关于金
融机构涉 刑案件，金融监管总局最新发布

9月6日，金融监管(guǎn)总局修 订发布《金融(róng)机构涉刑案件管理办法》（下称《办法》）。金融监管总局指出(chū)，此次修订内容主要包括聚焦防(fáng)范化解实质性风险、优化(huà)案(àn)件管理流程(chéng)、强化重大案件处置、压实金融机构主体(tǐ)责任等四方面(miàn)。《办法》自印(yìn)发之日起施行。

提高(gāo)监(jiān)管精准性和有效性

具体来(lái)看，《办法》突出金融业务特征(zhēng)，提高监(jiān)管精准性和
有效性。对“案件”给出明确定义，也即(jí)金融机构从业人员在业务(wù)经营过程(chéng)中，利(lì)用职(zhí)务便利(lì)实施侵犯所在机构或者客户 合法权益(yì)的行为，已由公安、司法、监(jiān)察等机(jī)关立(lì)案查处的刑事案件。

同时，《办(bàn)法》指出，金融机(jī)构从(cóng)业人员违规使用金融机(jī)构重要空白(bái)凭证、印章、营业(yè)场(chǎng)所(suǒ)等，套取所在机构信用参与非法集(jí)资等(děng)非法金融活动，已由公(gōng)安
、司法、监察等机关立案查处的刑事案(àn)件，按照案件管理。

在管理流程上，《办法(fǎ)》要(yào)求前移案件管理(lǐ)工作重心，合理设置案件管理(lǐ)各环节时限(xiàn)要 求，提升案件管理质效(xiào)。

例如，《办(bàn)法》要求，金融机构应当(dāng)在报送案件报告后一年内查清违法违规事(shì)实、完成案件追责问(wèn)责，向金融监管总局案(àn)件管理部门或者属地派(pài)出机构报送审(shěn)结报(bào)告。不能按期报送的，应当书面申(shēn)请延期，每次延期时间不超过(guò)六个月。金融机构申请延期报送调查报告的，审结报告报送时限自动顺延。

明确重大案件定义

同(tóng)时，《办法》还(hái)强(qiáng)化重大案件处置。紧盯关键事、关键(jiàn)人、关键行为，对金融机构各(gè)级(jí)负责人案件(jiàn)采取重点监管措施，对重(zhòng)大案件调(diào)查、追责问责、案情(qíng)通报从严要求，切实提高违法违(wéi)规成本。

对于重大(dà)案件，《办法》也给出了明确判断标准。有下(xià)列情形之 一 的案件，属于重大案件：

（一(yī)）涉案业务(wù)余额等值人民币一亿元（含(hán)）以上的；

（二）自案件确 认后至案件审(shěn)结期间任(rèn)一时点
，风险敞口(kǒu)金(jīn)额（指涉案金额扣除(chú)已回收的现
金或者等同现金的资产）等值人民币五千万(wàn)元（含(hán)）以上，且占案发法人机构净资产百分之十（含）以上(shàng)的(de)；

（三）性质恶(è)劣、引发重(zhòng)大负面舆(yú)情、造成挤兑或者集中(zhōng)退保以及可能诱发区域性系统性风险等具有重大(dà)社会不良 影响的；

（四）金(jīn)融监管总局及其派 出机构认定的其他属于 重大案件的情形(xíng)。

压实主体责任(rèn)

此次《办法》还进一步要求压实金融机(jī)构主体责任。指导(dǎo)金融机构制定并有效执行(xíng)案件管(guǎn)理制度，加强(qiáng)重点环节(jié)管理(lǐ)，以案(àn)为鉴开展(zhǎn)警示教育，及时阻断犯罪链条和风险外(wài)溢。

具体来看，金融机构(gòu)承担的职责包括：按规定报(bào)送案件、案件 风险(xiǎn)事件(jiàn)等信息；开展涉案业(yè)务调查，按规定报送调查报告；对案件责任(rèn)人员(yuán)进行责任认定并(bìng)开展追(zhuī)责问责；排查并弥补内(nèi)部管理漏洞；对造成重大社(shè)会不良影响的重大案件(jiàn)，及时向(xiàng)地方政府报(bào)告案 件情况；按规(guī)定报送案件(jiàn)审结报告；对案(àn)件进行通报，重大案件应当开展全员警示教育。

金融监管(guǎn)总局(jú)表示(shì)，《办法》是全面加强金(jīn)融监管、持续提升监管有效 性的重要举措(cuò)，金融监管总局将指
导行业做好《办法》贯彻(chè)落实工作，提升案件管(guǎn)理质(zhì)效，促进金融高质(zhì)量发展。

