突发！美国证监会出手！

多家知名评级机构被罚！

券(quàn)商中国记者获悉，当地时间(jiān)9月3日，穆迪、标普全球、惠誉评级等6家评(píng)级机(jī)构，被(bèi)美国证监会（SEC）罚款超(chāo)4900万美元。其(qí)中，穆迪、标(biāo)普(pǔ)全球(qiú)均被(bèi)罚款(kuǎn)2000万美元，惠誉评(píng)级被(bèi)罚800万美元(yuán)。

而在(zài)此之前，美国已有(yǒu)数十家(jiā)金融机构被罚。为何SEC会对这些(xiē)公(gōng)司动手？

美(měi)国证监会处罚6家(jiā)评级机构(gòu)

美国证监(jiān)会9月(yuè)3日宣布(bù)对6家评级机构提出指(zhǐ)控，理由是(shì)这些公司及其员工在维护和保存电子通(tōng)信(xìn)方面存(cún)在重大(dà)失误。上述评级(jí)机(jī)构承(chéng)认，他们的行为违反了联邦证(zhèng)券(quàn)法的记录保存规(guī)定，并同意支付超过(guò)4900万美元的合并民事罚款，以解决这(zhè)些违规行为。

这6家遭处罚的评级机构分别是：穆迪投资者服务公司、标(biāo)普全球(qiú)评(píng)级、惠誉评级(jí)、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。美国证监会称，穆 迪(dí)和标普全球同(tóng)意各自支付2000万美元，惠誉评级同意支付800万美元，A.M.Best将支付100万美(měi)元，HRRatingsdeMexico同意支(zhī)付25万美(měi)元，Demotech将支付10万美元。

美国证监会(huì)称，除A.M.Best和Demotech外，每家信用评(píng)级机构(gòu)都必须聘(pìn)请一名合规顾问。A.M.Best和Demotech在(zài)注(zhù)册信用评级机(jī)构早(zǎo)期就为遵守记录保存要(yào)求(qiú)做出(chū)了(le)重大努力，并以其他方式配合了(le)美国证券交易委员会的调(diào)查，因此(cǐ)，根据和解条(tiáo)款，他们将不需要聘请合(hé)规顾问。

美国证(zhèng)监会执法部门副(fù)主任(rèn)Sanjay Wadhwa表示：“我们一再看到未能维持和保存必要的记录，可能会阻碍工作人员确保公司(sī)遵守(shǒu)其义务的能力，也阻(zǔ)碍委员会追究那些(xiē)未履行这些(xiē)义务人责任的能力，而这往往会以牺牲投资者的(de)利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的行动中(zhōng)，委员(yuán)会再次明确表(biǎo)示，努力遵守并以其(qí)他方式配合工作人(rén)员调查的公司将获得切实利(lì)益。”

据了解，6家评级公司都被指控(kòng)违反(fǎn)了《美国1934年证券交易法》相(xiāng)关规定，除(chú)了经济处罚外，每(měi)家信用评级机构还被责令停止并停止未来违反(fǎn)这些规定的行为
，并受到(dào)谴责。被命令保留合规顾问的4家公司已同意，除(chú)其他事项外，对其与保留员工个人设备上(shàng)的电子通信有关的政策和程序，以及各自解决员工(gōng)不遵守这些政策和程序(xù)的(de)框架进行全(quán)面审查。

数十家金(jīn)融机构被罚

券商中国记者关注到(dào)，就在20天前，美(měi)国证监会
对26家金融机
构处以罚款，原因也是它们未能保存记录，主要是(shì)与员工(gōng)使用(yòng)短信和Whats App等即时通讯应用程序有(yǒu)关。

当地(dì)时间8月13日 ，美国证监
会(huì)宣(xuān)布对26家金融机构提出指控，原因是这些公司及其员工普遍且(qiě)长期未能维护和
保存电子通信记录。这些公司承认其行为违反了联邦证券法(fǎ)的记录保存规定，同意支付3.93亿美元的(de)合并民(mín)事罚款。

此(cǐ)次被处罚的金融(róng)机构中，有多家知名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等(děng)公司将各自支付5000万
美元(yuán)以与美
国(guó)证监(jiān)会达成和解。此外 ，加拿大皇家银行旗下一个单(dān)位(wèi)将支付4500万美元，多伦
多道明银行、Truist Financial Corp.和(hé)纽(niǔ)约梅隆银行等机构也同意受罚(fá)。

