关于金融机构涉刑案件，金融监管总局最新发布

9月6日，金融监(jiān)管(guǎn)总(zǒng)局修(xiū)订发布《金融机构涉刑案(àn)件管理(lǐ)办法(fǎ)》（下称《办法》）。金融(róng)监管总局指出(chū)，此次修订内容主要包括聚焦防范化(huà)解实质性风险、优化案件管理流程、强化重大案件处置、压实(shí)金融机构主体责任等四方面。《办(bàn)法》自印发之日起施行。

提高监管精准性和有效性(xìng)

具体来看，《办(bàn)法(fǎ)》突出(chū)金融业务特征，提高(gāo)监管精准性和有效性。对“案件”给出明确定义，也即金融机构从业人(rén)员在业务(wù)经营过(guò)程中，利用职(zhí)务便利实施侵犯所在(zài)机构或者(zhě)客户合法权益的行为，已由公(gōng)安、司(sī)法、监察等机关立案查处(chù)的刑(xíng)事案件。

同时(shí)，《办法》指出，金融机构从业(yè)人员违规使用金融机构(gòu)重要空白凭(píng)证(zhèng)、印章、营(yíng)业场所等，套取所在机构信(xìn)用参与非法集(jí)资等非法金融活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件(jiàn)，按照案件管理。

在管理流(liú)程上，《办法》要(yào)求前移案件管理工作重心，合理设置案件管理各环节时限要求，提(tí)升案件管理质效。

例(lì)如，《办法(fǎ)》要求，金(jīn)融机构应当在报(bào)送案(àn)件报告后一年内查清违法违规事实、完成案件追责问责，向(xiàng)金融监管总局案件管理部门或者属地派出机构报送审结报告。不能按期报送的，应当书面申请延期(qī)，每次延期时间不超过六个月。金融机构申请延(yán)期报(bào)送(sòng)调查报告的，审结报告报送时限自动顺延。

明确重大案件定义

同时(shí)，《办法》还强化重大案件处置。紧(jǐn)盯关(guān)键事(shì)、关(guān)键人、关键行为，对金融机构各级(jí)负责人案件采取重点监管措施，对重大(dà)案件调查、追责问责(zé)、案情通(tōng)报从严要求，切实提高违法违规成本。

对于重大案件，《办法》也给出了明确判(pàn)断标准。有下(xià)列情形之一的案件，属于(yú)重大案件：

（一）涉案业务余额等值人(rén)民币一亿(yì)元(yuán)（含）以(yǐ)上的；

（二）自案件(jiàn)确认(rèn)后至(zhì)案(àn)件审结期(qī)间任一时点，风险(xiǎn)敞口(kǒu)金额（指涉案金额扣除(chú)已回(huí)收的现(xiàn)金(jīn)或者(zhě)等同现金(jīn)的资产(chǎn)）等值人民币(bì)五千万(wàn)元（含）以上，且占案发法人机构净资产(chǎn)百分之十（含）以上的；

（三）性质恶劣、引发重(zhòng)大负面舆情、造成挤兑或(huò)者集(jí)中退保以及(jí)可能诱发区域性系统性风险等具有重大社(shè)会(huì)不(bù)良影响的；

（四）金融监管(guǎn)总局及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。

压实主体(tǐ)责(zé)任(rèn)

此次《办法》还进一步要求压实金(jīn)融机构主体责任。指导金(jīn)融机构制定(dìng)并有效(xiào)执行案件(jiàn)管理制度，加强重点(diǎn)环节管理，以案为鉴开展警示教育，及时阻断犯罪链条和风险外溢。

具体来看，金融机构承担的职责包括：按规定报送案件(jiàn)、案件风险事(shì)件等信息；开展涉案(àn)业(yè)务调查，按规定(dìng)报送调查报告；对案件责任人员进行责任认定并开展追责问责；排查并弥补内部管(guǎn)理漏洞(dòng)；对造成重大社会不良影响的重大案件，及(jí)时向地(dì)方政府报告案件情况；按规定(dìng)报(bào)送案件审结报告；对(duì)案件进行通(tōng)报(bào)，重大案件应当开展全员(yuán)警(jǐng)示教育。

金融监管总(zǒng)局表示，《办法(fǎ)》是全面加(jiā)强金融监管、持续提(tí)升监管有效性的重要举措，金融监(jiān)管总局将指导行业做好《办法》贯彻落实工作，提升(shēng)案件管(guǎn)理质效(xiào)，促(cù)进金融高质量发(fā)展。

