联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单罚款金额为违法所得的217倍

　　每经记者宋(sòng)钦章每(měi)经编辑马子卿

　　9月13日晚，A股上市公司海联金汇（SZ002537，股价4.95元，市值58.11亿元(yuán)）发布公告称，公司的三级子公司联动优势电子商务有(yǒu)限公司（下(xià)称“联动商务”）收到国家外汇管理局北京市分局出具(jù)的《行政处罚决定书》（京汇罚〔2024〕60号(hào)）。

　　公告显示，因联动商务于2020年7月至2023年8月期(qī)间为3家跨境商户办理购汇及跨境付汇业务过(guò)程中(zhōng)联动商务因跨境业务违规领8470万元“天价”罚单罚款金额为违法所得的217倍，对交易信息的审查不符合(hé)相(xiāng)关管理要求，国家外汇管理局(jú)北京市分局依据《中华人民(mín)共和国外汇管理条例》等相关规定，没收(shōu)联动商务违法所得38.73万元(yuán)人民币，处8432.11万(wàn)元人民币罚款，罚没款合(hé)计 8470.84万元人(rén)民币。

　　涉及跨境外汇业务、罚款金额超8000万元，这样的超级罚单在支付行业(yè)并不常见。据悉，在(zài)这张罚单中，罚款(kuǎn)金额约为违法所得的217.72倍。

　　博通分析金融(róng)行业分析师王蓬博对记者表示，联动商务的巨额罚单反映了相关违法事实的严重性(xìng)；也不排除公司屡罚屡犯，才会触及如此巨额的罚单。他(tā)表示，“处(chù)罚的力度是(shì)相(xiāng)当强硬的，反映外管局‘长牙带刺’的监管(guǎn)决(jué)心。如此力度的罚款，也警示所(suǒ)有的跨境支付机构一定要坚持合规(guī)底线(xiàn)。”

　　值得注意的是，这(zhè)张罚款金额(é)远高于违法所得的“罚(fá)单(dān)”并非“孤例”。今年6月25日，国家外汇管理局青岛市分局公布(bù)的外汇行政处罚(fá)信息显示，青岛兴信(xìn)昌新材料科技有限公司因(yīn)违反(fǎn)规定将外汇汇入境内，被没收(shōu)违法所得591.63元，罚款1863.9万元。彼时(shí)，国家外汇管理局青岛(dǎo)市分局解释称，由于(yú)该企业违反了汇发〔2014〕37号文的有关规定，存(cún)在非法汇入行为，违法金额(é)合计2883万美元，对(duì)此，依据《外汇管理条例》第四十一条的规定(dìng)，按照其非法汇入金额10%的比(bǐ)例对其进行处罚，共处罚款1863.9万元。

　　《每日经济新(xīn)闻》记者(zhě)注意到(dào)，9月10日，中国人民银行北京市分行(xíng)公示了一(yī)则行政处罚信息，联动优势因为存在4项违规行为被警(jǐng)告并处以罚(fá)款290万(wàn)元。公司时任副总经理徐某东也因为负有直接责任而(ér)被(bèi)警告，并被处(chù)以罚款15万(wàn)元。上述(shù)4项(xiàng)违法违规行为分别(bié)为：未落实交(jiāo)易信息真实、完整、可追溯的要求(qiú)；未严格落实商户实名制要求；未按规定保存特约商户申请材料、资质(zhì)审(shěn)核材料等档案资料；未按规定设置特约商户的(de)收单账户。

　　央行官网显(xiǎn)示，联动商务于2011年8月29日首次获得支付业务许可证，获许可的业务类型是全国范围的互(hù)联网支付、移动电话(huà)支付、银行卡收单(dān)，后根据《非(fēi)银行支付机构(gòu)监督管理条例》与对应的实施(shī)细则等要(yào)求，业务(wù)类型变更为(wèi)相应的(de)储值账户运营Ⅰ类、支付(fù)交易处(chù)理Ⅰ类。

　　值得一提的是，联动(dòng)优势近期正在酝酿“易主”，意向接手方为抖音集团的关联公司(sī)。海联金汇曾发布公告称，公司(sī)于2024年4月3日与天(tiān)津同融电子商务有限(xiàn)公司（以下简称“天津同(tóng)融”）签署了《股权转让协议》，公司拟将(jiāng)全资子公司联动优势科技有限公司（以下简称“联动优势”）持有的联动商务100%股权转让给天津同融，交(jiāo)易价格为基(jī)准(zhǔn)转让对价 7.5亿元+交(jiāo)割日净(jìng)资产对价。

　　天津同融在完成受让(ràng)联动商(shāng)务的股权交割(gē)后，拟通(tōng)过其全资子公司武汉合众易宝科技有(yǒu)限公司合(hé)并联动(dòng)商务。武汉合众易宝科技有限公司为“抖音支(zhī)付”牌照主体，本次交(jiāo)易完成后将为抖音集团生活服务等线(xiàn)下交易业务场(chǎng)景提供支持。

责(zé)任编辑：王馨茹

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