彻(chè)落(luò)实(shí)工作，提升案件管理质效，促进金融高(gāo)质量发展。

责编：汪云鹏

9月6日，金融(róng)监管总局修订发布《金融机构涉刑案(àn)件管理办法》（下称(chēng)《办法》）。金融监管总局指(zhǐ)出，此次修订(dìng)内容主要包括聚焦防范化解实质性(xìng)风险、优化案件管理流程、强(qiáng)化重大案件处置、压实金融机构主体责任(rèn)等(děng)四方(fāng)面(miàn)。《办(bàn)法》自印发之日起施行。

提高监管精准性和有(yǒu)效性

具体来看，《办法》突出金融业务特征，提高监管精准性和有效性。对(duì)“案(àn)件”给出(chū)明确定义，也即(jí)金融机(jī)构从业人员在业务经营(yíng)过程中，利用(yòng)职务便(biàn)利实施(shī)侵犯所在机构或者客户合法权益的行为，已由公安(ān)、司法、监察等机关立案查处的刑事案件。

同时，《办法》指出，金融机构从业人员(yuán)违规使用金融(róng)机构重要(yào)空白凭证、印章、营业场所等(děng)，套取所在机构信用参与非法集资等非法金融活(huó)动，已由(yóu)公安(ān)、司法、监察等机关立(lì)案查处的刑事案件，按照案件(jiàn)管理。

在管理流程上，《办法》要求前移案件管理(lǐ)工(gōng)作重(zhòng)心，合(hé)理设置案件管(guǎn)理各环节(jié)时限要求，提升案件管理质效。

例如，《办法》要求，金融机构应当在(zài)报送案件报(bào)告后一年(nián)内查清违法(fǎ)违规事(shì)实、完成案件追责问责，向金融监管总(zǒng)局(jú)案件(jiàn)管理部门或者属地派出机构报(bào)送审结(jié)报告。不能按期报送的，应(yīng)当书面申(shēn)请延期，每次延期时间不超过六个月。金融机构申请延期报送(sòng)调查报告的，审结报告报送时限自动顺延(yán)。

明确重大案件定义(yì)

同时，《办(bàn)法》还强化重大案件(jiàn)处置(zhì)。紧盯(dīng)关键事(shì)、关键人、关键行为，对金融机构各级负责人案件采取重点监管措施，对重大(dà)案件(jiàn)调查、追责问责、案情通报从(cóng)严要(yào)求，切实提高违法违规成本。

对于重大(dà)案(àn)件，《办法》也给出了明确判断标(biāo)准。有下列情形之一的案件，属于重大案件：

（一）涉案业务余额等值(zhí)人民币一亿元(yuán)（含(hán)）以上的；

（二）自案件确认后至案件(jiàn)审结期间任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回(huí)收(shōu)的现金或者等同现金的资(zī)产）等值人民币五千万元(yuán)（含）以上，且占案发(fā)法人机构净资产百分之十（含）以上的；

（三）性质恶劣、引发重(zhòng)大负面(miàn)舆情、造成挤兑或者集(jí)中退保以(yǐ)及可能诱发区域性系统性风险等(děng)具(jù)有重大社会不良影(yǐng)响的；

（四）金融监管总局及其派出机构认定的其(qí)他属于重大案件的情形。

压(yā)实主(zhǔ)体责(zé)任

此次《办法》还(hái)进一步要求压实金融机构(gòu)主体责任。指导金融机构制定并有效执行案(àn)件(jiàn)管(guǎn)理制度，加强重点环节(jié)管理，以案为鉴开展(zhǎn)警示教育，及时阻断(duàn)犯(fàn)罪链条和风险外溢。

具体来看，金融机构承担的职责(zé)包括：按规定报送案(àn)件、案件风险事件等信息；开展涉案业务调查，按规定报送调(diào)查报告；对案(àn)件责任人员进(jìn)行责任认定并开展追责问责；排查并(bìng)弥补内部管理漏洞；对造成重大社会不良(liáng)影响的重大案件，及时(shí)向地方政府报(bào)告案件情况；按规定报送案件(jiàn)审结(jié)报告；对案件进行通报，重大案件应当开(kāi)展全员警示教育。

金融监管(guǎn)总局(jú)表示，《办(bàn)法》是全面加强(qiáng)金融监(jiān)管、持续提升监管有效性的重要举(jǔ)措，金融监管总局将指导行业(yè)做(zuò)好《办法》贯彻落(luò)实工作，提升案件管理质效，促进金融高(gāo)质(zhì)量(liàng)发展。

责编：汪(wāng)云鹏

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