关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布

9月(yuè)6日，金融监管总局修订发布《金融机构涉刑案(àn)件管理办(bàn)法(fǎ)》（下称《办法》）。金融监管总局(jú)指出，此(cǐ)次修订内容主要包括聚(jù)焦防范化解实质性风险、优化案件管理流程、强化重大案件处置、压(yā)实金(jīn)融机构主体责任等四(sì)方面。《办法(fǎ)》自印发之日起(qǐ)施行(xíng)。

提高监管精准性和有效性

具体来看，《办法》突出金(jīn)融业务特征，提高监管精(jīng)准性和有效性。对“案(àn)件”给出明确定义，也即(jí)金融机构(gòu)从业人员在业(yè)务经营(yíng)过程中，利用职务便利(lì)实施侵犯所在(zài)机构或者客户合法权益的(de)行为，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事案(àn)件。

同时，《办(bàn)法》指出，金融机构从业人员(yuán)违规使用金融机构重(zhòng)要空白凭证、印章、营(yíng)业场所等，套取(qǔ)所在机构信用参(cān)与非法集资等非法金融活动，已(yǐ)由公安、司法、监(jiān)察等机关立(lì)案(àn)查处的(de)刑事(shì)案件，按(àn)照案件管理。

在管(guǎn)理流程上，《办法》要求前移(yí)案件管理工作重心，合理设置案件管(guǎn)理各环节时限要(yào)求，提升案件管(guǎn)理质效。

例如，《办(bàn)法》要求，金融机(jī)构(gòu)应当在(zài)报送案件报告后一年内查清违法违规事实(shí)、完成(chéng)案件追(zhuī)责问责，向金融监管总局案件管(guǎn)理部门或者属地派出机构报(bào)送审结报(bào)告(gào)。不能按期报送(sòng)的，应当书面申请延(yán)期(qī)，每次延期时间不超过六(liù)个月。金融机构申(shēn)请延期报送调查报告的(de)，审(shěn)结报告报送(sòng)时限自动顺延。

明确重大案件定义

同时(shí)，《办法》还强化重大案件处(chù)置。紧盯关键事、关键人、关键行为(wèi)，对金融(róng)机构(gòu)各级负责人案件采取重点监管措施，对重大案件调查、追责问责、案情通报从严要求，切实(shí)提高违法违规成本。

对于重大案件，《办法》也给出了明确判断标准。有下列(liè)情形之一的案件(jiàn)，属(shǔ)于重大(dà)案件(jiàn)：

（一）涉(shè)案业务余额等值人(rén)民(mín)币一亿元（含）以上的；

（二）自案件确认后至案件审结期间任一(yī)时点，风(fēng)险敞(chǎng)口金额（指涉案金额(é)扣除已回收的现金(jīn)或(huò)者(zhě)等同现金(jīn)的资产）等(děng)值人民币五千万元（含）以上，且(qiě)占(zhàn)案发法(fǎ)人机构净资产百分之十（含）以上的；

（三）性(xìng)质恶劣、引发重大负(fù)面舆(yú)情、造成挤兑或(huò)者集中退保以及(jí)可能(néng)诱发(fā)区域性(xìng)系统性风险等具有(yǒu)重大社会不良影(yǐng)响的；

（四）金融监管总局及(jí)其派出(chū)机构认定的其他属于重大(dà)案件的情形。

压实主体责(zé)任

此次(cì)《办法》还进一步(bù)要求压实金融机构主体责任。指导金融机构制定并有效执行案件管理制度，加强重(zhòng)点环节管(guǎn)理，以案为鉴开展警(jǐng)示教育，及时阻断犯罪链条和风(fēng)险外溢(yì)。

具体来看，金融机构承担(dān)的职责包(bāo)括：按规(guī)定报送案件(jiàn)、案件风险事(shì)件等信息；开展涉案业务(wù)调查(chá)，按规定(dìng)报送(sòng)调查报告；对(duì)案(àn)件责任人(rén)员进(jìn)行责任认定并开展追责问责(zé)；排查并弥补内部(bù)管理漏洞(dòng)；对造成重大(dà)社会不良影(yǐng)响的重大案件，及时向地方政府报告案件情况；按规定报送案件审结(jié)报告；对案件进行(xíng)通报，重(zhòng)大案件应当开(kāi)展(zhǎn)全员警示教育。

金融监管总局表示(shì)，《办法》是全面加强金融监管(guǎn)、持续提升监管有效性的重要举措，金融监管总局将指导行(xíng)业做好《办法(fǎ)》贯彻(chè)落实工作，提升案件管理质效(xiào)，促进金融高质(zhì)量发展。