责编：汪云鹏

9月6日，金融监(jiān)管总局修订发布《金融机构涉刑案件管理办法》（下称《办法》）。金融监管(guǎn)总 局指出，此次修(xiū)订(dìng)内容主要包(bāo)括聚(jù)焦防范化解实质性风险、优化(huà)案件管理流程(chéng)、强化重大案件 处置、压实金融机构主体责任等四方面。《办法》自印 发之日起施行(xíng)。

提高监(jiān)管精准性和有(yǒu)效性

具体来看，《办法(fǎ)》突出金(jīn)融(róng)业务特征，提高监管精准性和有效性。对(duì)“案件”给出明确定义，也(yě)即(jí)金(jīn)融机构从业人员在业务经营过
程中，利用职(zhí)务便(biàn)利实施侵犯所在机构或者客户合法权益的行为，已由公安
、司法、监察等机关立(lì)案查处的刑(xíng)事案件。

同时(shí)，《办法(fǎ)》指出，金融机构从业人员违规使用金融机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取所在(zài)机构信用参与非法集资等非法金(jīn)融活 动，已由公安、司(sī)法、监察(chá)等机关立(lì)案查处的刑事案件，按 照案件管理(lǐ)。

在管理流程上，《办法》要求前移案件管(guǎn)理
工作重心(xīn)，合理设置案件管理各环节时限要求(qiú)，提升案件管(guǎn)理质效。

例(lì)如 ，《办法》要求(qiú)，金(jīn)融机构应当在报送案件(jiàn)报告后一年内查清(qīng)违法违规事实、完成案件追责问责，向金(jīn)融监管总局案件管(guǎn)理部门(mén)或者属地派(pài)出机(jī)构报送审(shěn)结报告。不能按期报送的(de)，应(yīng)当书(shū)面申请延(yán)期，每次延期(qī)时间不超(chāo)过六个月。金融机构申(shēn)请延期报送调查报告的，审结报告报送时限自动顺(shùn)延。

明确重大(dà)案件定义

同时，《办法》还(hái)强化重大案件处(chù)置。紧(jǐn)盯关键事、关键人、关键行为，对金融机构各级负(fù)责人案件
采取重点监管措施，对重大案件调查、追责问责、案情通报从严要求，切实提高违法(fǎ)违规成本。

对于重大案件，《办法》也给(gěi)出了明确判断(duàn)标准。有下列情(qíng)形之一的案件(jiàn)，属于重大案件：

（一）涉案业务余额等值人民币一亿(yì)元（含）以上(shàng)的；

（二）自案(àn)件确认后至 案(àn)件审结期(qī)间任一时点，风险敞口金额（指(zhǐ)涉案金额扣除已回收的现金或(huò)者等同现金(jīn)的资产）等值人民币五千万元（含(hán)）以上，且占案发法人(rén)机构净资产百分之十（含）以上的(de)；

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（三）性质恶劣、引发重大负(fù)面舆情、造成挤兑或者集中退保以及可(kě)能(néng)诱发(fā)区域性系统性风险(xiǎn)等(děng)具有重大社会不良影
响的；

（四）金融(róng)监管总局及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。

压实主体责(zé)任

此次《办法》还进一(yī)步(bù)要(yào)求压实金融机构主体责任。指(zhǐ)导金融机构制定并有效执行案件管理制度，加
强重点环(huán)节管(guǎn)理，以案为鉴(jiàn)开展警示教育(yù)，及时阻断犯(fàn)罪链条和风险外溢。

具体来看(kàn)，金(jīn)融(róng)机构承
担的职责包括(kuò)：按规定(dìng)报送(sòng)案件(jiàn)、案件风
险事件等信息；开展涉案业务(wù)调查，按规定报送调查报告；对案
件责(zé)任人员进行(xíng)责(zé)任认定并开展追责问责；排查并弥补内部管理漏洞；对 造成(chéng)重大社会不良影(yǐng)响的重大案件，及时向地方政府报告案件情况
；按规定报送(sòng)案(àn)件审结报告；对案件进(jìn)行通报，重大案件应当开展全员警示教(jiào)育。

金融监管(guǎn)总局表示，《办法》是全面加强(qiáng)金融(róng)监管、持续(xù)提升监管有效性的重要举措，金融监管总(zǒng)局(jú)将指导行业做好《办法》贯彻落实工作，提升案件管理质(zhì)效，促进金融高质量发展。

责编(biān)：汪云(yún)鹏

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