剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元

　　上证报中国证券网讯（记者 常(cháng)佩(pèi)琦）金融管理部门对支付行业违规行为“重拳出击”。9月10日(rì)，中(zhōn剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元g)国人民银行(xíng)北京市分行(xíng)公布 多条(tiáo)针(zhēn)对支(zhī)付机构违法行(xíng)为的行政
处罚信息(xī)，5家支付机构合(hé)计罚没逾3000万元(yuán)。

　　其(qí)中，被罚(fá)金额(é)最高的是北京高汇(huì)通商业管理有限(xiàn)公司。罚单信息(xī)显示，该公司(sī)的违法行为类型包括：违规开展条码支(zhī)付业务；未及时发现处置可能(néng)存在的特约商户支付接口转接情况；未(wèi)严格落实开户实名制审核要求(qiú)；违反账户(hù)管理规定；超地域经营预付卡业务(wù)；违规进(jìn)行非同名划转操作。

　　中国人民(mín)银行北 京市分行对其警告，没收违(wéi)法所得1214.736054万元，并处罚款(kuǎn)1572.614178万元，罚没共计2787.350232万元。

　　拉(lā)卡拉支付股(gǔ)份有限公司被警告，并处罚款(kuǎn)406万元。原因包括：未落(luò)实真实(shí)、完整、可追溯(sù)和全流程一致性的要求；未严格(gé)落实(shí)商(shāng)户实(shí)名制要求；未将商户资(zī)金结算至其(qí)同名(míng)银行结算账户。

　　联(lián)动优势电子商务有限公司(sī)被警告和罚款(kuǎn)290万元，原(yuán)因是未落实交易信息真实、完整、可追溯 的要求；未严格落(luò)实商户实名制要求；未按规定保存特约商户申请材料、资
质审核材料等档案资料；未按(àn)规定(dìng)设置特约商户的收单账户。

　　北京度小满支付科技有限
公司被警告和罚款121万元，违 法行为类型是未将支付(fù)服务协议格(gé)式条 款进行备 案(àn)；未严格落实支付账户开户实名制(zhì)审核要求；违规为金融企业开立支付账户；存在办理支付账户(hù)和非同名银行账户间转账(zhàng)业务的(de)情况；上(shàng)传交易信息未落(luò)实真实、完(wán)整、可(kě)追溯和全流程一致性的要求；未严格落实商户管理(lǐ)相关要求。

　　随行付支付(fù)有限(xiàn)公司由于(yú)未落实特约商户(hù)实(shí)名制(zhì)管理要求和违反账户(hù)管理规定，被罚款(kuǎn)57万元。

　　与此同时(shí)，时任(rèn)上述5家机构的多名(míng)总经理、副总经理也被警告(gào)和罚款。

　　记者(zhě)观察到，近年来，监管部门(mén)对(duì)支(zhī)付行业始终坚持严监管基调，不断强化监管落实。今(jīn)年3月，中国人民银行(xíng)支付结算司发(fā)布的专栏文(wén)章中强调，将全面加强监(jiān)管、防范化解风险贯穿支(zhī)付机构各个发展阶段，探(tà剑指支付行业违规行为 5家机构罚没金额逾3000万元n)索建立支付机构全生(shēng)命(mìng)周期监管机制。

责任(rèn)编辑：王馨茹

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