责编：汪云鹏

9月6日，金融监管总局修订发(fā)布《金融机构(gòu)涉刑案件管(guǎn)理(lǐ)办法》（下称《办法》）。金融监管总局指出，此次修(xiū)订内容主要包(bāo)括聚焦防范化解实质性风险、优化案件管理(lǐ)流程、强化重大(dà)案件处(chù)置、压实金融机构主体责任等(děng)四方面(miàn)。《办法》自印发之日起(qǐ)施行。

提高监(jiān)管(guǎn)精准性和(hé)有效性

具体来看，《办(bàn)法》突出金融业务特征，提高监管精准性和有效性(xìng)。对“案件(jiàn)”给出明确定义，也即金融(róng)机构从业人员(yuán)在业务经(jīng)营过程中，利用职务便利(lì)实施侵犯所在机构或(huò)者客户(hù)合法权益的行为，已由公安、司法、监察(chá)等机关立案查处的(de)刑事案(àn)件。

同时(shí)，《办法》指出，金融机构从业人员违规(guī)使用金融机构重要空白凭(píng)证、印章(zhāng)、营业场所等，套取所在机构信用参与非法集资等(děng)非法金融(róng)活动，已由公安、司法、监察等机关立案查(chá)处的刑事案件(jiàn)，按照案(àn)件管理。

在管理(lǐ)流程上，《办法》要求前(qián)移案件管理工作重心，合(hé)理设(shè)置案件管(guǎn)理各环节时限要求，提(tí)升案件管理(lǐ)质效。

例如，《办法(fǎ)》要求，金融机构应(yīng)当在报送案件报(bào)告后一年内查清违法违规事实、完成案件(jiàn)追责(zé)问责，向(xiàng)金融监管总(zǒng)局案件管理部门或者属(shǔ)地派出机构报送审结报告。不能按期(qī)报送的，应当书面(miàn)申请延期，每次延期时间(jiān)不超过六个月。金融机构申请延期报送调查报告的，审(shěn)结报告报(bào)送时限自动(dòng)顺延。

明确重大案件定义(yì)

同时，《办法》还强化(huà)重大案件处置。紧盯关键事(shì)、关键人、关键行(xíng)为(wèi)，对金(jīn)融机构各级负(fù)责人案(àn)件采取重点监(jiān)管措施，对重(zhòng)大案件调查、追(zhuī)责问责、案(àn)情(qíng)通报从(cóng)严要求，切实提高违法违规成本(běn)。

对于重大案件，《办法》也(yě)给出了明确判断标准。有下列情形之一的案件，属于(yú)重大案(àn)件(jiàn)：

（一）涉案业务余额等值人民币一亿元（含）以上的；

（二(èr)）自案件确认后至案件(jiàn)审结(jié)期间任(rèn)一时(shí)点，风险敞(chǎng)口金额（指涉案金额扣(kòu)除已回收的现金或(huò)者等(děng)同现金的资产(chǎn)）等值人民币五千万元(yuán)（含）以上，且占案(àn)发法人机构净(jìng)资产百分之十（含）以上的；

（三）性质恶(è)劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或者集中退(tuì)保以及(jí)可能(néng)诱发区域性系统(tǒng)性风险等(děng)具有重大社会不良影响的；

（四）金融监(jiān)管总(zǒng)局(jú)及其派关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布出(chū)机构(gòu)认定的其他(tā)属于重大案件的情形。

压实主体责任

此次《办法》还进(jìn)一步要求压实金融机构(gòu)主体责任(rèn)。指导金融机构制定并有效执行案件(jiàn)管理制度(dù)，加强重点环节管理，以案为鉴开展(zhǎn)警示教育，及(jí)时阻断犯罪链条和风(fēng)险外(wài)溢。

具体来看(kàn)，金融机构承担的职责包括：按规定报送案件、案件风险事件等信息；开展涉案业务调查，按规定报送调查报告；对(duì)案件责任人(rén)员进行责任认定并开展追责问责；排查并弥补内部管理(lǐ)漏洞；对造成重大(dà)社会不良影响的重大案件，及时向地方政府报告案件情况；按规定报送案件审(shěn)结(jié)报告；对案件进行通报，重(zhòng)大案件应当(dāng)开展(zhǎn)全员警示教(jiào)育。

金融监管总局表示，《办法》是全(quán)面(miàn)加强金融(róng)监管、持续提升监管(guǎn)有效性的重(zhòng)要(yào)举措(cuò)，金融监(jiān)管(guǎn)总(zǒng)局将指导行业做好(hǎo)《办法》贯彻落实工作，提升案件管理质效，促进金(jīn)融高质量发展。

责编：汪云鹏

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