责编：汪云鹏

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9月(yuè)6日，金融监管总局修(xiū)订发(fā)布《金融机构涉刑案件管理办法》（下称《办法》）。金融监管总局指出，此次修(xiū)订内容主要包括聚焦防范化解实质性(xìng)风险、优化案件管理(lǐ)流程、强化(huà)重(zhòng)大案件(jiàn)处置、压实金(jīn)融机构主体责(zé)任等四方面(miàn)。《办法》自印发之日起施行。

提高监管精准性和有效(xiào)性

具(jù)体来看，《办法》突出金融业务特征(zhēng)，提高(gāo)监管精准性和有效性。对“案(àn)件”给出明确(què)定义，也(yě)即(jí)金融机(jī)构(gòu)从业人(rén)员在业(yè)务经(jīng)营过程中，利用(yòng)职务便利实施侵犯(fàn)所在机构或者客户合法权益(yì)的行为，已由公(gōng)安、司法、监察等机(jī)关立案查处的刑事案件。

同时，《办法》指出，金融机(jī)构(gòu)从(cóng)业人员违规使用金(jīn)融(róng)机构重要空白凭证、印(yìn)章、营业场所等，套取(qǔ)所在机构信用参与非(fēi)法集资等非法金融活动，已(yǐ)由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事案件，按照(zhào)案件管(guǎn)理。

在管理流程上，《办法》要求前移案件管(guǎn)理工作重心，合理设置案(àn)件管理各环(huán)节时(shí)限要求，提升案件管理质(zhì)效。

例如，《办法》要求，金融机构应(yīng)当(dāng)在报送案件(jiàn)报告后一年内查清违法违规(guī)事(shì)实、完成案件追责(zé)问责，向金融监管总局案件管理部门或者(zhě)属地派出机构报送审结报告。不能按(àn)期(qī)报送(sòng)的，应当书面申请延期，每次延期时间不超过六个月。金融机构申请延期报送调查报(bào)告的，审结报告报送时限自动顺延(yán)。

明确重(zhòng)大案件(jiàn)定义

同时，《办法(fǎ)》还强化(huà)重大案件(jiàn)处置。紧盯关(guān)键事、关键人、关键行为，对金(jīn)融机构(gòu)各级负责人案(àn)件采取重点监管措施，对重大案(àn)件调查、追责问责(zé)、案情通报从严要求，切实提高违法违规成本。

对于重大(dà)案件，《办法》也给出了明确判断(duàn)标准。有(yǒu)下列情形之一的案件，属于重大案件：

（一）涉案业务余额等值人民币一亿元（含）以上的；

（二）自案件确认后至案件审结期间(jiān)任一时点，风险敞口金额（指涉案金额扣除已回收的现金或者等同现金的资产）等(děng)值人民币五千(qiān)万元（含）以上，且占案发法人机构净资产百分之十（含）以(yǐ)上的；

（三）性质恶劣(liè)、引发重大负面舆情、造成挤兑或者集中退保以及可能(néng)诱发(fā)区域性系(xì)统性风险等具有重大社会不良影响的；

（四(sì)）金融监管总局及其(qí)派出机构认定的其他属于重大案件的情(qíng)形。

压实(shí)主体责任

此次《办法》还进(jìn)一步要求压实(shí)金融机构主体责任(rèn)。指导(dǎo)金(jīn)融(róng)机构制(zhì)定并有效执行案件(jiàn)管理制度，加强重点环节管理，以案为鉴开展警示教育，及时(shí)阻断犯罪链条和风(fēng)险外溢。

具体来看(kàn)，金融机构承担的职责包括：按规定报送案件、案件(jiàn)风(fēng)险事件等信息；开展涉案业(yè)务调查，按规(guī)定报送调查报告；对(duì)案件责任人员进行责任认定并开展追责问责；排查并弥补(bǔ)内部管理漏洞(dòng)；对(duì)造成重大社会不良影响的(de)重大(dà)案件，及(jí)时向地(dì)方政府报告案件情况；按规(guī)定报送案件审结(jié)报告(gào)；对(duì)案件进行通报，重大案件应(yīng)当开展全员警(jǐng)示教育。

金融监管总局表(biǎo)示，《办法》是(shì)全面加(jiā)强金融监(jiān)管、持续(xù)提升(shēng)监管有效性(xìng)的重要(yào)举措，金(jīn)融(róng)监管总局(jú)将指导行(xíng)业做好《办法(fǎ)》贯彻(chè)落实工作，提升案件管理质效，促(cù)进金融(róng)高质量发展。

责编：汪云鹏(péng)

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