美国证监会执法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明(míng)中表示，“针(zhēn)对20多家公司的执法(fǎ)行动反映出，我们仍 然(rán)致力(lì)于(yú)确保(bǎo)遵(zūn)守联邦证券法规的(de)记(jì)录(lù)要(yào)求，这(zhè)对于 投
资者保护(hù)和市场(chǎng)运(yùn)作良好至关重要。”他(tā)进(jìn)一步指出，SEC将继续加大(dà)监(jiān)管力度，对任何违反证券法规 的行为进行严厉打击。

美国证监会表示(shì)，SEC的每项调查都揭示了这(zhè)些(xiē)公司普遍且长期使用 未经批(pī)准的通信方法，称为(wèi)非渠道 通信。正如(rú)SEC的命令中(zhōng)所(suǒ)述，这些公司承认，在相关期间(jiān)，他们的员工发送和接收了非(fēi)渠道通信，这些通信是证券(quàn)法(fǎ)要求保留(liú)的记录。未能维护和保存所需的记(jì)录从而剥夺(duó)了SEC在调查中的这(zhè)些通信。这些失败涉及多个级别的管理人员 ，包括主管和高级管(guǎn)理人员。

此次调查起源于SEC对于金融机构内部通讯记录的严(yán)格审查。SEC发现 ，许多公司在日常运(yùn)营中未能(néng)有效保(bǎo)留员工的电子通讯记录(lù)，包括在Whats App等即(jí)时通(tōng)讯平台上的对话内容(róng)。这些记录往往包含重要的业务信息和市场敏感信息，对于监管机构(gòu)来说具有极高的价值(zhí)。然而，由于(yú)部
分(fēn)公司的疏忽或故意忽视，这些记录(lù)未能(néng)得到妥善保存，给监管工(gōng)作带来了极大的困扰(rǎo)。

业内人士
称，SEC的这一处罚决定不仅是对违规金融机构(gòu)的严厉惩罚，更是对整个金(jīn)融行业的一次重要警示(shì)。它提醒所(suǒ)有金融机构必须严格(gé)遵(zūn)守证(zhèng)券法规的各项(xiàng)要求(qiú)，切实履行(xíng)好记(jì)录(lù)保存和信息披露的义务。只有这样，才能确保金融市(shì)场(chǎng)的健康稳定和投资者的合法权益得到有效保护。

此(cǐ)前，大型投行摩根大通也被(bèi)罚款上亿(yì)美元。2021年12月(yuè)，美(měi)国证监会宣布对摩根大通旗下(xià)的摩根大通证(zhèng)券(quàn)处以1.25亿美(měi)元的罚款，因为其员(yuán)工通过使用其他消息服(fú)务渠道讨论业(yè)务(wù)，未能履(lǚ)行《证券交(jiāo)易法》中的记(jì)录和报告要求。

美(měi)国证监会表示，摩(mó)根(gēn)大(dà)通证(zhèng)券至(zhì)少在2018年1月(yuè)至2020年11月期间出现了“大范围
的长期失误”，其员工(gōng)、主管和经理使(shǐ)用通(tōng)信软件、私人电邮和个(gè)人电话讨论投资业务，未能正确记录并报告其业务范围内的沟通过程，规避联邦记录法律。美国证监会称，摩根大通承认不当行为并同意(yì)和解协议，上(shàng)交 罚款。

另外，2023年8月，美国证(zhèng)监会对(duì)10家经纪交易商和1家双重注册的经纪交(jiāo)易商和(hé)投(tóu)资顾问公(gōng)司(sī)提出指控，原因是这(zhè)些公司及其员工在维护和保存电子通
信 方面存在
广泛(fàn)和长期的失误，经(jīng)常通过(guò)个人设备上的各种消息
平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就雇主的(de)业务进行沟通。

这些公司承认了美(měi)国证监(jiān)会列出的(de)事实，他们(men)承认自己的行(xíng)为违反了美国(guó)联邦证券法的(de)记录保存条款，同(tóng)意(yì)支(zhī)付共计2.89亿美元的罚款进行和解，并已开始改进其合规政策和程序，以解决这些违(wéi)规行为。其中，富国银行旗下子公司同(tóng)意向(xiàng)美(měi)国证监会支付1.25亿美元，法(fǎ)国巴黎银行将支付(fù)3500万美元。与此同时(shí)，美国商品期货交易(yì)委员(yuán)会(huì)表示(shì)，这两(liǎng)家银(yín)行将因其衍生品经纪部门的类(lèi)似违规行为分别支(zhī)付 7500万美元。其
他同意和解的著(zhù)名公司还包括蒙特利(lì)尔银行、瑞穗金融集团和法(fǎ)国兴业(yè)银(yín)行的子公(gōng)司(sī)等。

校对：刘星莹‍‍‍‍‍‍‍‍‍

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