券商加速财富管理转型数字化与买方投顾成“引擎”

　　从上市券商(shāng)已(yǐ)披露的2024年半年报中可以发现，券商正聚焦主业加速推进财富管理转型，已在(zài)组织架构(gòu)调(diào)整、分支机构布局(jú)优化、金融科技赋能、买方投顾(gù)体系建设等方面践(jiàn)行了多(duō)项创新举(jǔ)措，取得了(le)一定成效。同时，在政策的引导(dǎo)下，券商财富管理业(yè)务未来的转型方向(xiàng)和战略规划逐步清晰，而把握机遇(yù)拓展境外(wài)市场成(chéng)为其当前转(zhuǎn)型路径中的(de)亮点之一。

　　组织架构(gòu)与分支机构(gòu)优化并进

　　受多重因素(sù)影响，上半年，作为(wèi)券商“基本盘”的经纪业务整体(tǐ)表现平平。截至8月30日记者(zhě)发稿，在 28家今年(nián)已披露半(bàn)年(nián)报的上(shàng)市券商中，只有(yǒu)山西证券和财达证券上半年的经纪业务(wù)手续费净收入实现同比(bǐ)增长，增幅分别为14.03%和1.69%；10家上市券商(shāng)的经纪业务手续(xù)费净收(shōu)入同比降幅在(zài)10%以内，14家券商的同比降(jiàng)幅在10%到20%之间，两家券商的同比降幅超(chāo)过20%。

　　在政策的引(yǐn)导下，做(zuò)好(hǎo)财(cái)富管理不仅(jǐn)是券商服务好投资者的基本要求，更是聚焦主责(zé)主业、当好社会财富“管理者(zhě)”角(jiǎo)色的核心要义。新“国(guó)九(jiǔ)条”明确提出，“推动行业机构(gòu)加强投行能力和财富管理能力建设”。证监会发布的《关于加强证券公司和公募基金监管加快推进建设一流投(tóu)资银行和投(tóu)资机构的意见（试(shì)行(xíng)）》也提到，“支持聚券商加速财富管理转型数字化与买方投顾成“引擎”焦主业有序(xù)设立专业子公(gōng)司，更好服务实体经济与居(jū)民财富管理”。

　　当前，政策的引导和市场的需求均对券商的财富管理能力提出(chū)了更高的要求(qiú)，为此，今年以来(lái)，券(quàn)商纷纷按(àn)下财富管理(lǐ)转型(xíng)的“加速键”，从财富管理组织架(jià)构调整、分支机(jī)构布局(jú)、数字化赋能、买方投顾体系建设等多方面协同发力。

　　在业务条(tiáo)线的调整方面，今年以(yǐ)来，已有多家券商(shāng)对财富管理(lǐ)业务组(zǔ)织架构进行了“大刀阔斧”的调整。其中，东(dōng)方证券设立财富管理委员会(huì)，并整合(hé)设立七(qī)个(gè)一级部门，增强客户统筹经营和综合服务能力建设；东(dōng)兴证券(quàn)将大财富条线四(sì)个一级部(bù)门(mén)调整(zhěng)为五个一级部门；国元证(zhèng)券董事(shì)会审议通过(guò)了《关于财富条线组织架构调(diào)整的议(yì)案》，包(bāo)括各部(bù)门的更(gèng)名与整合等内容。

　　同时，营业网点是券商服务投资者的窗口，券商正积极通过(guò)撤(chè)销低(dī)效网点、增设创新网点，实现布局的优化升(shēng)级。上半年，海通证券券商加速财富管理转型数字化与买方投顾成“引擎” id="quote_sh600837">在6个(gè)城市(shì)完(wán)成(chéng)创新网(wǎng)点的设立，已有17家综合(hé)创新网点正式开业；西部证券也审议通过(guò)了公司财(cái)富业务2024年至2026年营业(yè)网(wǎng)点规划方(fāng)案的提案，持(chí)续优化分支机构布局。

　　从(cóng)最新“打法”来看，作为国内证券(quàn)行(xíng)业分(fēn)支机构数量最多的券商，上半年(nián)，中国银(yín)河零售业务依托庞(páng)大的客群基础以及广泛的线下网点，强化“获客、活客、留客(kè)”全流程闭(bì)环管(guǎn)理，积极拓宽线上合作与线下垂类渠道，深耕存量客户运营，不断(duàn)抢抓(zhuā)ETF等细分市场(chǎng)高速发展机遇，致力(lì)于为客户提供多元(yuán)化、个(gè)性化(huà)和场景化综(zōng)合(hé)金融服务(wù)，从而(ér)打造“新零(líng)售”模式。

　　数字(zì)化及(jí)买方投顾(gù)是(shì)核心

　　当前，数字化成为推动(dòng)券商财富管理转型的关键驱动力，多家券(quàn)商正(zhèng)依托数字化赋能增加获客、提升服务质(zhì)效，深入推动财富管理业务转(zhuǎn)型，并取得一定成效。

　　上半年，中国银河不断优化(huà)“客户分类、投顾分级、服(fú)务分层、产品多元、科(kē)技支撑”体系，持续(xù)提供“专业+陪伴(bàn)+敏捷”的(de)财富管(guǎn)理服务。国泰君安打造集约化互联网运营模式(shì)，优化App客户体验、丰富投顾服务场景(jǐng)，升级财富管理(lǐ)科技平台(tái)，全面推进数字化(huà)转型。

　　而(ér)数字化技术(shù)的应用不仅提升(shēng)了客户服务的质效，还推(tuī)动了券商内部(bù)管理的变革。上(shàng)半年，东方证券以平台建(jiàn)设为抓手(shǒu)，持续提(tí)升数(shù)字化转型水平(píng)，设立数字金融总部，将数字科技赋能深入到客(kè)户(hù)服务、业务运营(yíng)、组织管理的各项流程中。接下(xià)来，国金证券将加强(qiáng)数(shù)字化(huà)建(jiàn)设，通过数据挖掘和分析，实(shí)现更精细化的(de)“千人(rén)千面”客户运营；东吴(wú)证券还将(jiāng)深入推进(jìn)智能化(huà)技术与业务的融合(hé)，用好智能化服(fú)务手段，为投资者提供更便捷、更高效的投资体验。

　　值得关注的(de)是，买方投顾体系(xì)的建设已成为券商财富管理(lǐ)业务发展战略的核(hé)心要素。上半年，中信证(zhèng)券境内财富管理聚焦精细化客户经营，升(shēng)级全员(yuán)投顾人才(cái)发展战略。华西证(zhèng)券持(chí)续加快基金投顾业务战略布局，积极向买(mǎi)方投顾(gù)转型。东吴证券坚(jiān)持买方定位，做实(shí)买方投顾。国信证券将以大力发展买方(fāng)投顾业务作为(wèi)重要突破口，加速从传统的经纪业务向资产配置型投顾服务转变。

　　上半年，为开拓新的盈利增长点(diǎn)，不少综合实力较强的头部券商将目光投向(xiàng)了海外市场。中信证券(quàn)将深化财(cái)富管理全球布局，捕捉全球财富增长的新机遇，构建跨地(dì)域、跨市场、跨资(zī)产类别的财富管理(lǐ)及综合服务平台。国泰君安(ān)持续优化App平台功能，进一步(bù)开拓海外财富管理市场。国(guó)信(xìn)证券则将把握“跨境理(lǐ)财通”等机遇，通过(guò)财富管理业务专业买方投顾(gù)团队，搭建(jiàn)海外市场研究体系，持续提升跨境产品研究和服务能力。

　　（文章来源：证券日报）

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